การฟ้องร้อง Citibank เกี่ยวกับการหลอกลวงโรแมนซ์คริปโต
Citibank ถูกฟ้องร้องโดยผู้ที่อ้างว่าเป็นเหยื่อของการหลอกลวงโรแมนซ์คริปโต โดยกล่าวหาว่าธนาคารมองข้าม สัญญาณเตือน ที่ทำให้ผู้หลอกลวงสามารถขโมยเงินไปได้ 20 ล้านดอลลาร์. ในการฟ้องร้องที่ยื่นต่อศาลรัฐบาลกลางในแมนฮัตตันเมื่อวันอังคารที่ผ่านมา ผู้ฟ้องร้อง Michael Zidell กล่าวหา Citibank ว่าหันหลังให้กับหน้าที่และความรับผิดชอบตามกฎหมายเมื่ออนุญาตให้เขาฝากเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับผู้หลอกลวงที่มีบัญชีอยู่ที่ธนาคาร.
Zidell กล่าวว่าเขาได้ส่งเงิน 20 ล้านดอลลาร์ ให้กับผู้หลอกลวงผ่านการทำธุรกรรมหลายสิบรายการที่ธนาคารหลายแห่ง รวมถึงเกือบ 4 ล้านดอลลาร์ ไปยังบัญชีที่พวกเขาถืออยู่ที่ Citibank. คำร้องกล่าวว่าการทำธุรกรรมเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของการหลอกลวงโรแมนซ์ที่ซับซ้อน ซึ่งมักเรียกว่า “pig butchering” โดยที่ผู้หลอกลวงใช้บุคลิกภาพปลอมเพื่อสร้างความสัมพันธ์โรแมนติกออนไลน์กับเหยื่อ และใช้มันเพื่อดึงดูดให้พวกเขาลงทุนในแผนการลงทุนที่หลอกลวง.
รายละเอียดของการหลอกลวง
Zidell กล่าวว่า การหลอกลวงเริ่มต้นขึ้นในต้นปี 2023 เมื่อเขาได้รับการติดต่อจาก “Carolyn Parker” บน Facebook ซึ่งเป็นเจ้าของธุรกิจที่เขามี “ความสัมพันธ์ทางสังคมที่เป็นมิตร แต่ต่อมาเห็นว่ามีความโรแมนติกเกิดขึ้น”. หนึ่งเดือนหลังจากเริ่มความสัมพันธ์ Parker บอก Zidell ว่าเขาควรลงทุนใน โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFT) โดยอ้างว่าเธอทำเงินได้หลายล้านจากการทำเช่นนั้นและแนะนำให้เขาไปยังแพลตฟอร์มการซื้อขาย.
Zidell ตัดสินใจลงทุนใน NFT และทำการโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารต่างๆ ที่ได้รับจากแพลตฟอร์มการซื้อขาย เขาได้รับการบอกว่าจำเป็นต้องใช้ธนาคารหลายแห่งเนื่องจากมีการฝากเงินของลูกค้าในปริมาณมาก. เขากล่าวว่าในช่วงหลายเดือนถัดมา เขาได้ส่งการโอนเงิน 43 ครั้ง รวมเป็นเงินกว่า 20 ล้านดอลลาร์ ไปยังบัญชีธนาคารต่างๆ แต่เมื่อถึงปลายเดือนเมษายน เว็บไซต์ของแพลตฟอร์ม “ก็หายไปในทันที” พร้อมกับเงินหลายล้านของเขา.
ข้อกล่าวหาและการตอบสนองของ Citibank
คำร้องกล่าวหา Citibank ว่าประมวลผลการโอนเงิน 12 ครั้ง รวมเป็นเงินประมาณ 4 ล้านดอลลาร์ ที่ไปยังบริษัทชื่อ Guju Inc.. นอกจากนี้ยังกล่าวหาธนาคารว่ามองข้าม “สัญญาณเตือน” ในบัญชีของ Guju และกล่าวหาว่าหมายเลขเงินจำนวนมากและกลมๆ ควรจะกระตุ้นให้ธนาคารทำการสอบสวนเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย.
“[Citibank] ล้มเหลวในการดำเนินการมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เพียงพอ ล้มเหลวในการตรวจจับธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างชัดเจน และล้มเหลวในการติดตามบัญชีแม้ว่าจะมีการโอนเงินจำนวนมากและกลมๆ เข้าและออกจากบัญชีจากทรัสต์และบุคคลอื่นในลักษณะที่น่าสงสัย” คำร้องระบุ.
Zidell กล่าวว่า Citibank ช่วยเหลือและสนับสนุนการหลอกลวงที่ถูกกล่าวหาและกล่าวหาธนาคารว่าประมาท โดยอ้างว่ามี “หน้าที่ในการใช้ความระมัดระวังในการติดตามธุรกรรมที่น่าสงสัย”. Cointelegraph ได้ติดต่อ Citibank เพื่อขอความคิดเห็น.
การหลอกลวงโรแมนซ์ในภาพรวม
การหลอกลวงโรแมนซ์เป็นการหลอกลวงมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ปีที่แล้ว ผู้หลอกลวงโรแมนซ์ขโมยเงินมากกว่า 5.5 พันล้านดอลลาร์ จากกรณีที่ระบุได้ 200,000 กรณี. บริษัทความปลอดภัย Cyvers กล่าวกับ Cointelegraph ในเดือนกุมภาพันธ์. Chainalysis ประเมินในเดือนกุมภาพันธ์ว่าการหลอกลวงคริปโตทุกประเภทขโมยเงินประมาณ 9.9 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2024 แต่ตัวเลขนี้อาจเพิ่มขึ้นเป็น 12.4 พันล้านดอลลาร์ เมื่อบริษัทวิเคราะห์ระบุว่ามีการเชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินคริปโตของผู้หลอกลวงมากขึ้น.
เมื่อต้นเดือนนี้ เจ้าหน้าที่สหรัฐฯ กล่าวว่า พวกเขาได้ยึดเงิน 225 ล้านดอลลาร์ ที่เชื่อมโยงกับการหลอกลวง pig butchering ในปีนี้ในการดำเนินการที่นำโดยหน่วยงานลับ ซึ่งเป็นการยึดคริปโตที่ใหญ่ที่สุดที่หน่วยงานเคยทำมา.
