หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรปเตือนบริษัทคริปโตเกี่ยวกับกฎระเบียบใหม่

คำเตือนจากหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป

หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป (AMLA) ได้ออกคำเตือนถึงหน่วยงานกำกับดูแลและแพลตฟอร์มบริการสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น การแลกเปลี่ยนคริปโต ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินเก็บรักษา หรือเครื่อง ATM คริปโต โดย บรูนา เซโก ประธาน AMLA กล่าวว่าเป็นสิ่ง “จำเป็น” ที่กลุ่มประเทศนี้จะต้อง “ได้รับการปกป้องอย่างเพียงพอจากความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายที่เกิดจากภาคส่วนนี้“

หน้าที่ของ AMLA

องค์กรที่ตั้งอยู่ในแฟรงค์เฟิร์ต ซึ่งเริ่มดำเนินการตั้งแต่ต้นเดือนนี้ มีหน้าที่ในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าประเทศสมาชิก 27 ประเทศของสหภาพยุโรปปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินชุดใหม่ที่ครอบคลุม ในการสัมภาษณ์กับ The Financial Times เซโกอธิบายว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะต้องประเมิน “เจ้าของที่แท้จริงของผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล” รวมถึง “ผู้ถือหุ้นของพวกเขาคือใครและอยู่ที่ไหน“

“เราต้องมั่นใจว่าเจ้าของไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย” เธอกล่าว

ความเสี่ยงด้าน AML ในตลาดคริปโต

เซโกยังชี้ให้เห็นถึงความเสี่ยงด้าน AML ที่เฉพาะเจาะจงในตลาดคริปโตของยุโรป เช่น “การควบคุมที่ไม่สอดคล้องกัน” ระหว่างประเทศสมาชิกต่างๆ ของสหภาพยุโรป รวมถึงตลาดที่ “แตกแยก” ซึ่งมีบริษัทจำนวนมากพยายามขออนุมัติด้านกฎระเบียบภายใต้ MiCA

เธอได้กล่าวถึงความเสี่ยง เช่น “การบังคับใช้กฎที่แตกต่างกัน” ระหว่างหน่วยงานระดับชาติ

การปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AMLA

แอนนา โฮล์มส์ ผู้ช่วยอาวุโสในทีมการฟ้องร้องอาญาที่บริษัทกฎหมาย Kingsley Napley ในสหราชอาณาจักร กล่าวกับ Decrypt ว่าสำคัญที่บริษัทที่ถูกกฎหมายในพื้นที่นี้จะต้องพร้อมที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AMLA “ในแต่ละเขตอำนาจที่พวกเขาตั้งใจจะดำเนินการ” โดยสังเกตว่าข้อกำหนดเหล่านี้ “อาจแตกต่างกัน” ขึ้นอยู่กับประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปที่เฉพาะเจาะจง

โฮล์มส์เชื่อว่าคำพูดที่เข้มงวดของ AMLA เกี่ยวกับการฟอกเงินในคริปโต “ไม่ใช่เรื่องน่าแปลกใจ” และสะท้อนถึงแนวทางที่เข้มงวดที่หน่วยงานกำกับดูแลที่เปรียบเทียบกัน เช่น หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA)

กฎระเบียบ AML ใหม่ของยุโรป

ภายใต้กฎระเบียบ AML ใหม่ของยุโรป ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลจะถูกห้ามไม่ให้ให้บริการหรือมีปฏิสัมพันธ์กับกระเป๋าเงินที่ไม่ระบุชื่อและเหรียญที่มีความเป็นส่วนตัว VASPs จะต้องให้ “การเข้าถึงข้อมูลบัญชีสินทรัพย์ดิจิทัลที่ตรงไปตรงมา ทันที และไม่กรอง” แก่หน่วยงานรัฐบาล เช่น หน่วยข่าวกรองทางการเงินต่างๆ ของกลุ่มประเทศและหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป กฎเหล่านี้จะมีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2027 เป็นต้นไป

การสอบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงินในบริษัทคริปโต

บริษัทคริปโตที่ดำเนินงานในยุโรปไม่ใช่เรื่องแปลกที่จะถูกสอบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงินครั้งใหญ่ Binance ถูกปรับเป็นเงิน 3.3 ล้านยูโรโดยธนาคารกลางของเนเธอร์แลนด์ เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกระบวนการลงทะเบียน AML ในเดือนกรกฎาคม 2022 ขณะเดียวกัน หน่วยงานฝรั่งเศสได้เปิดการสอบสวนการฟอกเงินเกี่ยวกับบริษัทในเดือนมกราคม 2025 ท่ามกลางข้อสงสัยเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย รวมถึงการค้ายาเสพติดและการฉ้อโกงภาษี.