การปรับของ Coinbase Europe โดยธนาคารกลางของไอร์แลนด์
ธนาคารกลางของไอร์แลนด์ได้ปรับ Coinbase Europe เป็นเงิน 21.5 ล้านยูโร (ประมาณ 25 ล้านดอลลาร์) เนื่องจากความล้มเหลวในการตรวจสอบธุรกรรมที่ทำให้มีธุรกรรมมูลค่า 173 พันล้านยูโร ไม่ได้รับการตรวจสอบ โดยมีการล้มเหลวที่ไม่ได้เปิดเผยระหว่างการลงทะเบียนเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ซึ่งทำให้บริษัทต้องย้ายไปยัง ลักเซมเบิร์ก.
รายละเอียดเกี่ยวกับการปรับ
การปรับนี้เป็นค่าปรับที่ใหญ่เป็นอันดับสี่ที่เคยออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของไอร์แลนด์ โดยมีธุรกรรมที่ไม่ได้รับการตรวจสอบคิดเป็น 31% ของปริมาณธุรกิจของบริษัทในช่วงเวลาที่ได้รับผลกระทบ ตั้งแต่ปี 2021 ถึง 2022 ตามเอกสารการตั้งถิ่นฐานที่เผยแพร่ในเดือน พฤศจิกายน 2025.
Coinbase Europe ได้จ้างบริษัทแม่ในสหรัฐอเมริกา Coinbase Inc. ให้ดูแลการตรวจสอบธุรกรรม ซึ่งดำเนินการระบบการตรวจสอบธุรกรรม (TMS) ที่ออกแบบมาเพื่อตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย อย่างไรก็ตาม เนื่องจากปัญหาการกำหนดค่าข้อมูล ห้าจาก 21 สถานการณ์การตรวจสอบความเสี่ยงสูงจึงไม่สามารถทำงานได้ตามที่ตั้งใจตั้งแต่วันที่ 23 เมษายน 2021 จนถึงวันที่ 29 เมษายน 2022.
ผลกระทบและการตรวจสอบ
ความล้มเหลวเหล่านี้ไม่ได้ถูกตรวจพบโดย Coinbase Europe เป็นระยะเวลานาน โดยบริษัทได้รับข้อมูลเกี่ยวกับปัญหา TMS เป็นครั้งแรกในเดือน กุมภาพันธ์ 2023 และผู้บริหารระดับสูงได้รับรู้ถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นในเดือน พฤษภาคม 2023 เมื่อ Coinbase Inc. ได้ให้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับความพยายามในการแก้ไขปัญหา.
ตามข้อมูลของธนาคารกลาง กระบวนการตรวจสอบซ้ำสำหรับธุรกรรมที่ได้รับผลกระทบใช้เวลานานเกือบ สามปี ในการเสร็จสิ้น ซึ่งทำให้ประสิทธิภาพของรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยลดลง.
การลงทะเบียน VASP และการปรับปรุงระบบ
การลงทะเบียน VASP ของ Coinbase Europe ได้รับการสรุปในเดือน ธันวาคม 2022 แต่บริษัทไม่ทราบเกี่ยวกับปัญหาการตรวจสอบในระหว่างกระบวนการสมัคร ในเดือน กันยายน 2022 Coinbase Europe ได้พบกับตัวแทนจากธนาคารกลางเพื่อหารือเกี่ยวกับการสมัคร VASP และแจ้งว่ามีแผนในการแก้ไขปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ค้างอยู่.
ธนาคารกลางได้เริ่มการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นและกำหนดให้ Coinbase Europe ต้องปรับปรุงระบบและฟังก์ชันการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างมีนัยสำคัญ โดยระบุว่าระบบและการควบคุมของ Coinbase Europe “ไม่มีประสิทธิภาพในการดูแลการทำงานของ Coinbase Inc.”
ข้อผิดพลาดและการตอบสนองของ Coinbase
หนึ่งในความผิดที่ Coinbase ยอมรับมีผลถึงวันที่ 19 มีนาคม 2025 ซึ่งเกี่ยวข้องกับการไม่ดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมในธุรกรรม 184,790 รายการ.
ในขณะเดียวกัน Coinbase ได้ส่งความคิดเห็นไปยังกรมการคลังของสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการกำกับดูแล cryptocurrency โดยขอให้กรมการคลังเผยแพร่แนวทางการกำกับดูแลที่ชัดเจน ซึ่งรับรู้การตรวจสอบ Know Your Transaction (KYT) และการวิเคราะห์บล็อกเชนว่าเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน.
Coinbase Europe ได้รับใบอนุญาตในลักเซมเบิร์กผ่านกระบวนการกำกับดูแลที่แยกต่างหาก แต่บริษัทไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอให้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการดำเนินการบังคับใช้ของไอร์แลนด์ในทันที.
