Bitcoin Depot จะต้องการการตรวจสอบบัตรประชาชนสำหรับทุกธุรกรรมที่ตู้เอทีเอ็มท่ามกลางแรงกดดันที่เพิ่มขึ้น

Bitcoin Depot เริ่มตรวจสอบตัวตนลูกค้า

Bitcoin Depot จะเริ่ม ตรวจสอบตัวตนของลูกค้า ในทุกครั้งที่ใช้ตู้เอทีเอ็ม โดยการปรับปรุงขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยสมัครใจท่ามกลางแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นจากอัยการของรัฐ การเคลื่อนไหวนี้ถือเป็น “ความก้าวหน้าที่สำคัญ” ในความพยายามของ Bitcoin Depot ในการป้องกันการฉ้อโกงและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ บริษัทที่ตั้งอยู่ในแอตแลนตากล่าวในแถลงการณ์

นโยบายใหม่ในการตรวจสอบตัวตน

บริษัทเริ่มดำเนินนโยบายนี้ในช่วงการเปิดตัวแบบค่อยเป็นค่อยไปในต้นเดือนนี้ โดยการทำให้ บัตรประชาชน เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับทุกธุรกรรม บริษัทกำลังพยายามลดการแชร์บัญชี การขโมยตัวตน และความพยายามในการเข้าควบคุมบัญชี

CEO Scott Buchanan กล่าวกับ Decrypt ว่า “การตรวจสอบตัวตนในทุกธุรกรรมช่วยให้เราจับรูปแบบที่อาจไม่ปรากฏในระหว่างการลงทะเบียน”
Bitcoin Depot ให้ความสำคัญกับเรื่องนี้อย่างจริงจังในขณะที่เรายังคงให้ความสำคัญกับความไว้วางใจและความปลอดภัยของลูกค้า

ผลกระทบต่อราคาหุ้น

บริษัทที่ดำเนินการตู้เอทีเอ็ม 8,800 เครื่องในอเมริกาเหนือเห็น ราคาหุ้นลดลง 6.7% ในวันอังคารที่ $5.37 ตามข้อมูลจาก Yahoo Finance หุ้นของบริษัทลดลง 80% ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา

การฉ้อโกงและการฟ้องร้อง

Bitcoin Depot กล่าวว่าได้เปิดโอกาสให้เข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลได้กว้างขึ้นโดยให้ลูกค้าซื้อ Bitcoin ด้วยเงินสดผ่านเครื่องของตน แต่มีอัยการของรัฐในแมสซาชูเซตส์และไอโอวาที่กล่าวหาว่าบริษัททำกำไรจากการหลอกลวงผู้สูงอายุอย่างรู้เท่าทัน

ในปี 2025 ชาวอเมริกันสูญเสียเงิน 333 ล้านดอลลาร์ จากการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับตู้เอทีเอ็มคริปโต ตามข้อมูลจาก FBI และเมื่อปีที่แล้ว รายงานจาก AARP พบว่ามี 14 รัฐที่ผ่านกฎหมายที่มุ่งเป้าไปที่ตู้เอทีเอ็มคริปโต โดยรัฐอย่างแคลิฟอร์เนียและเท็กซัสกำหนดขีดจำกัดการทำธุรกรรมอย่างเข้มงวด

ผู้หลอกลวงกำลังมุ่งเป้าไปที่ผู้สูงอายุที่ใช้ตู้เอทีเอ็ม Bitcoin มากขึ้นเนื่องจากลักษณะที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ของธุรกรรมในเครือข่ายของสินทรัพย์ พวกเขามักจะสอนเหยื่อให้ส่งเงินให้พวกเขาในนามของ “การชำระเงินของรัฐบาล” หรือ “การสนับสนุนทางเทคนิค” ก่อนที่จะหายตัวไป

การฟ้องร้องในแมสซาชูเซตส์

ในการฟ้องร้องที่ยื่นเมื่อเดือนนี้ อัยการสูงสุดของแมสซาชูเซตส์ Andrea Campbell กล่าวหา Bitcoin Depot ว่าช่วยอำนวยความสะดวกในการหลอกลวงคริปโตอย่างรู้เท่าทัน “ในขณะที่ลบการป้องกันการฉ้อโกงและทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดเพื่อเติมเต็มกระเป๋าของตนเอง” คำร้องเรียนระบุว่าลูกค้าเพียงแค่ต้องให้หมายเลขโทรศัพท์เมื่อซื้อ Bitcoin ในจำนวนเล็กน้อยก่อนที่ Bitcoin Depot จะปรับปรุงนโยบายในเดือนตุลาคม

เช่นเดียวกับการฟ้องร้องที่นำโดยอัยการสูงสุดของไอโอวาต่อ Bitcoin Depot เมื่อปีที่แล้ว Campbell กล่าวหาว่าลูกค้าของ Bitcoin Depot ต้องเผชิญกับ การเพิ่มราคาที่ซ่อนอยู่ อย่างไรก็ตาม การฟ้องร้องในแมสซาชูเซตส์มีความแตกต่างเพราะขอให้ศาลบังคับให้ Bitcoin Depot ปรับเปลี่ยนธุรกิจของตน

ข้อเรียกร้องในการปรับปรุงธุรกิจ

ภายใต้การฟ้องร้อง Campbell ขอให้ Bitcoin Depot ถูกห้ามไม่ให้รับธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า $10,000 “โดยไม่ต้องดำเนินการเพิ่มเติมเพื่อป้องกันการฉ้อโกง” เช่น การตั้งคำถามหลายข้อเพื่อตรวจสอบความเสี่ยงจากการฉ้อโกงและการจัดตั้งกระบวนการคืนเงินสำหรับเหยื่อ

เมื่อปีที่แล้ว ศาลสูงของไอโอวาตัดสินว่า Bitcoin Depot สามารถเก็บเงินสดที่ฝากเข้าไปในตู้เอทีเอ็มซึ่งเกิดจากการหลอกลวงได้ การตัดสินใจนี้อิงจากข้อเท็จจริงที่ว่าลูกค้าต้องยืนยันว่าตนเป็นเจ้าของกระเป๋าเงินที่รับ Bitcoin เพื่อทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น

อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ตกลงที่จะคืนเงินให้กับเหยื่อการหลอกลวงในรัฐเมนเมื่อเดือนที่แล้ว หลังจากที่มีข้อตกลงการชำระเงิน 1.9 ล้านดอลลาร์ กับหน่วยงานคุ้มครองเครดิตผู้บริโภคของรัฐ

แม้ว่า Bitcoin Depot จะทำงานร่วมกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อช่วยให้พวกเขาสามารถระบุผู้หลอกลวงได้ แต่ความสับสนอาจเกิดขึ้นได้ในบางครั้ง ซึ่งรวมถึงกรณีหนึ่งเมื่อปีที่แล้วที่เจ้าหน้าที่ในเท็กซัสใช้เครื่องมือไฟฟ้าเจาะเข้าไปในตู้เอทีเอ็มของบริษัทเพื่อพยายามกู้คืนเงิน