การโกงที่เกิดขึ้นกับ Fideuram
Fideuram สูญเสียอย่างน้อย €39.5 ล้าน จากการโกงที่เกิดขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 ซึ่งทำให้มีการโอนเงินประมาณ €95 ล้าน ไปต่างประเทศ ขณะนี้นักสืบกำลังติดตามเงินที่หายไปบางส่วนไปยังวอลเล็ต Bitcoin. รายงานจาก Corriere della Sera ระบุว่า ประธานในขณะนั้น Paolo Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp ที่ดูเหมือนมาจาก Carlo Messina CEO ของ Intesa Sanpaolo ตามด้วยการโทรที่ใช้เสียงที่ถูกสร้างขึ้นโดย AI ซึ่งหนังสือพิมพ์ได้อธิบายว่าเป็นเสียงของทนายความ Fideuram ซึ่งเป็นแขนของธนาคารเอกชนของ Intesa Sanpaolo ซึ่งเป็นกลุ่มธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในอิตาลี.
รายละเอียดการโกง
ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารเอกชนของอิตาลี Fideuram ถูกโจมตีโดยการโกงเสียง AI โดยมีอย่างน้อย €36 ล้าน ถูกแปลงเป็นคริปโต ตามรายงานของสื่ออิตาลี Milano ในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 อดีตประธาน Fideuram Paolo Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp ที่แอบอ้างเป็น Carlo Messina CEO ของ Intesa… รายละเอียดในศาลล่าสุดระบุว่า จำนวนเงินที่ยังหายไปอยู่ที่ €39.5 ล้าน ในขณะที่รายงานก่อนหน้านี้กล่าวถึงอย่างน้อย €36 ล้าน ที่ถูกแปลงเป็นคริปโต.
“การโกงเริ่มขึ้นในวันที่ 23 กุมภาพันธ์ เมื่อ Molesini ได้รับข้อความ WhatsApp จากคนที่อ้างว่าเป็น Messina หมายเลขที่ไม่ใช่หมายเลขที่ Molesini รู้จัก แต่ผู้ส่งได้เสนอคำขอในลักษณะการเข้าซื้อกิจการที่เป็นความลับซึ่งเกี่ยวข้องกับธนาคารระหว่างประเทศ.”
การติดต่อและการโอนเงิน
การติดต่อครั้งที่สองดูเหมือนจะมาจาก Paolo Nastasi หุ้นส่วนผู้จัดการของ A&O Shearman Italia และทนายความที่ Molesini รู้จัก Nastasi ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในแผนการนี้ รายงานที่อิงจากการสอบสวนกล่าวว่าเสียงของผู้โทรถูกสร้างขึ้นโดยใช้ ปัญญาประดิษฐ์. อีเมลที่ออกแบบให้เหมือนการสื่อสารจากสำนักงานกฎหมายได้ให้คำแนะนำการชำระเงินและรายละเอียดบัญชีต่างประเทศ Molesini ได้รับเอกสารรวมถึงข้อตกลงการรักษาความลับและอำนาจพิเศษที่ดูเหมือนจะมีลายเซ็นของ Messina.
ผู้โกงไม่ได้พึ่งพาช่องทางการสื่อสารช่องทางเดียว นักสืบกล่าวว่า ผู้จัดการการเงินและการชำระเงินของ Fideuram ได้รับโทรศัพท์แยกต่างหากจากบุคคลที่แอบอ้างเป็นผู้บริหารระดับสูงของ Fideuram และถูกบอกว่า Molesini จะอนุมัติการชำระเงินที่เร่งด่วนและเป็นความลับ.
การฟื้นฟูเงินที่ถูกโอน
Fideuram ตรวจพบการโกงได้อย่างรวดเร็วพอที่จะหยุดหรือฟื้นฟูจำนวนเงินที่โอนในตอนแรก ANSA รายงานว่า ประมาณ €42 ล้าน ที่ส่งไปยังจีนถูกบล็อกและส่งคืน ขณะที่นักสืบชาวอิตาลีได้ยึดเงินมากกว่า €13 ล้าน ที่ถูกเก็บไว้ที่ธนาคารโปรตุเกส.
“เอกสารของศาลที่อ้างถึงในรายงานของอิตาลีในภายหลังระบุว่าจำนวนเงินที่ยังไม่ได้แก้ไขอยู่ที่ €39.5 ล้าน. อย่างน้อยบางส่วนของเงินนั้นได้เคลื่อนย้ายผ่านบัญชีต่างประเทศและเข้าสู่ช่องทางที่เชื่อมโยงกับคริปโต.”
การสอบสวนและการดำเนินการทางกฎหมาย
อัยการในมิลานกำลังสอบสวนพลเมืองอิสราเอลวัย 48 ปีในฐานะสมาชิกที่ต้องสงสัยของกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับการโกง บุคคลนั้นถูกเชื่อมโยงกับหนึ่งในบัญชีต่างประเทศที่เงินประมาณ €4 ล้าน ผ่านไปก่อนที่จะไปถึงวอลเล็ต Bitcoin สองใบ.
Molesini เองไม่ได้อยู่ภายใต้การสอบสวน Corriere รายงานว่า Fideuram ไม่ได้ดำเนินการทางกฎหมายกับเขาเกี่ยวกับเหตุการณ์นี้ Fideuram ประกาศการลาออกของเขาเมื่อวันที่ 12 มีนาคม ANSA รายงานว่าเขาลาออกจากตำแหน่งประธานของทั้ง Fideuram และ Intesa Sanpaolo Private Banking ด้วยเหตุผลส่วนตัว.
การโกงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
อัยการในมิลานกำลังสอบสวนคดีโกงอื่น ๆ ที่รายงานว่าใช้การรวมกันของอีเมลปลอม การแอบอ้าง และการสร้างเสียงที่คล้ายกัน ANSA รายงานว่าผู้จัดการธนาคารอีกคนถูกหลอกให้อนุมัติการโอนเงินเกือบ €24 ล้าน ในเดือนพฤษภาคม โดยมีเงินประมาณ €20 ล้าน ถูกฟื้นฟูในภายหลัง.
AI การแอบอ้างได้ปรากฏขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่าในคดีโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยมีการเตือนเกี่ยวกับแคมเปญการแอบอ้างที่สร้างขึ้นโดย AI โดยใช้ภาพปลอมและอัตลักษณ์ของผู้บริหาร.
อิตาลีได้เข้มงวดการตรวจสอบการโอนคริปโตด้วยเหตุผลด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แตกต่างกัน ธนาคารแห่งอิตาลีเพิ่งบอกให้ผู้ให้บริการคริปโตใช้การตรวจสอบการคว่ำบาตรโดยไม่มีเกณฑ์มูลค่าธุรกรรม.
