กระทรวงการคลังเรียกร้องให้สภาคองเกรสจัดตั้งกฎหมายระงับสำหรับแพลตฟอร์มคริปโต

กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ เรียกร้องกฎหมายระงับสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล

กระทรวงการคลังของสหรัฐฯ กำลังเรียกร้องให้สภาคองเกรสพิจารณาการสร้าง “กฎหมายระงับ” ที่เฉพาะเจาะจงสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งจะอนุญาตให้แพลตฟอร์มคริปโตสามารถระงับเงินที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมที่สงสัยว่าเป็นกิจกรรมผิดกฎหมายได้ชั่วคราว คำแนะนำนี้ได้ปรากฏในรายงานของกระทรวงการคลังที่ส่งถึงสภาคองเกรสเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่ใช้ในการต่อต้านการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งจัดทำขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติ GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins).

รายละเอียดของกฎหมายระงับ

รายงานระบุว่า “ผู้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกต้องตามกฎหมายอาจใช้เครื่องผสมเพื่อให้มีความเป็นส่วนตัวทางการเงินเมื่อทำธุรกรรมผ่านบล็อกเชนสาธารณะ” พร้อมเสริมว่ามาตรการสำหรับกฎหมายระงับจะสร้างที่หลบภัยทางกฎหมายที่อนุญาตให้สถาบันการเงิน “ระงับสินทรัพย์ดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่สงสัยว่าเป็นกิจกรรมผิดกฎหมาย” ชั่วคราวในระหว่างการสอบสวน อำนาจนี้อาจอนุญาตให้สถาบันหยุดการโอนเงินที่น่าสงสัยก่อนที่เงินจะถูกย้ายหรือแปลงผ่านบริการคริปโตอื่น ๆ.

“การแลกเปลี่ยนมักจะตรวจจับเงินที่น่าสงสัยโดยใช้ข้อมูลข่าวกรองบล็อกเชน แต่ไม่เสมอไปที่มีกรอบกฎหมายที่ชัดเจนที่อนุญาตให้พวกเขาระงับสินทรัพย์เหล่านั้นนานพอสำหรับนักสืบสวนที่จะดำเนินการ” อารี เรดบอร์ด หัวหน้าฝ่ายนโยบายและกิจการรัฐบาลระดับโลกที่ TRM Labs กล่าวกับ Decrypt.

ผลกระทบของกฎหมายระงับ

การเคลื่อนไหวนี้อาจช่วย “สร้างกรอบเวลาที่ชัดเจนสำหรับแพลตฟอร์มในการระงับเงินเหล่านั้นในขณะที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายดำเนินการตามกระบวนการทางกฎหมาย” เรดบอร์ดกล่าวเสริม หากมีการนำไปใช้ มันอาจ “เสริมสร้างวิธีที่การแลกเปลี่ยนจัดการธุรกรรมที่น่าสงสัย” เรดบอร์ดอธิบายเพิ่มเติมว่าในทางปฏิบัติ มันจะให้เวลาหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย “ตามทันกับความเร็วของธุรกรรมบล็อกเชน” และ “เสริมสร้างความร่วมมือระหว่างภาครัฐและเอกชน”.

ความท้าทายทางกฎหมาย

คำแนะนำนี้เกิดขึ้นในขณะที่สภาคองเกรสกำลังอภิปรายกฎหมายที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับโครงสร้างของตลาดคริปโต โดยประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ กดดันให้สมาชิกสภานิติบัญญัติเร่งดำเนินการเกี่ยวกับกฎระเบียบคริปโตท่ามกลางความขัดแย้งระหว่างธนาคารและบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล.

ขณะที่การแลกเปลี่ยนสามารถรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ การระงับเงินนั้นยากทางกฎหมายมากขึ้น แอนดรูว์ รอสเซา ทนายความด้านกิจการสาธารณะและ CEO ของ AR Media Consulting กล่าวกับ Decrypt “ธนาคารมีความสามารถในการชะลอธุรกรรมที่น่าสงสัยอยู่แล้ว แต่พลังนั้นแคบมากและมีความยุ่งยากทางกฎหมาย”.

“สำหรับการแลกเปลี่ยนคริปโต ปัญหานี้ยิ่งยุ่งยากมากขึ้นเพราะไม่มี “สถานะรอดำเนินการ” หรือ “การระงับ” ที่ “ชัดเจน”” เขากล่าวเสริม.

ข้อกังวลเกี่ยวกับความโปร่งใส

รายงานของกระทรวงการคลัง “ทิ้งช่องโหว่หลายประการที่ยังไม่ได้รับการแก้ไข” รอสเซากล่าว โดยชี้ให้เห็นถึงคำถามเกี่ยวกับความเชื่อถือได้ของการวิเคราะห์บล็อกเชนและข้อจำกัดเกี่ยวกับการ “แจ้งเตือน” ที่เกี่ยวข้องกับกฎการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยในปัจจุบัน.

ข้อเสนออาจสร้างปัญหาที่ขัดแย้งกันซึ่งกฎความโปร่งใสต้องการให้เปิดเผยการระงับ ในขณะที่กฎการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ห้ามอธิบายการสอบสวนที่อยู่เบื้องหลัง “หากคุณระงับสินทรัพย์ของใครบางคนและต้องโปร่งใสเกี่ยวกับเรื่องนี้ แต่ไม่สามารถบอกพวกเขาว่าคุณได้ยื่น SAR คุณจะมีปัญหาที่ขัดแย้งกันในโครงสร้าง” เขาเตือน.

บทสรุป

อย่างไรก็ตาม คำแนะนำนี้อาจช่วยสร้าง “เครื่องมือที่มีประโยชน์และสำคัญในการต่อสู้กับการฉ้อโกงคริปโตและการฟอกเงิน” เรดบอร์ดจาก TRM Labs กล่าว “อาชญากรเคลื่อนที่อย่างรวดเร็ว และสินทรัพย์ดิจิทัลเคลื่อนที่ได้เร็วกว่า” เขากล่าว “อำนาจการระงับที่ปรับแต่งอย่างแคบช่วยปิดช่องว่างนั้น”.