นิวซีแลนด์ยุติการให้บริการ Crypto ATMs
นิวซีแลนด์กำลังยุติการให้บริการ Crypto ATMs และกำหนดเพดานการโอนเงินระหว่างประเทศที่ $5,000 เป็นส่วนหนึ่งของการปฏิรูปครั้งใหญ่ที่รัฐบาลกล่าวว่าจะช่วยหยุดยั้งการฟอกเงินและการเงินอาชญากรรม
การปรับปรุงล่าสุดจากรัฐบาล
รัฐมนตรีช่วยว่าการกระทรวงยุติธรรม นิโคล แมคคี (Nicole McKee) ได้เปิดเผยการปรับปรุงล่าสุดของรัฐบาลในระบอบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการเงินของการก่อการร้ายในแถลงการณ์เมื่อวันพุธ
ร่างกฎหมายใหม่จะถูกนำเสนอเพื่อขยายอำนาจในการบังคับใช้ของตำรวจและหน่วยงานกำกับดูแล ทำให้หน่วยข่าวกรองทางการเงินสามารถรวบรวมข้อมูลทางการเงินที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับบุคคลที่น่าสนใจ และเริ่มการปรึกษาหารือเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีเพื่อสนับสนุนระบอบนี้
“รัฐบาลนี้จริงจังเกี่ยวกับการมุ่งเป้าไปที่อาชญากร ไม่ใช่การทำให้ธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายต้องเผชิญกับความยุ่งยากที่ไม่จำเป็น” แมคคีกล่าวในแถลงการณ์ของเธอ
การกำหนดเพดานการโอนเงิน
การปฏิรูปนี้รวมถึงการกำหนดเพดานสูงสุดที่ $5,000 ต่อการโอนสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ โดยมุ่งเป้าไปที่ความสามารถขององค์กรอาชญากรรมในการเคลื่อนย้ายเงินไปต่างประเทศในขณะที่อนุญาตให้มีการโอนที่ถูกต้องตามกฎหมายผ่านช่องทางธนาคารอิเล็กทรอนิกส์
รายงานในเดือนเมษายนโดยกลุ่มที่ปรึกษารัฐมนตรีเกี่ยวกับอาชญากรรมข้ามชาติ อาชญากรรมร้ายแรง และอาชญากรรมที่จัดระเบียบพบว่าอาชญากรใช้ ATMs เหล่านี้เพื่อ “ซื้อ crypto และโอน crypto นั้นภายในไม่กี่นาทีไปยังอาชญากรต่างประเทศเพื่อสนับสนุนการนำเข้ายาเสพติดหรือทำการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวง”
การตอบสนองจากอุตสาหกรรม
ผู้นำในอุตสาหกรรมส่วนใหญ่ต้อนรับการปราบปรามนี้ว่าเป็นขั้นตอนที่จำเป็นในการทำให้ภาคส่วนนี้ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งมี ATMs มากกว่า 221 แห่ง ตามข้อมูลจาก Coin ATM Radar
“เราได้สังเกตเห็นการเติบโตอย่างรวดเร็วของ Crypto ATMs ทั่วประเทศมาระยะหนึ่งแล้ว แต่ในขณะที่เราต้องการเห็นการนำ Crypto มาใช้ เราก็ต้องการสนับสนุนการเติบโตนั้นในลักษณะที่ทำให้ลูกค้าปลอดภัยและเป็นไปตามกฎหมาย” Janine Grainger ผู้ร่วมก่อตั้งแพลตฟอร์มการซื้อขาย Crypto ที่ตั้งอยู่ในนิวซีแลนด์ Easy Crypto กล่าวกับ Decrypt
Grainger กล่าวว่าการเคลื่อนไหวนี้ “ส่งสัญญาณถึงการเติบโตที่มีความเป็นผู้ใหญ่—ไม่ใช่การรื้อถอน—ของภาคส่วน” และไม่ใช่เรื่องที่ไม่คาดคิด
เธอกล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้มีผลกระทบต่อ “สถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงหรือขอบ” มากกว่าผู้ใช้ทั่วไปที่ตอนนี้ชอบ “แพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและโปร่งใสมากขึ้น เช่น การแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียง” มากกว่า Crypto ATMs ที่มีค่าธรรมเนียมที่อาจสูงถึง 20%
ความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงิน
Arjun Vijay ผู้ก่อตั้งการแลกเปลี่ยน Crypto Giottus กล่าวกับ Decrypt ว่า “หากไม่มีมาตรการป้องกันที่เพียงพอ เช่น KYC การห้าม Bitcoin ATMs ในหลายเขตอำนาจศาลจึงเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้”
เขาชี้ให้เห็นว่า ATMs เหล่านี้ “เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแปลงที่สูงโดยทั่วไปอยู่ที่ 5-10%” ทำให้ “ไม่น่าสนใจสำหรับผู้ใช้ที่ใส่ใจเรื่องค่าใช้จ่าย” และดึงดูดเฉพาะผู้ที่ต้องการความเป็นส่วนตัวหรือแปลง crypto หรือเงินสดที่ผิดกฎหมาย
การตอบสนองจากหน่วยงานกำกับดูแล
การปราบปรามนี้เกิดขึ้นหลังจากความกังวลระหว่างประเทศที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับบทบาทของ Crypto ATMs ในการฉ้อโกงและการฟอกเงิน
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของออสเตรเลีย AUSTRAC เพิ่งประกาศเตือนภาคส่วนนี้ “หลังจากที่กลุ่มเฉพาะกิจได้ชี้ให้เห็นถึง “แนวโน้มที่น่ากังวล” ในการหลอกลวงที่มุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุ
ในสหรัฐอเมริกา Spokane รัฐวอชิงตัน ได้ลงคะแนนเสียงห้าม Crypto kiosks โดยสิ้นเชิงหลังจากที่ข้อมูลจาก FBI แสดงให้เห็นว่ามีการสูญเสียจากการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับเครื่องจักรนี้ถึง $5.6 พันล้าน ในปี 2024.
