AMINA Bank AG และการทดลองเทคโนโลยีบล็อกเชน
AMINA Bank AG ซึ่งตั้งอยู่ในซุก ร่วมมือกับ Crypto Finance Group และพันธมิตรธนาคารสวิสหลายแห่ง ได้ดำเนินการทดลองที่แสดงให้เห็นว่า เทคโนโลยีบล็อกเชน (DLT) สามารถปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบดั้งเดิมได้อย่างไร
รายละเอียดการทดลอง
การทดลองนี้จัดขึ้นบนแพลตฟอร์ม Universal Ledger ของ Google Cloud (GCUL) โดยแสดงให้เห็นถึงการชำระเงินที่เกือบจะเป็นเรียลไทม์ ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินฟีตภายในประเทศระหว่างสถาบันที่อยู่ภายใต้การควบคุมของสวิส โดยรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความปลอดภัย และการกำกับดูแลที่คาดหวังจากสภาพแวดล้อมของธนาคารเชิงพาณิชย์
ธนาคารอธิบายว่า การฝัง DLT ไว้ใต้กรอบการธนาคารที่มีอยู่ช่วยให้การชำระเงินสามารถเร่งได้อย่างมาก โดยไม่ต้องออกสกุลเงินดิจิทัลใหม่หรือเปลี่ยนแปลงโมเดลการกำกับดูแล ซึ่งช่วยรักษาความเสถียรของกฎระเบียบในขณะที่นำเสนอการสร้างสรรค์ที่มีความหมาย
บทบาทของสวิตเซอร์แลนด์ในตลาดการเงินดิจิทัล
สวิตเซอร์แลนด์กำลังกลายเป็นผู้นำในการปรับปรุงการชำระเงินหรือไม่? สวิตเซอร์แลนด์ยังกลายเป็นศูนย์กลางชั้นนำสำหรับโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินรุ่นถัดไป การทดลองนี้เสริมสร้างตำแหน่งนี้โดยแสดงให้เห็นว่าเงินของธนาคารเชิงพาณิชย์ที่สามารถโปรแกรมได้ (wholesale) สามารถใช้ประโยชน์จาก GCUL เพื่อสนับสนุนการโอนเงินระหว่างบัญชีในระดับใหญ่
โอกาสในการพัฒนาธุรกิจ
สำหรับสถาบันต่างๆ นี่เป็นโอกาสในการลดความยุ่งยากในการดำเนินงาน ลดต้นทุนการจัดหาเงินทุน และเปิดใช้งานบริการลูกค้าที่ทันสมัยในกลุ่มค้าปลีก บริษัท และสถาบัน
“Google Cloud’s GCUL เป็นหลักฐานว่าการสร้างสรรค์และความเสถียรไม่ขัดแย้งกัน ด้วยการทดลองนี้ เราได้เปิดใช้งานการชำระเงินที่เป็นไปตามกฎระเบียบในกรอบการธนาคารที่มีอยู่… AMINA อยู่ในตำแหน่งที่ไม่เหมือนใครในการขยายสิ่งนี้ไปทั่วโลกและพิสูจน์ความสามารถของ DLT ในการเปลี่ยนแปลงระบบการเงิน”
— Franz Bergmueller, CEO ของ AMINA Bank
“ในฐานะผู้ดำเนินการสกุลเงิน เราสามารถสร้างรากฐานที่เชื่อถือได้สำหรับการชำระเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ที่ถูกทำให้เป็นโทเค็น ซึ่งเสริมสร้างบทบาทของสวิตเซอร์แลนด์ในฐานะผู้นำระดับโลกด้านการเงินดิจิทัล”
— Stijn Vander Straeten, CEO ของ Crypto Finance Group
สถาปัตยกรรมการดำเนินงาน
ในการทดลองนี้ Crypto Finance Group ทำหน้าที่เป็นผู้ดำเนินการสกุลเงินที่ได้รับการแต่งตั้ง โดยการลงทะเบียนผู้เข้าร่วมและตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธุรกรรม การชำระเงินและการดำเนินการชำระเงินดำเนินการโดยตรงจากสถาบันบน GCUL ในขณะที่กระบวนการและข้อผูกพันด้านกฎระเบียบที่มีอยู่ยังคงอยู่
AMINA Bank และผู้เข้าร่วมคนอื่น ๆ ได้รวม GCUL ไว้ที่ระดับการธนาคารหลัก โดยให้บริการการชำระเงินที่เกือบจะทันทีและความโปร่งใสเต็มรูปแบบแก่ลูกค้าเฉพาะกลุ่ม — แต่ไม่รบกวนการดำเนินงานการฝากหรือการให้กู้ยืมที่มีอยู่
ความสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่ใช้คลาวด์
“การทดลองนี้แสดงให้เห็นว่าเทคโนโลยีที่ทันสมัยสามารถอำนวยความสะดวกในการชำระเงินที่ปลอดภัย เป็นไปตามกฎระเบียบ และเกือบจะทันทีซึ่งทำงานภายในความคาดหวังด้านกฎระเบียบ”
— Matt Renner, CRO ของ Google Cloud
การขยายไปสู่การชำระเงินข้ามพรมแดน
ตามที่ธนาคารกล่าว สถาปัตยกรรมที่มีประสิทธิภาพสูงของ GCUL ช่วยให้สามารถชำระเงินได้อย่างต่อเนื่อง ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน สำหรับเงินดั้งเดิมและสินทรัพย์ที่ถูกทำให้เป็นโทเค็น ความสามารถนี้ทำให้ธนาคารสามารถสร้างผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ สร้างกระแสการชำระเงินที่สามารถโปรแกรมได้ และปรับปรุงการจัดการสภาพคล่องในเวลาจริง
เมื่อการทดลองนี้เสร็จสิ้นแล้ว ขั้นตอนถัดไปจะมุ่งเน้นไปที่การขยายแพลตฟอร์ม การลงทะเบียนสถาบันการเงินเพิ่มเติม และการเปลี่ยนจากการทดสอบที่ควบคุมไปสู่การดำเนินงานจริง
