การคัดค้านของ DAXA ต่อการแก้ไขพระราชกฤษฎีกา
สมาคมการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ (DAXA) ซึ่งเป็นตัวแทนของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ลงทะเบียน 27 ราย ได้ยื่นคำคัดค้านอย่างเป็นทางการต่อคณะกรรมการบริการทางการเงินและหน่วยข่าวกรองทางการเงินเกี่ยวกับการแก้ไขที่เสนอในพระราชกฤษฎีกาการบังคับใช้ของพระราชบัญญัติข้อมูลทางการเงินเฉพาะเจาะจง
ข้อกังวลเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรม
ภายใต้กฎระเบียบร่างนี้ การแลกเปลี่ยนในประเทศจะต้องยื่นรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยสำหรับการโอนใด ๆ ไปยัง VASP ต่างประเทศเมื่อมูลค่าถึง 10 ล้านวอน โดยไม่คำนึงถึงตัวชี้วัดความเสี่ยงหรือคู่สัญญา ซึ่งทำให้เกณฑ์มูลค่ากลายเป็นการกระตุ้นความสงสัยโดยอัตโนมัติ
DAXA โต้แย้งว่าการเข้าถึงนี้มองข้ามหลักการ “ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงต่ำได้รับอนุญาต ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงถูกจำกัด” ที่ระบุไว้ในประกาศทางกฎหมายของ FIU เอง
ผลกระทบต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
สมาคมประเมินว่าที่แพลตฟอร์มหลักห้าแห่งของประเทศ ได้แก่ Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit และ Gopax การยื่น STR รายปีจะเพิ่มขึ้น 85 เท่า จากประมาณ 63,000 กรณีในปีที่แล้วเป็นมากกว่า 5.4 ล้านกรณี ซึ่งพวกเขากล่าวว่าจะทำให้ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องเผชิญกับภาระงานที่มากเกินไปและลดสัญญาณ AML ที่มีความหมาย
การตรวจสอบข้อมูลลูกค้า
DAXA ยังคัดค้านข้อกำหนดที่เสนอให้การแลกเปลี่ยนตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลลูกค้าเกินกว่าหน้าที่ Know Your Customer ที่มีอยู่ โดยโต้แย้งว่าพระราชกฤษฎีกาที่เป็นรองพยายามที่จะกำหนดภาระหน้าที่ “ที่ไม่ชัดเจนในกฎหมายหลัก”
การต่อสู้ทางกฎหมายของการแลกเปลี่ยน
การต่อต้านจากอุตสาหกรรมเกิดขึ้นในขณะที่การแลกเปลี่ยนในเกาหลีใต้กำลังต่อสู้กับการลงโทษที่แยกต่างหากในศาล เมื่อวันที่ 9 เมษายน ศาลในโซลได้ตัดสินให้ Dunamu ผู้ดำเนินการ Upbit ชนะ โดยยกเลิกการระงับธุรกิจบางส่วนเป็นเวลา 3 เดือนที่ FIU กำหนดหลังจากกล่าวหาว่ามีการทำธุรกรรม 44,948 รายการกับแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียน 19 แห่ง; FIU ได้ยื่นอุทธรณ์
Bithumb ได้รับคำตัดสินที่คล้ายกันเมื่อวันที่ 30 เมษายน เมื่อศาลระงับการระงับธุรกิจบางส่วนเป็นเวลา 6 เดือนที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดกฎข้อมูลทางการเงินเฉพาะเจาะจง ในขณะที่ Coinone ได้รับการพักชั่วคราวต่อการระงับ 3 เดือนและค่าปรับ 5.2 พันล้านวอนเกี่ยวกับข้อบกพร่อง KYC
การปรึกษาหารือและอนาคตของกฎระเบียบ
การปรึกษาหารือปัจจุบันของ FIU เกี่ยวกับกฎการรายงาน 10 ล้านวอนจะดำเนินไปจนถึงวันที่ 11 พฤษภาคม หลังจากนั้นพระราชกฤษฎีกาคาดว่าจะเสร็จสิ้นในเดือนกรกฎาคมหลังจากการตรวจสอบด้านกฎระเบียบและกฎหมาย ซึ่งทำให้เวลาสำหรับการประนีประนอมระหว่างการควบคุมที่เข้มงวดและสิ่งที่การแลกเปลี่ยนเรียกว่า “ภาระการปฏิบัติตามที่มากเกินไปและไม่สามารถดำเนินการได้” น้อยลง
การวิเคราะห์และผลกระทบในอนาคต
ในสรุปข่าว crypto.news ล่าสุด เกณฑ์ 10 ล้านวอนถูกระบุว่าเป็นส่วนหนึ่งของการผลักดันที่กว้างขึ้นซึ่งอาจทำให้แพลตฟอร์มระดับโลกที่สำคัญถูกจัดประเภทเป็นความเสี่ยงสูงสำหรับผู้ใช้เกาหลี อีกการวิเคราะห์จาก crypto.news เน้นย้ำว่าความ “ว่างเปล่าของกฎหมายคริปโต” ได้ทำให้ FIU ต้องพึ่งพาการตีความที่กว้างขวางของกฎหมายที่มีอยู่ ซึ่งส่งผลให้เกิดการปรับและการระงับจำนวนมากที่กำลังถูกทดสอบในศาล
รายงาน crypto.news แยกต่างหากเน้นย้ำว่าชัยชนะในศาลเหล่านี้สำหรับการแลกเปลี่ยนกำลังเปลี่ยนแปลงสมดุลของอำนาจ เนื่องจากผู้พิพากษายืนยันว่าผู้ควบคุมต้องคำนึงถึงความพยายามในการปฏิบัติตามของบริษัทเองแทนที่จะพึ่งพาความรับผิดที่เข้มงวดเพียงอย่างเดียว.
