การสารภาพของ Ramil Ventura Palafox
ผู้บริหารระดับสูงของ Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, ได้รับสารภาพในรัฐเวอร์จิเนียในสัปดาห์นี้ในข้อหาฉ้อโกงทางสายและฟอกเงิน Palafox วัย 60 ปี เป็นพลเมืองสหรัฐฯ และฟิลิปปินส์สองสัญชาติ เขาดำรงตำแหน่งประธาน, ผู้บริหารระดับสูง และผู้ส่งเสริมหลักของบริษัท
แผนการ Ponzi Bitcoin
เขาได้ดูแลแผนการ Ponzi Bitcoin มูลค่า 200 ล้านดอลลาร์ที่อัยการกล่าวว่าฉ้อโกงนักลงทุนมากกว่า 90,000 ราย โดยมีการสูญเสียรวมอย่างน้อย 62 ล้านดอลลาร์ ตามแถลงการณ์จากกระทรวงยุติธรรม แผนการนี้สัญญาผลตอบแทนรายวัน 0.5% ถึง 3% ผ่านโปรแกรมการซื้อขาย Bitcoin ที่ไม่เคยดำเนินการในระดับใหญ่
แทนที่จะเป็นเช่นนั้น เงินจากผู้เข้าร่วมใหม่ถูกนำกลับมาใช้เพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนก่อนหน้านี้หรือใช้จ่ายในความหรูหราในส่วนตัว ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2019 ถึงตุลาคม 2021 นักลงทุนได้ลงทุนอย่างน้อย 201 ล้านดอลลาร์ รวมถึงมากกว่า 30 ล้านดอลลาร์ในเงินสดและมากกว่า 8,100 Bitcoin ที่มีมูลค่า 171 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น
การใช้จ่ายที่หรูหรา
Palafox ยังใช้จ่ายประมาณ 3 ล้านดอลลาร์ในการซื้อรถหรู 20 คัน, มากกว่า 6 ล้านดอลลาร์ในบ้าน 4 หลังในลาสเวกัสและลอสแองเจลิส, และหลายแสนดอลลาร์ในห้องเพนท์เฮาส์และสินค้าดีไซน์จากแบรนด์ต่างๆ เช่น Rolex, Cartier และ Gucci
การรักษาภาพลักษณ์ของบริษัท
PGI’s online portal แสดงยอดบัญชีที่ฉ้อโกงและกำไรที่ไม่เป็นจริงให้กับนักลงทุน ซึ่งเสริมสร้างภาพลักษณ์ของความปลอดภัย อัยการกล่าวว่าแพลตฟอร์มนี้มีความสำคัญต่อการรักษาภาพลักษณ์จนกว่าการถอนเงินจะเพิ่มขึ้นและแผนการเริ่มแตกสลาย
“Praetorian เป็นแผน Ponzi แบบตัวอย่างที่มีโครงสร้าง MLM โดยสัญญาผลตอบแทนที่ไม่สมจริงผ่าน ‘AI Bitcoin arbitrage’ และการจ่ายเงินที่มาจากนักลงทุนใหม่” Dan Dadybayo หัวหน้าฝ่ายวิจัยและกลยุทธ์ที่ Unstoppable Wallet กล่าวกับ Decrypt
การเปรียบเทียบกับกรณีอื่นๆ
Dadybayo หมายถึงการตลาดหลายระดับ (MLM) ซึ่งเป็นโมเดลการขายที่ผู้เข้าร่วมได้รับเงินทั้งจากการขายผลิตภัณฑ์หรือบริการและจากการสรรหาสมาชิกใหม่เข้าสู่แผนการ แผนการของ Praetorian “ตรงตามรูปแบบเดียวกับ BitConnect, PlusToken และ OneCoin” เขาชี้ให้เห็น
อย่างไรก็ตามแตกต่างจากกรณีขนาดใหญ่เช่น FTX และ Mt. Gox คดี Praetorian “จะไม่ทิ้งรอยแผลเป็นที่ยาวนาน” เขากล่าว “มันอาจสร้างความสงสัยมากขึ้นเกี่ยวกับคำว่า ‘arbitrage’ แต่สำหรับผู้เล่นที่มีการควบคุมมันเกือบจะเป็นชัยชนะทางการตลาด: พวกเขาสามารถชี้ไปที่การใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของพวกเขาเป็นการป้องกัน”
บทเรียนสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล
แผนการเหล่านี้ยังคงเกิดขึ้น “เพราะความโลภเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นได้ทั่วไป และหน่วยงานกำกับดูแลไม่มีทรัพยากรเพียงพอในการติดตามทุกคน” เขาเสริม
Palafox มีกำหนดจะถูกตัดสินโทษในวันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2026 และเผชิญโทษจำคุกสูงสุด 40 ปี เขาได้ตกลงที่จะชดใช้เงิน 62.7 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าประโยคจริงมักจะน้อยกว่าขีดจำกัดสูงสุดตามกฎหมาย
“บทเรียนสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลคือปัญหาที่แท้จริงคือพฤติกรรมฉ้อโกง ไม่ใช่เทคโนโลยีพื้นฐาน” Dadybayo แสดงความคิดเห็น “แทนที่จะเป็น KYC/AML ที่ขยายตัวตลอดเวลา วิธีการที่ดีกว่าคือการให้ความรู้ทางการเงิน, การตระหนักถึงธงแดง, และการประสานงานระหว่างประเทศที่เข้มแข็ง”
