การลดการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับ Crypto ATM
สมาชิกสภานิติบัญญัติกำลังพยายามลดการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับ Crypto ATM ด้วยร่างกฎหมายสองพรรคที่จะกำหนดขีดจำกัดการทำธุรกรรม บังคับให้มีการเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวง และกำหนดให้มีการบันทึกธุรกรรมรวมถึงบันทึกตำแหน่งของตู้คีออสก์ที่อัปเดต
ความสูญเสียทางการเงิน
ร่างกฎหมายนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ FBI รายงานว่าชาวอเมริกันสูญเสียเงินมากกว่า 333 ล้านดอลลาร์ โดยเฉพาะผู้สูงอายุที่มีส่วนรับผิดชอบต่อการสูญเสียทางการเงินที่รู้จักส่วนใหญ่
การเสนอร่างกฎหมาย
ตัวแทนสหรัฐฯ María Elvira Salazar (R-FL) และ Sean Casten (D-IL) ได้เสนอร่างกฎหมาย Stop Crypto ATM Scams Act เมื่อวันที่ 11 มิถุนายน สำนักงานของ Salazar ประกาศว่าร่างกฎหมายสองพรรคนี้จะเพิ่มการคุ้มครองผู้บริโภค กฎความโปร่งใส และเครื่องมือบังคับใช้กฎหมาย
ข้อมูลจาก FBI
ข้อมูลจาก FBI ที่อ้างถึงในแถลงการณ์แสดงให้เห็นว่าการสูญเสียที่รายงานเพิ่มขึ้น 33 เปอร์เซ็นต์ จากปีที่แล้ว โดยผู้สูงอายุมีความเสียหายทางการเงินมากที่สุดในกรณีที่ทราบอายุของเหยื่อ โดยผู้ที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปมีส่วนรับผิดชอบต่อการสูญเสียมากกว่า 85 เปอร์เซ็นต์
“ร่างกฎหมาย Stop Crypto ATM Scams Act จะสร้างมาตรการป้องกันใหม่เพื่อช่วยป้องกันการฉ้อโกง เสริมสร้างข้อกำหนดด้านความโปร่งใสสำหรับผู้ดำเนินการ Crypto ATM และให้เครื่องมือเพิ่มเติมแก่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในการสอบสวนและหยุดยั้งการหลอกลวงเหล่านี้”
ข้อกำหนดใหม่สำหรับผู้ดำเนินการ Crypto ATM
ผู้ดำเนินการ Crypto ATM จะต้องดำเนินการตามโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินตามร่างกฎหมายนี้ พวกเขายังจะต้องดำเนินการตรวจสอบลูกค้า รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และรักษาบันทึกธุรกรรมและตำแหน่ง
ขีดจำกัดการทำธุรกรรม
ขีดจำกัดการทำธุรกรรมใหม่จะใช้กับลูกค้าใหม่และลูกค้าเดิม ลูกค้าใหม่จะต้องเผชิญกับขีดจำกัดการทำธุรกรรมรายวันที่ 2,000 ดอลลาร์ และขีดจำกัดการฝากรวมที่ 10,000 ดอลลาร์ ในช่วง 14 วันแรก ขณะที่ลูกค้าเดิมจะถูกจำกัดที่ 7,500 ดอลลาร์ ในการทำธุรกรรมรายวัน
การเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวง
ผู้ดำเนินการยังจะต้องให้การเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวง การแจ้งเตือนการฉ้อโกง และการเปิดเผยข้อมูลผู้บริโภคก่อนที่ธุรกรรมจะเสร็จสมบูรณ์
การเปิดเผยค่าธรรมเนียม
ร่างกฎหมายจะกำหนดให้มีการเปิดเผยค่าธรรมเนียมและราคาสกุลเงินดิจิทัลอย่างชัดเจน รวมถึงการอ้างอิงราคาตลาด และการคืนเงินอย่างทันท่วงทีสำหรับค่าธรรมเนียมที่เก็บจากธุรกรรมที่หลอกลวง
สถานการณ์ปัจจุบัน
Crypto ATM มากกว่า 30,000 แห่ง ดำเนินการอยู่ทั่วสหรัฐอเมริกาในปั๊มน้ำมัน ร้านสะดวกซื้อ และศูนย์การค้า แถลงการณ์ระบุว่าผู้หลอกลวงมักจะแอบอ้างเป็นธนาคาร หน่วยงานรัฐบาล เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย หรือสถาบันที่เชื่อถือได้ก่อนที่จะกดดันเหยื่อให้โอนเงินผ่านเครื่องเหล่านี้
“ร่างกฎหมาย Stop Crypto ATM Scams Act สร้างขึ้นจากความพยายามเหล่านั้นโดยช่วยปกป้องผู้สูงอายุจากหนึ่งในรูปแบบการฉ้อโกงทางการเงินที่เติบโตเร็วที่สุดและปกป้องเงินออมที่พวกเขาใช้เวลาทั้งชีวิตในการหา”
ความสำคัญของร่างกฎหมาย
ประชากรผู้สูงอายุจำนวนมากในฟลอริดาตอนใต้ถูกอ้างถึงว่าเป็นเหตุผลที่ทำให้ปัญหานี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะกับเขตของ Salazar ร่างกฎหมายนี้ยังจะรักษาอำนาจของรัฐโดยการกำหนดมาตรฐานการทำธุรกรรมของรัฐบาลกลางในขณะที่อนุญาตให้รัฐนำมาตรการป้องกันการฉ้อโกงและการคุ้มครองผู้บริโภคเพิ่มเติมมาใช้
Bitcoin Depot เปิดเผยว่ามีการสูญเสียบิตคอยน์มากกว่า 50 ราย ในการโจมตีทางไซเบอร์ซึ่งมีบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาตเข้าถึงข้อมูลของผู้ใช้.
