การลงทุนและการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้วย Blockchain
ผลิตภัณฑ์การลงทุนและเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ใช้ Blockchain กำลังจะกลายเป็นทางเลือกที่รวดเร็วและประหยัดกว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) มากกว่า 10 เท่า ซึ่งจะกระตุ้นให้สถาบันการเงินนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้มากขึ้น
ความซับซ้อนและค่าใช้จ่ายใน TradFi
ผลิตภัณฑ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินแบบดั้งเดิมมักมีความซับซ้อนและมีค่าใช้จ่ายสูง เนื่องจากกระบวนการที่ซับซ้อนและต้องทำด้วยมือ ส่งผลให้เกิดค่าใช้จ่ายหลายพันล้านดอลลาร์
Sergey Nazarov ผู้ร่วมก่อตั้ง Chainlink กล่าวกับ Cointelegraph ในระหว่างการประชุม RWA Summit 2025 ที่เมือง Cannes ว่า “การปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นส่วนที่ไม่มีประสิทธิภาพในอุตสาหกรรมการเงินแบบดั้งเดิมที่หลายคนไม่พอใจ รวมถึงการตรวจสอบตัวตนของ AML และ KYC”
เขากล่าวเสริมว่า “ถ้าคุณเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายและความซับซ้อนในการทำธุรกรรมที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบในโลก TradFi อุตสาหกรรมของเราควรจะสามารถทำได้เร็วและถูกกว่าถึง 10 เท่า” Nazarov ยังกล่าวอีกว่า “มันเป็นปัญหาค่าใช้จ่ายที่ใหญ่สำหรับอุตสาหกรรม TradFi” และการแก้ไขปัญหานี้อาจ “ปลดล็อกสถาบันจำนวนมากจากการสามารถนำเงินทุนเข้าสู่ blockchain”
การเปิดตัว Automated Compliance Engine
Chainlink เปิดตัว Automated Compliance Engine เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน โดยได้เปิดเผย Automated Compliance Engine (ACE) ซึ่งเป็นกรอบการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีความเป็นโมดูลและมาตรฐานสำหรับการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบในโปรโตคอลการเงินแบบดั้งเดิมและแบบกระจายศูนย์ (DeFi)
ACE อยู่ในช่วงการเข้าถึงเบื้องต้นสำหรับสถาบันที่เลือกและมีเป้าหมายที่จะปลดล็อกเงินทุนใหม่มูลค่า 100 ล้านล้านดอลลาร์เข้าสู่เศรษฐกิจ blockchain ตามข้อมูลจาก Chainlink
ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินสำหรับสถาบันในสหรัฐอเมริกาและแคนาดาอยู่ที่มากกว่า 60 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2023 ตามรายงานการวิจัยของ LexisNexis และ Forrester Consulting
RWAs อาจมีราคาถูกกว่าสินทรัพย์แบบดั้งเดิม ขอบคุณประสิทธิภาพของเทคโนโลยี blockchain การลงทุนในสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้นและสินค้าโภคภัณฑ์ จะมีราคาถูกลงผ่านการทำโทเค็นของสินทรัพย์จริง (RWA)
Nazarov กล่าวเสริมว่า “ถ้าค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบตัวตนหรือค่าใช้จ่ายในการต่ออายุและการจัดการในรูปแบบ blockchain และห่อหุ้มมีราคาถูกกว่าห้าถึงสิบเท่า นั่นคือข้อได้เปรียบที่ใหญ่”
การสนับสนุนการเปิดตัว RWAs
กรอบ ACE ของ Chainlink สนับสนุนการเปิดตัว RWAs ที่ทำโทเค็นพร้อมการปฏิบัติตามกฎระเบียบในตัว ซึ่งอาจลดความยุ่งยากและค่าใช้จ่ายสำหรับนักลงทุนสถาบันที่เข้ามาในตลาด blockchain
Nazarov กล่าว “มันถูกออกแบบมาเพื่อลดความยุ่งยากและค่าใช้จ่ายของเงินทุนสถาบันในการทำธุรกรรมบน blockchain” RWAs บน blockchain เพิ่งทำสถิติสูงสุดตลอดกาลรวมกว่า 25.4 พันล้านดอลลาร์ จากผู้ถือสินทรัพย์ทั้งหมด 318,000 ราย โดยไม่รวมมูลค่าของ stablecoins ตามข้อมูลจาก RWA.xyz.
