การเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงในการฟอกเงินในภาคคริปโต
หน่วยงานเฝ้าระวังการฟอกเงินของสหภาพยุโรป (EU AMLA) ได้เตือนว่าการสิ้นสุดระยะเวลาการเปลี่ยนผ่านของ MiCA ได้เพิ่มความเสี่ยงด้านแรงกดดันในการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อบริษัทคริปโต เนื่องจากลูกค้ากำลังย้ายไปยังผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตทั่วทั้งกลุ่มประเทศ
ตามที่ Bruna Szego ประธานหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการเงินสนับสนุนการก่อการร้าย (AMLA) กล่าวว่า บริษัทคริปโตที่ออกจากตลาดสหภาพยุโรปอาจเผชิญกับการเพิ่มขึ้นของคำขอถอนเงินจากลูกค้า
ในขณะที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาต (VASPs) อาจประสบปัญหาในการรับลูกค้าใหม่จำนวนมากโดยไม่ทำให้มาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบอ่อนแอลง
การเตรียมความพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลง
ในการบรรยายในวันพุธต่อคณะกรรมการด้านเศรษฐกิจและการเงินของรัฐสภายุโรป Szego กล่าวว่า บริษัทที่กำลังปิดกิจการควรเตรียมพร้อมสำหรับกิจกรรมของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากผู้ใช้กำลังโอนสินทรัพย์ก่อนที่บริการจะสิ้นสุด
เธอเสริมว่าผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งดูดซับลูกค้าเหล่านั้นควรรักษากระบวนการต่อต้านการฟอกเงินให้มีประสิทธิภาพตลอดช่วงการเปลี่ยนผ่าน
การสิ้นสุดระยะเวลาการเปลี่ยนผ่านของ MiCA
การเตือนนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ระยะเวลาการเปลี่ยนผ่าน 18 เดือนของ Markets in Crypto-Assets (MiCA) ของสหภาพยุโรปสิ้นสุดลงเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASPs) ต้องได้รับการอนุญาตเพื่อดำเนินการให้บริการลูกค้าในกลุ่มประเทศ
ก่อนหน้านี้ หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และตลาดของยุโรป (ESMA) ได้สั่งให้บริษัทที่ยังไม่ได้รับอนุญาตหลังจากเส้นตายต้องดำเนินการทันทีเพื่อปิดกิจการในสหภาพยุโรป ทำให้ลูกค้าต้องย้ายไปยังผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาต
คำแนะนำและการวิเคราะห์ความเสี่ยง
ก่อนถึงเส้นตายวันที่ 1 กรกฎาคม AMLA ได้ออกบันทึกคำแนะนำที่ชี้ให้เห็นถึงความเสี่ยงในการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการสิ้นสุดระยะเวลาการเปลี่ยนผ่าน
ตามที่หน่วยงานระบุ คำแนะนำดังกล่าวได้กำหนดความคาดหวังสำหรับทั้งบริษัทที่ปิดกิจการในสหภาพยุโรปและผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตที่รับลูกค้าใหม่ เพื่อให้การควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินยังคงมีประสิทธิภาพในระหว่างการย้ายถิ่น
ในการบรรยายในรัฐสภา Szego กล่าวว่า AMLA มีแผนที่จะเผยแพร่รายงานก่อนสิ้นปีนี้เพื่อพิจารณาความเสี่ยงในการฟอกเงินในภาคคริปโตควบคู่ไปกับแนวทางการกำกับดูแลที่ใช้โดยหน่วยงานระดับชาติ
เธอเสริมว่าหน่วยงานกำลังขยายความสามารถในการวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล
การตรวจสอบและการกำกับดูแล
ตามที่ Szego ระบุ รายงานจะเปรียบเทียบว่าผู้ควบคุมดูแล CASPs ในแต่ละรัฐสมาชิกมีวิธีการอย่างไรและระบุความแตกต่างที่อาจต้องการการติดตามผลร่วมกันระหว่าง AMLA และหน่วยงานระดับชาติ
ความคิดเห็นล่าสุดนี้สร้างขึ้นจากความพยายามในการกำกับดูแลหลังการอนุญาตในยุโรป
เมื่อวันที่ 11 กรกฎาคม ESMA ได้เปิดตัวการดำเนินการกำกับดูแลร่วมที่ครอบคลุมตัวอย่างของผู้ดูแลคริปโตที่ได้รับอนุญาตตาม MiCA เพื่อพิจารณาความยืดหยุ่นในการดำเนินงานในด้านต่างๆ รวมถึงการจัดการกุญแจส่วนตัว การควบคุมการทำธุรกรรม การตอบสนองต่อเหตุการณ์ และการพึ่งพาผู้ให้บริการเทคโนโลยีภายนอก
ESMA กล่าวว่า การตรวจสอบนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อตรวจสอบว่าบริษัทที่ได้รับอนุญาตสามารถรักษามาตรการป้องกันการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพในทางปฏิบัติได้หรือไม่ แทนที่จะพึ่งพาใบอนุญาต MiCA ของตนเพียงอย่างเดียว ทำให้เป็นหนึ่งในการออกกำลังกายการกำกับดูแลที่ประสานงานกันครั้งแรกหลังจากที่ระยะเวลาการเปลี่ยนผ่านสิ้นสุดลง
