ลักเซมเบิร์กจัดประเภทบริษัทคริปโทเป็นความเสี่ยงสูงในการฟอกเงิน

ความเสี่ยงในการฟอกเงินสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในลักเซมเบิร์ก

ลักเซมเบิร์กได้จัดให้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASPs) เป็นหน่วยงานที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงินในรายงานการประเมินความเสี่ยงชาติ (NRA) ปี 2025 โดยเน้นความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการเงินดิจิทัล รายงานระบุว่าระดับความเสี่ยงที่แท้จริงของ VASPs ถูกพิจารณาว่า “สูง” โดยมีปัจจัยหลายอย่างรวมถึงปริมาณการทำธุรกรรม ขอบเขตของลูกค้า ช่องทางการจัดจำหน่าย โครงสร้างทางกฎหมาย และขอบเขตการดำเนินงานระดับนานาชาติ

การพัฒนากฎระเบียบสำหรับอุตสาหกรรมคริปโท

NRA ได้ระบุว่า VASPs เป็นความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่ในรายงานปี 2020 หลังจาก “การประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินที่เกิดจากสินทรัพย์ดิจิทัล” อย่างละเอียด ซึ่งต่อมาก็ได้มีรายงาน NRA ปี 2022 ที่ถือว่าความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์คริปโทและสกุลเงินดิจิทัลเป็นความเสี่ยงที่ “สูงมาก” เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่อิงจากอินเทอร์เน็ตและข้ามพรมแดน

กฎระเบียบด้านคริปโทที่กำลังพัฒนาของสหภาพยุโรปซึ่งลักเซมเบิร์กเป็นสมาชิกผู้ก่อตั้ง กำลังทำงานเพื่อควบคุมอุตสาหกรรมคริปโท การพัฒนานี้มีกรอบการทำงาน Markets in Crypto-Assets (MiCA) ซึ่งออกแบบมาเพื่อทำให้กฎระเบียบด้านคริปโทเป็นเอกภาพในประเทศสมาชิก 27 แห่งของสหภาพยุโรป ตั้งแต่เดือนมกราคม ผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโทเริ่มได้รับใบอนุญาตเพื่อดำเนินงานอย่างถูกต้องตามกฎหมายในสหภาพยุโรป

ปัญหาการฟอกเงินด้วยคริปโท

ความนิยมของคริปโทในกิจกรรมฟอกเงินก็ขยายตัวไปด้วย โดยตำรวจฮ่องกงสามารถจับกุมผู้ต้องสงสัย 12 คนที่เกี่ยวข้องกับแผนการฟอกเงินข้ามแดนที่พึ่งพาเงินดิจิทัลเป็นมูลค่า 118 ล้านดอลลาร์ฮ่องกง (15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)

เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในยุโรปได้จับกุมผู้ต้องสงสัย 17 คนจาก “ธนาคารคริปโตมาเฟีย” ในข้อหาฟอกเงินเกินกว่า 21 ล้านยูโร (23.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) สำหรับองค์กรอาชญากรรมที่ตั้งอยู่ในตะวันออกกลางและจีน ผลจากกระบวนการนี้ได้มีการยึดทรัพย์สินรวมมูลค่า 4.5 ล้านยูโร (5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) รวมทั้งเงินสด สกุลเงินดิจิทัล รถยนต์ 18 คัน ปืนลูกซอง 4 กระบอก และอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์หลายรายการ