ข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป
สหภาพยุโรปได้อนุมัติข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินที่จะ ห้ามบริษัทคริปโต ที่อยู่ภายใต้การควบคุมจากการสนับสนุนเหรียญความเป็นส่วนตัว ในขณะที่การโอน Bitcoin โดยตรงระหว่างกระเป๋าเงินส่วนตัวจะอยู่นอกขอบเขตของข้อกำหนดการระบุตัวตนที่บังคับ
รายละเอียดของข้อบังคับ (EU) 2024/1624
ข้อบังคับ (EU) 2024/1624 จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 10 กรกฎาคม 2027 โดยผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตที่ดำเนินงานในกลุ่มจะต้องเผชิญกับ:
- ข้อกำหนดการตรวจสอบลูกค้าที่เข้มงวดขึ้น
- ข้อจำกัดใหม่เกี่ยวกับบริการที่เพิ่มความเป็นนิรนามในการทำธุรกรรม
ข้อบังคับนี้มาพร้อมกับการจำกัดการชำระเงินสดเชิงพาณิชย์ทั่วทั้งกลุ่มที่ €10,000 (ประมาณ $11,500) และแนะนำข้อกำหนดการปฏิบัติตามเพิ่มเติมสำหรับหลายอุตสาหกรรมที่ถือว่ามีความเสี่ยงต่อการฟอกเงิน
การตรวจสอบลูกค้าและการทำธุรกรรม
ภายใต้กรอบใหม่ ธุรกิจคริปโตที่อยู่ภายใต้การควบคุม รวมถึงการแลกเปลี่ยนและผู้ดูแล จะต้อง:
- ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างเต็มรูปแบบสำหรับการทำธุรกรรมคริปโตที่มีมูลค่า €1,000 (ประมาณ $1,150) หรือมากกว่า
- สำหรับธุรกรรมที่ต่ำกว่าขีดจำกัดนั้น ผู้ให้บริการยังคงต้องระบุตัวตนของลูกค้า
ในขณะเดียวกัน ข้อบังคับนี้ ห้ามบัญชีคริปโตที่ไม่ระบุชื่อ และบริการที่อนุญาตให้มีการทำธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อหรือเพิ่มความซับซ้อน
การโอนโดยตรงและข้อกำหนดเพิ่มเติม
ข้อกำหนดแยกต่างหากภายใต้ข้อบังคับ (EU) 2023/1113 ซึ่งเป็นที่รู้จักกันในชื่อ กรอบ Travel Rule กำหนดให้ผู้ให้บริการที่อยู่ภายใต้การควบคุมต้องส่งข้อมูลผู้ส่งและผู้รับระหว่างการโอนคริปโต
“การตรวจสอบเพิ่มเติมจะมีผลเมื่อการโอนที่เกี่ยวข้องกับกระเป๋าเงินที่โฮสต์เองมีมูลค่า €1,000 หรือมากกว่า”
การชำระเงินสดและการควบคุม
ข้อบังคับ (EU) 2024/1624 ยังได้กำหนดเพดานที่เป็นเอกภาพที่ €10,000 สำหรับการชำระเงินสดเชิงพาณิชย์ทั่วทั้งสหภาพยุโรป โดยรัฐสมาชิกแต่ละแห่งอาจยังคงบังคับใช้ขีดจำกัดที่ต่ำกว่าหากหน่วยงานระดับชาติเลือกการควบคุมที่เข้มงวดกว่า
สำหรับการทำธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่า €3,000 (ประมาณ $3,450) หรือมากกว่า ผู้ค้าและหน่วยงานที่มีหน้าที่อื่น ๆ จะต้อง:
- ตรวจสอบตัวตนของลูกค้า
- ดำเนินการตรวจสอบความเหมาะสมก่อนที่จะทำธุรกรรม
การขยายรายชื่อหน่วยงานและความโปร่งใส
อีกหนึ่งส่วนสำคัญของกฎหมายนี้คือการขยายรายชื่อหน่วยงานที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป เช่น:
- สโมสรฟุตบอลมืออาชีพ
- ตัวแทนฟุตบอล
- ผู้ดำเนินการระดมทุน
- ธุรกิจการย้ายถิ่นลงทุน
- ผู้ค้าสินค้าหรูหรา
กฎความโปร่งใสเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ยังได้รับการเสริมสร้างขึ้น โดยหน่วยงานทางกฎหมายทั่วทั้งกลุ่มจะต้องเปิดเผยเจ้าของที่แท้จริงของตนผ่านทะเบียนแห่งชาติ
โดยทั่วไปแล้วจะตั้งเกณฑ์การเป็นเจ้าของที่ 25% และลดลงเป็น 15% สำหรับโครงสร้างที่มีความเสี่ยงสูงกว่า
มูลนิธิ มูลนิธิ และหน่วยงานที่ไม่ใช่สหภาพยุโรปที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจในสหภาพยุโรปหรือการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เฉพาะจะต้องอยู่ภายใต้ข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูล
โดยผู้ดูแลทรัพย์สินจะต้องอัปเดตข้อมูลการเป็นเจ้าของภายใน 28 วัน ตามปฏิทิน
