การบังคับใช้มาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอินเดีย
อินเดียกำลังบังคับใช้มาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด กับแพลตฟอร์มคริปโต โดยกำหนดให้มีการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์และการควบคุมที่เข้มงวด ซึ่งเป็นสัญญาณของการปรับปรุงกฎระเบียบอย่างมีนัยสำคัญในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังเติบโต
การตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์
อินเดียได้กำหนดให้มีการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์สำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด ผู้ดูแล และตัวกลาง โดยหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ได้สั่งให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน (VDA) ต้องจ้างผู้ตรวจสอบที่ได้รับการรับรองจากทีมตอบสนองเหตุฉุกเฉินทางคอมพิวเตอร์ของอินเดีย (CERT-In) ตามรายงานของ Economic Times เมื่อวันที่ 17 กันยายน
CERT-In ซึ่งอยู่ภายใต้กระทรวงอิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีสารสนเทศ ดูแลโครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ของประเทศ การเสร็จสิ้นการตรวจสอบเหล่านี้เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการลงทะเบียน FIU ซึ่งทำให้ผู้ให้บริการ VDA ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเดียวกับธนาคาร ตามที่กำหนดโดยพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน พ.ศ. 2545
การตอบสนองต่อการโจรกรรมคริปโต
ในการตอบสนองต่อการเคลื่อนไหวของรัฐบาล Harshal Bhuta หุ้นส่วนที่ P. R. Bhuta & Co. ถูกอ้างถึงโดยสื่อว่า “การนำการตรวจสอบความปลอดภัยทางไซเบอร์มาใช้มีแนวโน้มที่จะเกิดจากการโจรกรรมคริปโตในบางการแลกเปลี่ยนเมื่อเร็วๆ นี้”
เขากล่าวเพิ่มเติมว่า “ในขณะเดียวกัน การปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดตามคำสั่งของ CERT-In ลงวันที่ 28 เมษายน 2022 เช่น การบำรุงรักษาบันทึกและการเก็บข้อมูลของผู้ใช้ในระยะเวลาที่กำหนด จะช่วยหน่วยงานสืบสวนในการติดตามเงินที่ถูกซ่อนเร้นผ่านการทำธุรกรรมคริปโต”
อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต
อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเพิ่มขึ้น โดยขณะนี้คิดเป็น 20-25% ของอาชญากรรมไซเบอร์ทั้งหมดในอินเดีย ข้อมูลจากแพลตฟอร์มท้องถิ่น Giottus แสดงให้เห็น ผู้กระทำผิดมักพึ่งพาตลาด darknet สกุลเงินที่เพิ่มความเป็นส่วนตัว ตัวผสม และการแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุมที่อ่อนแอเพื่อปกปิดการไหลของเงินที่ผิดกฎหมาย
การเปลี่ยนแปลงในใบรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ในขณะเดียวกัน FIU ได้แทนที่ใบรับรอง “Fit & Proper” ด้วยใบรับรองใหม่ “Partner Accreditation for Compliance & Trust” ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นที่แคบลงในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แม้ว่านักกฎหมายบางคนจะมองว่ามาตรการนี้เป็นก้าวไปสู่การปกป้องผู้ใช้ที่ดีขึ้น แต่ก็ยังมีความกังวลว่าผู้ตรวจสอบที่คุ้นเคยกับสถาบันการเงินจะสามารถจัดการกับช่องโหว่เฉพาะด้านคริปโต เช่น ความปลอดภัยของกุญแจส่วนตัวได้หรือไม่
ปัญหาในอุตสาหกรรมและการเก็บภาษี
ปัญหาในอุตสาหกรรมที่กว้างขึ้นยังคงไม่ได้รับการแก้ไข รวมถึงการเก็บภาษีสูงและความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ อินเดียได้ใช้แนวทางที่ระมัดระวังต่อการควบคุมคริปโต โดยหลีกเลี่ยงการบูรณาการทางกฎหมายอย่างเต็มที่เนื่องจากความกังวลว่าอาจทำให้สินทรัพย์ที่มีความผันผวนถูกต้องตามกฎหมายและก่อให้เกิดความเสี่ยงระบบ
ผลกำไรจากสินทรัพย์คริปโตถูกเก็บภาษีที่ 30% โดยมีการหักภาษี ณ ที่จ่าย (TDS) 1% จากธุรกรรม ร่างพระราชบัญญัติภาษีเงินได้ พ.ศ. 2568 ได้กำหนดความหมายของ VDA อย่างเป็นทางการและกำหนดให้หน่วยงานที่จัดการกับพวกเขาต้องรายงาน
ความลังเลในการควบคุม
เอกสารของรัฐบาลระบุถึงความลังเลในการควบคุมที่ยังคงมีอยู่ โดยเจ้าหน้าที่เตือนว่าการห้ามจะไม่หยุดการซื้อขายแบบกระจายศูนย์และการควบคุมยังคงเป็นเรื่องยาก เอกสารยังเน้นย้ำถึงความกังวลว่ากฎหมาย stablecoin ของสหรัฐอเมริกาจะทำให้การชำระเงินทั่วโลกหยุดชะงักและทำลายระบบการชำระเงินของอินเดีย
