บทนำ
สเตฟานี ทาลามานเทซ อดีตเจ้าหน้าที่พิเศษของ FBI และปัจจุบันเป็นผู้จัดการอาวุโสที่ Guidepost Solutions ได้ใช้เวลากว่า 10 ปีในจุดตัดระหว่างการบังคับใช้กฎหมายและการฉ้อโกงทางการเงิน โดยได้เป็นผู้นำการสอบสวนที่ส่งผลให้มีการริบทรัพย์สินมากกว่า 350 ล้านดอลลาร์ และตอนนี้ช่วยฟื้นฟูทรัพย์สินดิจิทัลที่ถูกขโมยกว่า 450 ล้านดอลลาร์
เธอนำเสนอวิสัยทัศน์ที่หายากต่อภูมิทัศน์ของสินทรัพย์ดิจิทัลที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว ในการสัมภาษณ์นี้ ทาลามานเทซแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มการฉ้อโกงคริปโตล่าสุด วิธีการติดตามเงินที่ผิดกฎหมายข้ามบล็อกเชน ช่องว่างในการปฏิบัติตามที่เธอเห็นในอุตสาหกรรม และสิ่งที่บริษัทและสถาบันต้องทำเพื่อปกป้องตนเอง โดยต้องสร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับการลดความเสี่ยงในระบบการเงินที่กระจายอำนาจทั่วโลก
ความเชี่ยวชาญและประสบการณ์
ทาลามานเทซกล่าวว่า “ความเชี่ยวชาญที่ฉันได้รับและสร้างขึ้นในระหว่างที่ทำงานที่ FBI เป็นพื้นฐานสำคัญในการมองและประเมินความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสินทรัพย์ดิจิทัลในปัจจุบัน หลังจากใช้เวลาหลายปีในการนำการสอบสวนเกี่ยวกับคริปโตและการฉ้อโกงทางการเงิน ฉันมีมุมมองที่ไม่เหมือนใคร และได้เห็นทั้งสองด้านของระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล”
เธอได้เห็นว่าเทคโนโลยีเหล่านี้สามารถถูกใช้เป็นเครื่องมือในการฉ้อโกงได้อย่างไร แต่ก็ได้เห็นความสำคัญและการใช้งานที่ถูกต้องตามกฎหมายและนวัตกรรมที่แท้จริงที่พวกเขาสามารถสร้างขึ้นได้
แนวโน้มการฉ้อโกงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ทาลามานเทซกล่าวว่า “ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การฉ้อโกงและการหลอกลวงที่ใช้การวิศวกรรมสังคมได้เพิ่มขึ้นอย่างมาก”
เธออธิบายว่าแผนการหลอกลวงที่เรียกว่า pig-butchering ซึ่งอาจมีตั้งแต่การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับความรักไปจนถึงโอกาสการลงทุนที่หลอกลวง ยังมีการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในรูปแบบอื่น ๆ ของการหลอกลวงที่ใช้การวิศวกรรมสังคมที่มุ่งเป้าไปที่ผู้ถือสินทรัพย์ดิจิทัล
การติดตามเงินที่ผิดกฎหมาย
ทาลามานเทซกล่าวว่า “การติดตามเป็นทั้งศิลปะและวิทยาศาสตร์ โดยเฉพาะเมื่อพูดถึงการกระโดดข้ามเชน”
เธออธิบายว่ามีเครื่องมือสำรวจบล็อกเชนหลายประเภทที่สามารถช่วยวิเคราะห์และติดตามเงินที่ผิดกฎหมายได้ แต่การติดตามที่มีประสิทธิภาพมักต้องใช้หลายวิธีและจุดข้อมูล
ความท้าทายในการฟื้นฟูสินทรัพย์ดิจิทัล
ทาลามานเทซกล่าวว่า “การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเป็นปัญหาระดับโลกอย่างไม่ต้องสงสัย”
เธอชี้ให้เห็นว่าการสอบสวนมักขยายไปหลายทวีป และการบรรลุผลสำเร็จต้องการความร่วมมือระหว่างประเทศ
การป้องกันการฉ้อโกง
ทาลามานเทซกล่าวว่า “การป้องกันการฉ้อโกงเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะหากคุณถือสินทรัพย์คริปโต”
เธอแนะนำให้ผู้คนเปลี่ยนรหัสผ่านและรักษาความปลอดภัยข้อมูลที่เก็บไว้ในคลาวด์ และให้คำแนะนำในการหยุดก่อนที่จะทำอะไรเพื่อประเมินสถานการณ์ใหม่
บทสรุป
ทาลามานเทซกล่าวว่า “ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบสามารถลดลงได้โดยการสร้างกรอบการปฏิบัติตามที่แข็งแกร่งตั้งแต่เริ่มต้น”
การฝึกอบรมเป็นสิ่งสำคัญ เพราะในระดับองค์กร เหตุการณ์การฉ้อโกงส่วนใหญ่เกิดจากปัจจัยมนุษย์มากกว่าที่จะเกิดจากช่องว่างด้านเทคโนโลยีหรือโครงสร้างพื้นฐาน
