การใช้บล็อกเชนในการต่อต้านการฟอกเงิน
เอกสารที่ออกโดยนักเศรษฐศาสตร์ของธนาคารเพื่อการตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศ (BIS) เสนอให้ใช้ บล็อกเชน เป็นประวัติการทำธุรกรรมเพื่อเอาชนะข้อจำกัดที่เผชิญอยู่ในมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ปัจจุบันเมื่อจัดการกับสินทรัพย์ที่กระจายอำนาจ เช่น สกุลเงินดิจิทัลและสเตเบิลคอยน์ เพื่อปกป้องสถาบันที่ทำการถอนเงิน
การขยายตัวของสกุลเงินดิจิทัลและสเตเบิลคอยน์กำลังผลักดันให้สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องนำแนวคิดใหม่ ๆ มาใช้เพื่อป้องกันการใช้งานในทางที่ผิด เอกสารใหม่ที่ออกโดยนักเศรษฐศาสตร์ของ BIS เสนอให้ใช้บล็อกเชนในการกำหนดคะแนนการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับแต่ละที่อยู่คริปโต ซึ่งจะช่วยให้สถาบันต่าง ๆ จัดการกับข้อกังวลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้
ความไม่มีประสิทธิภาพของวิธีการปัจจุบัน
รายงานที่มีชื่อว่า “แนวทางการปฏิบัติตามมาตรการต่อต้านการฟอกเงินสำหรับสินทรัพย์คริปโต” ได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับความไม่มีประสิทธิภาพของวิธีการปัจจุบันในการประเมินว่ากองทุนคริปโตเป็นเงินที่ผิดกฎหมายหรือไม่ เนื่องจากพึ่งพาผู้ดำเนินการที่กระจายอำนาจและไม่แน่นอน เช่น ผู้ตรวจสอบหรือผู้ขุดในการเคลื่อนย้ายกองทุนเหล่านี้
“เนื่องจากประวัติการทำธุรกรรมทั้งหมดบนบล็อกเชนสามารถเข้าถึงได้สาธารณะ มันสามารถช่วยในการประเมินว่าหน่วยเฉพาะของสินทรัพย์คริปโตมีความเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในอดีตหรือปัจจุบันมากน้อยเพียงใด”
รายงานเน้นย้ำ คะแนน AML ที่กล่าวถึงสามารถออกได้ตามประวัติการทำธุรกรรมนี้ คะแนน AML จะถูกสร้างขึ้นในระดับ 0 ถึง 100 โดยที่อยู่ที่มีคะแนน 100 คะแนนจะถือว่ามีความสะอาดที่สุดและ 0 จะถือว่ามีความเสี่ยงสูงสุด ซึ่งจะช่วยให้แพลตฟอร์มธนาคารที่ใช้เป็นจุดถอนเงิน (จุดที่สกุลเงินดิจิทัลถูกแลกเปลี่ยนเป็นเงิน fiat) ประเมินว่าควรทำธุรกรรมที่ร้องขอหรือปฏิเสธการมีปฏิสัมพันธ์กับที่อยู่ที่ถูกตั้งธงไว้
มาตรการป้องกันและความอดทนต่อความเสี่ยง
เอกสารอธิบายว่า ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโต ผู้ออกสเตเบิลคอยน์ และธนาคารสามารถใช้มาตรการป้องกันโดยพิจารณาความต้องการคะแนนการปฏิบัติตาม AML ขั้นต่ำสำหรับการถอนเงินสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้เงินจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงินแบบดั้งเดิม
สถาบันต่าง ๆ จะมีความอดทนต่อที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหลักการการดำเนินงาน เขตอำนาจศาล และกรอบการกำกับดูแลของตน ตัวอย่างเช่น ร้านค้าที่ขายบัตรของขวัญจะมีความอดทนสูงกว่าธนาคารที่เสนอทางเลือกการลงทุนในคริปโต
