การเสนอร่างกฎหมายใหม่ของรัฐบาลมอนาโก
รัฐบาลมอนาโกได้เสนอร่างกฎหมายเพื่อแทนที่ระบอบการควบคุมคริปโตในปี 2022 ด้วยกรอบการออกใบอนุญาตใหม่ที่จะทำให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตอยู่ภายใต้ข้อกำหนดการอนุญาต การบริหารจัดการ และการปฏิบัติตามที่เข้มงวดมากขึ้น ร่างกฎหมายหมายเลข 1131 ได้ถูกส่งไปยังสภาชาติของมอนาโกอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 6 สิงหาคม โดยกำหนดกรอบใหม่ที่ออกแบบมาเพื่อนำกฎระเบียบคริปโตของอาณาเขตนี้ให้ใกล้เคียงกับกฎระเบียบ Markets in Crypto-Assets ของสหภาพยุโรปและมาตรฐานที่พัฒนาโดย Financial Action Task Force (FATF).
บทบาทของหน่วยงานกำกับดูแล
หากกฎหมายนี้ได้รับการอนุมัติ จะมีการแทนที่ส่วนสำคัญของระบบที่ถูกนำมาใช้ภายใต้กฎหมายหมายเลข 1.528 ในเดือนกรกฎาคม 2022 ขณะเดียวกันก็จะมอบบทบาทที่ใหญ่ขึ้นให้กับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของมอนาโกในการอนุมัติและควบคุมบริษัทที่ให้บริการคริปโต.
“ร่างกฎหมายนี้เกิดขึ้นในขณะที่มอนาโกยังคงอยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการควบคุมการฟอกเงิน”
ข้อกำหนดในการอนุญาต
ภายใต้กรอบที่เสนอ บริษัทที่ต้องการให้บริการสินทรัพย์คริปโตที่มีการควบคุมจะต้องได้รับการอนุญาตล่วงหน้าจาก Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF). ร่างกฎหมายนี้ได้กำหนดบริการคริปโตที่สามารถให้บริการในมอนาโกอย่างชัดเจนและเพิ่มข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับการบริหารจัดการองค์กร การป้องกันทางการเงิน และพฤติกรรมวิชาชีพ.
การตรวจสอบและการควบคุม
บริษัทจะต้องเผชิญกับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบไม่เพียงแต่ในบริการที่พวกเขาตั้งใจจะเสนอ แต่ยังรวมถึงวิธีการที่ธุรกิจของพวกเขาถูกจัดระเบียบและดำเนินการ ก่อนที่จะออกใบอนุญาต คำขอจะต้องผ่านการตรวจสอบที่เกี่ยวข้องกับหน่วยงานมอนาโกอีกสองแห่งตามรายงานท้องถิ่น:
- Autorité Monégasque de Sécurité Financière จะประเมินเรื่องความมั่นคงทางการเงินที่เกี่ยวข้อง
- Agence Monégasque de Sécurité Numérique จะเข้าร่วมในการตรวจสอบข้อกำหนดด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์
การเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบ
นอกจากนี้ CCAF จะได้รับอำนาจในการควบคุมและบังคับใช้เพิ่มเติมตามร่างกฎหมาย โดยรัฐบาลมอนาโกได้เชื่อมโยงการควบคุมเพิ่มเติมกับความพยายามในการเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบและลดความเสี่ยงจากการฟอกเงินและกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย.
การเปรียบเทียบกับ MiCA
โมเดลนี้จะนำมอนาโกเข้าใกล้กับแนวทางการอนุญาตที่ใช้ภายใต้ MiCA แม้ว่าจะไม่ใช่รัฐสมาชิกของสหภาพยุโรปก็ตาม. ภายใต้กรอบของสหภาพยุโรป ผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตจะต้องได้รับการอนุญาตก่อนที่จะให้บริการที่มีการควบคุมและปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องกับการบริหารจัดการ การปกป้องลูกค้า การควบคุมทางการเงิน และพฤติกรรม.
การตรวจสอบระหว่างประเทศ
การปรับปรุงที่เสนอเกิดขึ้นในขณะที่มอนาโกยังคงอยู่ภายใต้การตรวจสอบระหว่างประเทศเกี่ยวกับจุดอ่อนในกรอบการควบคุมการฟอกเงินและการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย. FATF ได้จัดให้มอนาโกอยู่ในรายชื่อเขตอำนาจที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นในเดือนมิถุนายน 2024.
“การจัดอยู่ในรายชื่อสีเทาหมายความว่าเขตอำนาจได้ให้คำมั่นที่จะจัดการกับจุดบกพร่องเชิงกลยุทธ์ที่ระบุภายในกำหนดเวลาที่ตกลงกัน”
ข้อสรุป
รัฐบาลมอนาโกได้นำเสนอการควบคุมและข้อกำหนดการอนุญาตที่เข้มงวดขึ้นในร่างกฎหมายหมายเลข 1131 เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการเสริมสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบและป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย. ข้อกำหนดทางเทคนิคและการดำเนินงานที่ละเอียดสำหรับธุรกิจคริปโตจะถูกกำหนดผ่านกฎระเบียบการดำเนินการหลังจากที่สภาชาติอนุมัติกรอบตามกฎหมายนี้.
