การตรวจสอบยอดเงินในตลาดกลางของเกาหลีใต้
คณะกรรมการบริการทางการเงินของเกาหลีใต้ (FSC) ได้สั่งให้ตลาดกลางในประเทศทั้งหมดดำเนินการตรวจสอบยอดเงินอัตโนมัติทุกห้านาทีระหว่างบัญชีภายในและยอดเงินในกระเป๋าเงินจริงจริงภายในสิ้นเดือนพฤษภาคม หลังจากการแจกจ่าย Bitcoin ประมาณ 40 พันล้านดอลลาร์โดยผิดพลาดของ Bithumb ซึ่งเปิดเผยถึงความล้มเหลวในการควบคุมระบบ
เหตุการณ์ที่เกิดขึ้น
คำสั่งนี้เกิดขึ้นหลังจากที่หน่วยงานกำกับดูแลพบว่าตลาดหลักสามแห่งจากห้าของประเทศยังคงดำเนินการตรวจสอบยอดเงินตลอด 24 ชั่วโมง ทำให้ผู้ใช้เสี่ยงต่อการขาดแคลนที่ไม่ถูกตรวจพบ
เจ้าหน้าที่จาก FSC กล่าวว่า หน่วยงานได้ “เตรียมระบบการตรวจสอบยอดเงินอย่างต่อเนื่องเพื่อให้สามารถดำเนินการทันทีเมื่อเกิดความไม่ตรงกัน” โดยเสริมว่าช่วงเวลาห้านาทีถูกตั้งขึ้น “โดยพิจารณาจากเวลาในการประมวลผลเฉลี่ยและภาระของระบบ”
การปรับปรุงนี้เกิดขึ้นหลังจากเหตุการณ์ในเดือนกุมภาพันธ์ที่พนักงานของ Bithumb “ป้อนหน่วยผิดเป็น ‘Bitcoin'” ส่ง 2,000 BTC ต่อคนแทนที่จะเป็นรางวัลเงินสด 2,000 วอนที่วางแผนไว้ และสร้างความไม่ตรงกันประมาณ 62 ล้านล้านวอน (ประมาณ 39.9 พันล้านดอลลาร์)
การตอบสนองของ Bithumb
Bithumb ต่อมาได้ยอมรับว่ามัน “ล้มเหลวในการรักษาหลักการพื้นฐานของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล: ความมั่นคงและความซื่อสัตย์” ขอโทษลูกค้าและสัญญาว่าจะชดเชยความสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับการขายในช่วงวิกฤต
ตามคำแถลงของ Bithumb หลังจากนั้น ตลาดได้ระงับบัญชีที่ได้รับผลกระทบภายในประมาณ 20 นาทีและได้ให้คำมั่นว่าจะคืนยอดเงินทั้งหมดให้กับลูกค้า รวมถึงการคืนเงิน 110% สำหรับผู้ที่ขายในช่วงเวลาที่เกิดวิกฤต
มาตรการใหม่จาก FSC
ภายใต้คำสั่งของ FSC ตลาดต้องติดตั้งระบบอัตโนมัติที่เปรียบเทียบสินทรัพย์ของลูกค้าที่บันทึกไว้กับยอดเงินในกระเป๋าเงินร้อนและเย็นอย่างต่อเนื่อง บันทึกการตรวจสอบทุกครั้ง และหยุดการซื้อขายโดยอัตโนมัติเมื่อ “พบความไม่ตรงกันขนาดใหญ่”
ความต้องการสวิตช์หยุดทำงานนี้ถูกออกแบบมาเพื่อทำให้การหยุดทำงานเป็นทางการซึ่งหลายแพลตฟอร์มขาดหรือดำเนินการด้วยตนเอง ซึ่งเป็นช่องว่างที่หน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าเป็นสาเหตุที่ทำให้การตอบสนองล่าช้าในเหตุการณ์ของ Bithumb
การตรวจสอบภายนอกและการควบคุมความเสี่ยง
กฎชุดนี้ยังเข้มงวดการตรวจสอบภายนอก โดยอัปเกรดการตรวจสอบบัญชีจากรายไตรมาสเป็นรายเดือนและกำหนดให้บริษัทต้องเปิดเผยจำนวนสินทรัพย์ที่ถืออยู่ในแต่ละกระเป๋าเงิน แทนที่จะเป็นอัตราส่วนการคุ้มครองเดียว
บัญชีการจ่ายเงินที่มีความเสี่ยงสูงและการจ่ายเงินด้วยตนเองต้องแยกออก โดยมี “การตรวจสอบข้ามจากบุคคลที่สาม” และการอนุมัติหลายระดับในการโอนเงินขนาดใหญ่เพื่อลดความเสี่ยงจากภายในและการดำเนินงาน
การพัฒนาระบบของ Bithumb
เจ้าหน้าที่วางแผนที่จะรวมมาตรการเหล่านี้เข้ากับร่างกฎหมายสินทรัพย์ดิจิทัลที่กว้างขึ้น ขยายการผลักดันด้านกฎระเบียบที่เคยมุ่งเน้นไปที่การปกป้องผู้ใช้ในกรณีที่ตลาดล้มละลาย
FSC ได้ตรวจสอบค่าธรรมเนียมการซื้อขายในท้องถิ่นและแนวทางการให้กู้ยืมเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการลดต้นทุนและควบคุมความเสี่ยงสำหรับผู้ใช้คริปโตในประเทศ
Bithumb ในส่วนของมันได้บอกกับหน่วยงานกำกับดูแลว่าจะให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่และปรับปรุงระบบของตนด้วย “กระบวนการตรวจสอบสินทรัพย์ที่ดีขึ้น การอนุมัติการชำระเงินหลายขั้นตอน และการนำระบบป้องกันที่ขับเคลื่อนด้วย AI มาใช้เพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติตลอด 24 ชั่วโมง”
