การฟ้องร้อง Athena Bitcoin, Inc.
วอชิงตัน ดี.ซี. – อัยการสูงสุด ไบรอัน แอล. ชวาล์บ ได้เปิดเผยการฟ้องร้องต่อ Athena Bitcoin, Inc. เมื่อวันจันทร์ โดยกล่าวหาว่าผู้ให้บริการ Bitcoin ATM รายนี้เพิกเฉยต่อการหลอกลวงที่มุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุอย่างต่อเนื่องและไม่เปิดเผยค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไป บริษัทซึ่งดำเนินการ Bitcoin ATM จำนวน 4,100 เครื่องในห้าประเทศ ถูกตั้งข้อหาสองข้อหาละเมิดพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้บริโภคผ่านการค้าที่ยุติธรรมและหลอกลวง Athena ยังถูกตั้งข้อหาการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงินจากผู้ใหญ่ที่เปราะบางและผู้สูงอายุ
ผลกระทบต่อหุ้นของ Athena
หุ้นของ Athena ซึ่งซื้อขายในตลาดนอกกระดาน เพิ่มขึ้น 8.5% สู่ระดับ $0.02 ในวันจันทร์ ตามข้อมูลจาก Yahoo Finance แต่ราคาหุ้นของบริษัทลดลง 83% ตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมา Decrypt ได้ติดต่อ Athena เพื่อขอความคิดเห็น
การใช้ Bitcoin ATMs ในการหลอกลวง
Bitcoin ATMs ช่วยให้ลูกค้าสามารถแลกเงินสดเป็นคริปโต และมักถูกใช้โดยผู้หลอกลวงเป็นวิธีการเก็บเงินจากเหยื่อ เนื่องจากลักษณะการทำธุรกรรมของคริปโตที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ เป้าหมายของพวกเขามักจะมีความรู้เกี่ยวกับการทำงานของสกุลเงินดิจิทัลน้อยมาก ในช่วงห้าเดือนแรกของการดำเนินงานในเมืองหลวงของประเทศ 93% ของเงินที่ฝากเข้าไปในตู้ของ Athena เป็น “ผลผลิตจากการหลอกลวงโดยตรง” ตามคำร้องเรียน 30 หน้า
ค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไป
ในปี 2023 ชาวอเมริกันรายงานการสูญเสีย $189 ล้าน จากการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ATMs ต่อ FBI บางแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากผู้ใช้สูงถึง 3% เพื่อซื้อ Bitcoin แต่การฟ้องร้องของชวาล์บกล่าวหาว่าลูกค้าใน DC ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงถึง 26% “โดยไม่เคยเปิดเผยค่าธรรมเนียมเหล่านั้นต่อผู้บริโภค”
“การทำกำไรของ Athena ถูกซ่อนอยู่ภายในราคาที่รวมค่าธรรมเนียมซึ่ง Athena แสดงให้เห็นอย่างหลอกลวงว่าเป็น ‘อัตราแลกเปลี่ยน'” คำฟ้องระบุ
โดยชี้ให้เห็นว่าค่าธรรมเนียมไม่ได้ถูกกล่าวถึงในเว็บไซต์ของ Athena ในกรณีหนึ่ง เหยื่อถูกเรียกเก็บเงินราวกับว่า Bitcoin กำลังซื้อขายอยู่ที่ $80,300 ต่อ Bitcoin ขณะที่สินทรัพย์นั้นกำลังเปลี่ยนมืออยู่ที่ประมาณ $60,000 ซึ่งหมายความว่าผู้หลอกลวงสามารถเดินจากไปด้วยเงินประมาณ $7,500 จากการทำธุรกรรมของลูกค้า ขณะที่ Athena ได้รับค่าธรรมเนียม $2,500
การขาดความโปร่งใส
ใบเสร็จจากเครื่องของ Athena ยังไม่แสดงรายการค่าธรรมเนียม ทำให้ “ผู้บริโภคไม่มีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับการทำกำไรที่สูงเกินไปที่พวกเขาถูกเรียกเก็บ” อัยการได้พิจารณาว่าค่าธรรมเนียมที่ Athena เรียกเก็บจริง ๆ แล้วเพิ่มขึ้นตามขนาดของคำสั่งซื้อของลูกค้า แม้ว่า Athena จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากลูกค้า แต่ก็กล่าวหาว่าบอกลูกค้าว่าการคืนเงินไม่สามารถทำได้ หากมีการเสนอ จะถูกจำกัดที่ $7,500 และลูกค้าต้องลงนามในเอกสารการปล่อยข้อมูลที่เป็นความลับซึ่งปล่อย Athena จากความรับผิดทางกฎหมายในอนาคต
ความตึงเครียดระหว่างผู้ให้บริการ Bitcoin ATM และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย
คดีของชวาล์บสะท้อนถึงความตึงเครียดระหว่างผู้ให้บริการ Bitcoin ATM เช่น Bitcoin Depot และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายท้องถิ่น เจ้าหน้าที่ได้ใช้กำลังในบางกรณีเพื่อเรียกคืนเงินของเหยื่อจากตู้ แต่ศาลกลับตัดสินว่าบริษัทมีสิทธิ์ที่จะเก็บเงินสดไว้ ในสองกรณีที่ตัดสินโดยศาลสูงของไอโอวาในปีนี้ ผู้พิพากษาได้อ้างถึงคำเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวงที่เด่นชัดบนตู้ของ Bitcoin Depot
“เหยื่อการหลอกลวงผู้สูงอายุที่ยืนอยู่ในปั๊มน้ำมันด้วยความหวาดกลัว กระเป๋าสตางค์เต็มไปด้วยเงินสดจำนวนมากที่ไม่สบายใจ ไม่เข้าใจว่าการ ‘สร้าง’ กระเป๋าเงินคริปโตหมายถึงอะไรหรือมี ‘กระเป๋าเงิน Bitcoin ส่วนตัว’ ของตนเองหมายถึงอะไร” คดีระบุ
“การเร่งรีบในการแจ้งเตือน คำเตือนที่ยาวเหยียด และการปฏิเสธทางกฎหมายที่ซับซ้อนยาวนานที่ Athena ใช้ที่ BTMs ของตนทำให้ความสับสนและแรงกดดันที่ผู้หลอกลวงสร้างขึ้นสำหรับเหยื่อของพวกเขาแย่ลง” คดีนี้ยังคงดำเนินต่อไป
การเรียกร้องให้มีการปราบปรามกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
เซนเตอร์สหรัฐ ดิก ดูร์บิน (D-IL) เรียกร้องให้ผู้ให้บริการ Bitcoin ATM ปราบปรามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายต่อผู้สูงอายุเมื่อปีที่แล้ว ร่วมกับนักการเมืองฝ่ายก้าวหน้าอื่น ๆ ขณะที่นักอนุรักษ์บางคนเสนอให้ติดตั้งในอาคารของรัฐบาลกลางเพื่อส่งเสริมการศึกษา
