เกาหลีใต้เสริมสร้างกฎระเบียบการโอนเงินคริปโต
เกาหลีใต้ได้ประกาศแผนการเสริมสร้างกฎระเบียบเกี่ยวกับการโอนเงินคริปโตที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอน (มากกว่า 600 ดอลลาร์สหรัฐ) ซึ่งเรียกว่า “กฎการเดินทาง” โดยมีเป้าหมายเพื่อปิดช่องโหว่ที่อนุญาตให้ผู้ใช้หลีกเลี่ยงการตรวจสอบตัวตนผ่าน “การทำสเมิร์ฟ” ซึ่งเป็นวิธีการแบ่งการทำธุรกรรมเพื่อเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมาย
การขยายกฎการเดินทาง
ตามรายงานในท้องถิ่น หน่วยงานการเงินของเกาหลีใต้กำลังพิจารณาขยาย “กฎการเดินทาง” เพื่อกำหนดให้มีการเก็บข้อมูลของผู้ส่งและผู้รับเพื่อวัตถุประสงค์ในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับการโอนเงินคริปโตที่ 1 ล้านวอน หรือน้อยกว่า กฎ “การเดินทาง” ของเกาหลีใต้ ซึ่งเรียกอีกอย่างว่าระบบชื่อจริงสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล กำหนดให้การแลกเปลี่ยนคริปโตในประเทศต้องเก็บชื่อและที่อยู่กระเป๋าเงินของทั้งผู้ส่งและผู้รับสำหรับคำขอฝากและถอนทั้งหมด
การจัดการกับการทำสเมิร์ฟ
หลังจากการจัดตั้งกลุ่มงานโดยหน่วยข่าวกรองการเงินของเกาหลี (FIU) เพื่อปรับปรุงพระราชบัญญัติการรายงานและการใช้ข้อมูลการทำธุรกรรมทางการเงินที่กำหนด ซึ่งเรียกว่าพระราชบัญญัติพิเศษ หน่วยงานการเงินกำลังตรวจสอบแผนการจัดการกับการใช้ “การทำสเมิร์ฟ” ที่เพิ่มขึ้น ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่อาชญากรใช้ประโยชน์จากการทำธุรกรรมที่มีมูลค่าต่ำเพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุมที่มีอยู่
การเชื่อมโยงกับอาชญากรรม
นอกจากนี้ หน่วยงานการเงินของเกาหลีใต้ยังเชื่อมโยงรูปแบบเหล่านี้กับการหลีกเลี่ยงภาษี การค้ายาเสพติด และการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายข้ามพรมแดน การอภิปรายของกลุ่มงานมุ่งเน้นไปที่การเสริมสร้างการควบคุมผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล การปรับกฎระเบียบในประเทศให้สอดคล้องกับมาตรฐานของกลุ่มปฏิบัติการทางการเงินระหว่างประเทศ (FATF) และการปรับปรุงกลไกการตรวจสอบและการบังคับใช้
การแนะนำระบบระงับบัญชี
กลุ่มงานยังรายงานว่ากำลังพิจารณาการแนะนำระบบระงับบัญชีเพื่อป้องกันการถอนเงินอย่างรวดเร็วจากบัญชีที่สงสัยว่ามีกิจกรรมอาชญากรรม รวมถึงการขยายภาระหน้าที่ต่อต้านการฟอกเงินไปยังผู้เชี่ยวชาญ เช่น ทนายความ นักบัญชี และที่ปรึกษาด้านภาษี
ผลกระทบต่อตลาด
ขณะที่เกาหลีใต้ยังคงเข้มงวดกฎระเบียบเกี่ยวกับคริปโต ผลกระทบที่กว้างขึ้นต่อทั้งตลาดในประเทศและต่างประเทศก็เริ่มชัดเจนมากขึ้น การเสริมสร้างการควบคุมอาจนำไปสู่ความโปร่งใสและความรับผิดชอบที่มากขึ้นภายในระบบนิเวศคริปโต ซึ่งอาจดึงดูดนักลงทุนสถาบันที่มองหาสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและเป็นไปตามกฎระเบียบ
ในขณะเดียวกัน ผู้ค้ารายย่อยและสตาร์ทอัพอาจเผชิญกับต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สูงขึ้นและความท้าทายในการดำเนินงานเมื่อการแลกเปลี่ยนดำเนินการระบบการตรวจสอบและการรายงานที่เข้มงวดมากขึ้น
ผู้สังเกตการณ์ชี้ให้เห็นว่าการบังคับใช้กฎเหล่านี้ร่วมกับภูมิทัศน์การกำกับดูแลระดับโลกที่เปลี่ยนแปลงจะกำหนดบทบาทของประเทศในภาคสินทรัพย์ดิจิทัลในอีกหลายปีข้างหน้า โดยต้องรักษาสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับความปลอดภัยและความไว้วางใจ
