อุตสาหกรรมคริปโตและการฉ้อโกง
อุตสาหกรรมคริปโตเติบโตอย่างรวดเร็ว สร้าง โอกาสในการสร้างนวัตกรรม และกลายเป็น พื้นที่ที่อุดมสมบูรณ์สำหรับการฉ้อโกง ในปี 2567 ชาวอเมริกันสูญเสียเงินไปมากกว่า 9.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ จากอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโต ซึ่งเพิ่มขึ้นถึง 66% จาก 5.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ในปีที่ผ่านมา ศูนย์รับเรื่องร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI ได้รับเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับคริปโตเกือบ 150,000 เรื่อง ในปีนี้ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าสิ่งที่เคยเป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นเป็นครั้งคราวกำลังกลายเป็นภัยคุกคามที่มีระบบต่อการเงินดิจิทัล โดยเฉพาะผู้คนที่มีอายุมากกว่า 60 ปี รายงานการสูญเสียสูงสุดที่ 2.8 พันล้านดอลลาร์ ข้อมูลจาก Chainalysis ยังแสดงว่าแฮกเกอร์จากเกาหลีเหนือได้ขโมยเงินไป 1.34 พันล้านดอลลาร์ จากแพลตฟอร์มคริปโตในปีนี้ คิดเป็น 61% ของเงินที่ถูกขโมยทั้งหมด
ด้วยเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนชั้นนำ Crystal นั่งอยู่แนวหน้าของการต่อสู้ครั้งนี้ โดยช่วยติดตามการไหลของสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายและให้ข้อมูลที่สำคัญสำหรับการสอบสวน เราได้สนทนากับ Navin Gupta CEO ของ Crystal เกี่ยวกับกลยุทธ์การโน้มน้าวที่ซับซ้อนที่ขับเคลื่อนการฉ้อโกงคริปโตในปัจจุบัน ด้วยประสบการณ์กว่า 23 ปี ในบริษัทฟินเทคชั้นนำ เช่น Citigroup, HSBC และ Ripple Gupta นำเสนอวิธีที่การป้องกันอาชญากรรมทางการเงินแบบดั้งเดิมสามารถนำมาใช้ในโลกของคริปโต
จิตวิทยาเบื้องหลังการโน้มน้าวในคริปโต
CN: จากประสบการณ์ของคุณ กลยุทธ์ทางจิตวิทยาที่ผู้ฉ้อโกงใช้ทั่วไปที่สุดในการสร้างความเชื่อมั่นกับเหยื่อคืออะไร?
Gupta: กลยุทธ์ที่พบบ่อยที่สุดเกี่ยวข้องกับ ความเร่งรีบ อำนาจ และความคุ้นเคย ผู้ฉ้อโกงมักสวมรอยเป็นตัวแทนที่น่าเชื่อถือ เช่น ผู้ก่อตั้งโครงการ ผู้มีอิทธิพล หรือเจ้าหน้าที่สนับสนุน เพื่อสร้างภาพลักษณ์ของความถูกต้อง พวกเขาใช้ FOMO (Fear of Missing Out) โดยการสร้างแรงกดดันด้านเวลา “คุณจะพลาดโอกาสถ้าคุณไม่ทำตอนนี้” พวกเขายังเลียนแบบเอกลักษณ์ทางสายตาของแพลตฟอร์มจริง ขโมยความเชื่อมั่นของเหยื่อในแบรนด์ การโจมตีเหล่านี้เป็นแคมเปญที่จัดฉากอย่างระมัดระวัง เข้าใจจิตวิทยามนุษย์ในระดับที่ลึกซึ้ง สิ่งที่ทำให้คริปโตเปราะบางคือผู้ใช้หลายคนกำลังดำเนินการในกรอบความคิด High-risk, high-reward ทำให้พวกเขาสามารถตอบสนองต่อการโน้มน้าวใจที่อิงกับความเร่งรีบได้
CN: ผู้ฉ้อโกงใช้ความสัมพันธ์ส่วนตัวหรือความใกล้ชิดทางสังคมอย่างไร – สิ่งที่เรียกว่า “กับดักความเชื่อมั่น” ในโครงการฉ้อโกงคริปโตสมัยใหม่?
Gupta: เราเห็นการเพิ่มขึ้นของสิ่งที่เรานิยามว่า “การแทรกซึมทางสังคม” ผู้โจมตีเป็นผู้ฝึกหัดในชุมชน เช่น Discord servers, Telegram groups หรือแม้แต่ DM ส่วนตัว โดยสวมบทบาทเป็นสมาชิกที่มีคุณภาพ พวกเขาสร้างความสัมพันธ์อย่างค่อยเป็นค่อยไป บางครั้งเป็นเวลาหลายสัปดาห์ ก่อนที่จะเสนอการลงทุนหลอกลวงหรือเครื่องมือปลอมกับเหยื่อ กับดักนี้จะทำงานเพราะมันไม่รู้สึกเหมือนการหลอกลวง มันรู้สึกเหมือนเพื่อนที่ให้คำแนะนำ การป้องกันของเหยื่อตกอยู่เพราะ ความคุ้นเคยทางอารมณ์
สิ่งนี้เป็นสิ่งที่น่ารังเกียจโดยเฉพาะ เพราะมันใช้ประโยชน์จากจุดแข็งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของคริปโต: ชุมชน ชุมชนเหล่านี้ที่มีความสัมพันธ์แน่นแฟ้นซึ่งเกิดจากความสนใจร่วมกันและยุทธศาสตร์การลงทุนกลายเป็นพื้นที่ที่เหมาะสมสำหรับนักล่า ข้อมูลจาก Chainalysis ล่าสุดแสดงให้เห็นว่าการฉ้อโกง “pig butchering” ซึ่งเน้นหนักในการสร้างความสัมพันธ์ปลอม มีการเพิ่มขึ้นถึง 85 เท่าตั้งแต่ปี 2020 โดยเหยื่อมักสูญเสียระหว่าง 2-4 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเฉพาะเพราะการโน้มน้าวใจทางอารมณ์ทำให้พวกเขายอมโอนไม่แจ้งยอดเงินที่มากขึ้นตามกาลเวลา
จิตวิทยานี้มีประสิทธิภาพอย่างน่าทึ่ง เพราะมันเข้าถึงความต้องการพื้นฐานของมนุษย์ในด้านการเป็นส่วนหนึ่งและความไว้วางใจ เมื่อมีคนที่มีน้ำใจและเป็นมิตรมาเป็นเวลาหลายสัปดาห์แล้วจู่ ๆ ก็เสนอ “โอกาสพิเศษ” เหยื่ออาจประเมินการลงทุนและพยายามรักษาความสัมพันธ์ที่พวกเขาให้คุณค่า
