ไอร์แลนด์เข้มงวดมาตรการป้องกันคริปโตในแผนปฏิบัติการอาชญากรรมทางการเงินใหม่

การจัดการสินทรัพย์คริปโตในไอร์แลนด์

ไอร์แลนด์ได้จัดการกับ สินทรัพย์คริปโต อย่างจริงจังในแผนการปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินล่าสุดของตน รัฐบาลได้เปิดตัวการประเมินความเสี่ยงระดับชาติใหม่เกี่ยวกับการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่กระจายเมื่อวันพฤหัสบดี พร้อมกับแผนปฏิบัติการ 30 ข้อเพื่อเสริมสร้างการตอบสนองของรัฐ

การประเมินความเสี่ยง

การประเมินระบุว่าการใช้สินทรัพย์คริปโตอย่างไม่เหมาะสมเป็นหนึ่งใน ภัยคุกคามที่พัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยอ้างถึงการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้น เทคโนโลยีใหม่ และช่องโหว่ในเครือข่ายการเงินทั่วโลก

มาตรการสำคัญในแผน

ในบรรดามาตรการสำคัญของแผน ตามที่กระทรวงการคลังระบุ คือ “การเสริมสร้างมาตรการป้องกันรอบสินทรัพย์คริปโตและการเงินดิจิทัล” มาตรการเฉพาะเกี่ยวกับคริปโตนั้นมอบหมายให้หน่วยงานกำกับดูแลการพนันของไอร์แลนด์จัดตั้งมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับการยอมรับ “กิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเป็นแหล่งเงินทุน” โดยมั่นใจว่าบริษัทต่างๆ จะดำเนินการตรวจสอบอย่างเหมาะสมและตรวจสอบว่าเงินนั้นถูกต้องตามกฎหมาย

มาตรการนี้มีกำหนดจะมีผลในไตรมาสที่สองของปี 2027

มาตรฐานนี้มีเป้าหมายเพื่อให้แน่ใจว่าเงินที่เข้าสู่ธุรกิจที่มีการควบคุมมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเข้มงวดการควบคุมรอบๆ ทั้งคริปโตเคอเรนซีและการพนัน

การสร้างความเข้าใจและการควบคุม

ธนาคารกลางได้รับการกำหนดให้สร้าง “ความเข้าใจอย่างเป็นระบบ” ว่าเทคโนโลยีใหม่ๆ รวมถึง AI สร้างช่องโหว่ใหม่และเครื่องมือใหม่สำหรับการทำงานต่อต้านการฟอกเงิน

แผนที่กว้างขึ้นพึ่งพาการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นในที่อื่น มันมอบอำนาจใหม่ให้กับผู้ดูแล AML ในการกำหนดโทษปรับ ทำให้คลับการพนันของสมาชิกเอกชนต้องมีใบอนุญาตที่บังคับใช้ แนะนำกฎ “วงปิด” ที่คืนเงินรางวัลการพนันไปยังบัญชีฝากเงินเดิม เพิ่มความโปร่งใสเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของบริษัท และสร้างกรอบการทำงานเพื่อดำเนินการสอบสวนการฟอกเงินควบคู่ไปกับการสอบสวนภาษีและภาษีอากร

การประเมินความเสี่ยงและการตอบสนอง

การประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้ให้คะแนนภัยคุกคามการฟอกเงินโดยรวมของไอร์แลนด์ว่าอยู่ในระดับ ปานกลาง และภัยคุกคามการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้ายว่าอยู่ในระดับ ต่ำ

ขณะเดียวกันก็ชี้ให้เห็นว่าเครือข่ายอาชญากรรม “กำลังรวมวิธีการที่ใช้เงินสดแบบดั้งเดิมเข้ากับนวัตกรรมดิจิทัล” รวมถึงสินทรัพย์คริปโต เครือข่ายเงินมูล และ “เทคนิคการซ้อนที่ซับซ้อน”

การเตรียมความพร้อมสำหรับอนาคต

การดำเนินการนี้ยังถูกเสนอเป็นการเตรียมความพร้อมสำหรับการประเมินร่วมของไอร์แลนด์ในปี 2028 โดยกลุ่มปฏิบัติการทางการเงิน ซึ่งเป็นผู้กำหนดมาตรฐาน AML ระดับโลก

“อาชญากรกำลังมีความซับซ้อนมากขึ้น ใช้เทคโนโลยี ทำงานข้ามพรมแดน และปรับตัวอย่างรวดเร็วต่อการเปลี่ยนแปลง” – Simon Harris

รัฐมนตรีว่าการกระทรวงยุติธรรม Jim O’Callaghan เรียกแผนนี้ว่า “แผนที่ปฏิบัติการที่เป็นรูปธรรม” เพื่อให้การตอบสนองของไอร์แลนด์ “มีประสิทธิภาพ สัดส่วน และเหมาะสม” ซึ่งจะดำเนินการร่วมกับ An Garda Síochána, Revenue, ธนาคารกลาง และหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ

กรณีคริปโตในไอร์แลนด์

การมุ่งเน้นใหม่เกิดขึ้นหลังจากกรณีคริปโตที่ดึงดูดความสนใจในไอร์แลนด์ ในเดือนมีนาคม หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับทรัพย์สินอาชญากรรมได้ทำลายหนึ่งใน 12 กระเป๋า Bitcoin ที่เชื่อมโยงกับผู้ค้ายาเสพติดที่ถูกตัดสินว่ามีความผิด ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการยึด BTC จำนวน 6,000 ที่ถูกยึดในปี 2019 ซึ่งขณะนี้มีมูลค่าประมาณ $383 ล้าน