การเปลี่ยนแปลงกฎการเดินทางของคริปโตในเกาหลีใต้
คณะรัฐมนตรีของเกาหลีใต้ได้อนุมัติระเบียบเมื่อวันที่ 11 สิงหาคม ที่จะยกเลิกเกณฑ์ขั้นต่ำ 1 ล้านวอน สำหรับการตรวจสอบกฎการเดินทางของคริปโต โดยขยายข้อกำหนดการแบ่งปันข้อมูลไปยังการโอนทุกครั้งระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ลงทะเบียนในประเทศ
วัตถุประสงค์ของการเปลี่ยนแปลง
คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) กล่าวในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการว่าการเปลี่ยนแปลงนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อหยุดผู้ใช้จากการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบโดยการแบ่งการโอนออกเป็นจำนวนที่น้อยลง การตัดสินใจนี้เสร็จสิ้นกระบวนการกำกับดูแลที่เริ่มต้นในต้นปีนี้
ข้อมูลเกี่ยวกับการโอน
หน่วยข่าวกรองการเงินเกาหลี (KoFIU) ได้เสนอให้ขยายกฎหลังจากพบว่าประมาณ 60% ของการโอนระหว่าง VASPs ในประเทศอยู่ต่ำกว่าเกณฑ์ 1 ล้านวอน ที่มีอยู่
ภายใต้ระเบียบที่มีอยู่ ผู้ให้บริการ VASP ที่ส่งจะต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับเมื่อการโอนในประเทศถึงอย่างน้อย 1 ล้านวอน เมื่อการแก้ไขมีผลบังคับใช้ เกณฑ์ขั้นต่ำนี้จะหายไปและข้อผูกพันจะมีผลบังคับใช้ไม่ว่าจะมีมูลค่าการทำธุรกรรมเท่าใด
การปรับปรุงกฎการออกใบอนุญาต VASP
คณะรัฐมนตรีของเกาหลีใต้ได้อนุมัติการปรับปรุงครั้งใหญ่ในกฎการออกใบอนุญาต VASP และกฎการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ ได้แก่:
- การตรวจสอบผู้ถือหุ้นที่ขยายออกไป
- ขีดจำกัดอัตราส่วนหนี้ใหม่ที่ 200%
- การยกเลิกเกณฑ์ 1 ล้านวอน สำหรับกฎการเดินทาง ซึ่งตอนนี้ใช้กับการโอนทั้งหมด
แพลตฟอร์มที่รับจะต้องมีความรับผิดชอบที่ชัดเจนมากขึ้น พวกเขาจะต้องรักษาข้อมูลที่ส่งโดยผู้ส่งและสามารถขอข้อมูลที่ขาดหายไปหรือปฏิเสธการโอนได้เมื่อข้อมูลที่จำเป็นไม่สามารถใช้ได้
การตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย
FSC ได้อ้างถึงกรณีการหลีกเลี่ยงที่สงสัยซึ่งเกี่ยวข้องกับประมาณ 200 ล้านวอน ที่ใช้ในการซื้อ USDT ก่อนที่จะมีการถอนเงิน 216 ครั้ง ในจำนวนที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอน
การขยายตัวนี้เกิดขึ้นหลังจากการอภิปรายด้านกฎระเบียบหลายเดือน ตามที่รายงานในข่าวอุตสาหกรรมก่อนหน้านี้ สมาคมการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ได้แสดงความกังวลเกี่ยวกับภาระการดำเนินงานที่เกิดจากข้อเสนอ AML ที่กว้างขึ้น
กรอบความเสี่ยงสำหรับการโอน
กฎสุดท้ายยังสร้างกรอบความเสี่ยงสำหรับการโอนระหว่าง VASPs ที่ลงทะเบียนในเกาหลีและการแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลในต่างประเทศ การโอนไปยังแพลตฟอร์มต่างประเทศที่จัดประเภทเป็นความเสี่ยงต่ำสามารถดำเนินการได้ ในขณะที่ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนต่างประเทศอื่น ๆ หรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลจะต้องการให้ผู้ส่งและผู้รับเป็นบุคคลเดียวกัน
การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ
ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงอาจถูกห้าม ผู้ให้บริการจะต้องสร้างระบบการตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในสำหรับการโอนอย่างน้อย 10 ล้านวอน ที่เกี่ยวข้องกับ VASPs หรือกระเป๋าเงินส่วนบุคคลในต่างประเทศ ข้อกำหนดนี้สะท้อนถึงความกังวลด้านกฎระเบียบที่ว่าแพลตฟอร์มในต่างประเทศและกระเป๋าเงินส่วนตัวถูกใช้เพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุมการฟอกเงินที่มีอยู่
การเปรียบเทียบกับสหรัฐอเมริกา
วิธีการสุดท้ายมีความนุ่มนวลกว่าหนึ่งองค์ประกอบของข้อเสนอในเดือนมีนาคม ร่างก่อนหน้านี้เรียกร้องให้มีการรายงานการโอนอย่างน้อย 10 ล้านวอน ที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มต่างประเทศหรือกระเป๋าเงินไปยัง KoFIU โดยไม่คำนึงถึงระดับความเสี่ยง
หลังจากการคัดค้านจากอุตสาหกรรม เวอร์ชันที่ได้รับการอนุมัติจากคณะรัฐมนตรีสุดท้ายกลับกำหนดให้ผู้ให้บริการต้องดำเนินการระบบการตรวจสอบของตนเอง
การติดตามการชำระเงิน
การเปลี่ยนแปลงนี้ยังสอดคล้องกับความพยายามระหว่างประเทศที่กว้างขึ้นในการเพิ่มความสามารถในการติดตามการชำระเงิน มาตรฐานที่ปรับปรุงโดย FATF กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลต้องได้รับและเก็บรักษาข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับ
วันที่สำคัญ
ข้อกำหนดการโอนใหม่จะไม่เริ่มในวันที่ 20 สิงหาคม FSC กล่าวว่า ข้อกำหนดการลงทะเบียน VASP และกฎเกี่ยวกับการลงโทษพนักงานเก่าจะมีผลบังคับใช้ในวันนั้น
การขยายกฎการเดินทางและข้อกำหนด AML ที่เกี่ยวข้องกับการโอนอื่น ๆ จะมีผลบังคับใช้หกเดือนหลังจากที่พระราชกฤษฎีกาถูกประกาศอย่างเป็นทางการ
VASP ที่มีอยู่ยังได้รับระยะเวลาผ่อนผันหนึ่งปีสำหรับข้อกำหนดใหม่บางประการที่เกี่ยวข้องกับอัตราส่วนหนี้ การจ้างงาน โครงสร้างพื้นฐานด้านคอมพิวเตอร์ และการควบคุมภายใน
การตรวจสอบ VASPs
กรอบการลงทะเบียนที่กว้างขึ้นจะช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถตรวจสอบความมั่นคงทางการเงิน คุณสมบัติของผู้บริหารระดับสูง และผู้ถือหุ้นรายใหญ่ได้อย่างใกล้ชิด การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เพิ่มอีกชั้นหนึ่งให้กับการกำกับดูแลที่ขยายตัวของเกาหลีใต้เกี่ยวกับกิจกรรมคริปโตข้ามพรมแดน
ในการรายงานข้ามพรมแดนก่อนหน้านี้ สมาชิกสภานิติบัญญัติได้เคลื่อนไหวเพื่อสร้างข้อกำหนดการลงทะเบียนสำหรับธุรกิจที่จัดการการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศ สำหรับการแลกเปลี่ยนและผู้ใช้
วันที่สำคัญถัดไปที่ต้องจับตามองคือการประกาศพระราชกฤษฎีกาอย่างเป็นทางการ เนื่องจากจะเริ่มนับถอยหลังหกเดือนสำหรับกฎการโอนใหม่ KoFIU ยังวางแผนที่จะดำเนินการตรวจสอบ VASPs ต่อไปเมื่อบริษัทต่าง ๆ ปรับปรุงระบบของตนเพื่อจัดการข้อมูลประจำตัวในการโอนที่ก่อนหน้านี้อยู่ต่ำกว่าเกณฑ์
