การโอน Stablecoin และผลกระทบต่อการฟอกเงิน
การโอน Stablecoin แบบ Peer-to-Peer ได้กลายเป็น “จุดอ่อนสำคัญ” ที่ส่งผลต่อการฟอกเงิน การเงินของผู้ก่อการร้าย และการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร ตามรายงานของ Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างรัฐบาลที่จัดตั้งขึ้นโดยประเทศ G7 เพื่อกำหนดมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลก
การใช้ Stablecoin ในกิจกรรมผิดกฎหมาย
ในรายงานที่เผยแพร่เมื่อวันอังคาร FATF ระบุว่า Stablecoin ถูกนำมาใช้ในแผนการเงินที่ผิดกฎหมายมากขึ้นเมื่อมีการทำธุรกรรมโดยตรงระหว่างกระเป๋าเงินที่ไม่มีการโฮสต์ ซึ่งผู้ใช้ควบคุมกุญแจส่วนตัวของตนเอง ส่งผลให้มีความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงินที่สูงขึ้น เนื่องจากเกิดขึ้นนอกตัวกลางที่มีการควบคุม
“ผู้ออก Stablecoin ถูกกระตุ้นให้ดำเนินการมาตรการทางเทคนิคเพื่อสามารถบล็อก แช่แข็ง และถอน Stablecoin ได้ตลอดเวลา หากมีการทำธุรกรรม (ที่ตั้งใจ) ไปยังหรือจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือถูกปฏิเสธ”
หน่วยงานเฝ้าระวังการฟอกเงินระดับโลกกล่าว โดยระบุว่าฟังก์ชันดังกล่าวสามารถช่วยให้เจ้าหน้าที่หยุดยั้งกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่ Blockchain ที่ถูกตั้งธงเตือน
การเติบโตของ Stablecoin
การเตือนนี้เกิดขึ้นท่ามกลางความกังวลด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการเติบโตของ Stablecoin และการใช้งานที่เพิ่มขึ้นในระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัล FATF อ้างถึงรายงาน Chainalysis ล่าสุดที่ชี้ให้เห็นว่า Stablecoin ได้กลายเป็นสินทรัพย์หลักในกิจกรรม Crypto ที่ผิดกฎหมาย โดยคิดเป็นประมาณ 84% ของ 154 พันล้านดอลลาร์ในการทำธุรกรรม Cryptocurrency ที่ผิดกฎหมายที่บันทึกไว้ในปี 2025
หน่วยงานกล่าวว่ามี Stablecoin มากกว่า 250 รายการที่หมุนเวียนอยู่ทั่วโลกในกลางปี 2025 โดยข้อมูลจาก CoinGecko แสดงให้เห็นว่าตลาดในปัจจุบันมีมูลค่าประมาณ 314 พันล้านดอลลาร์
คุณสมบัติของ Stablecoin และการใช้งานในอาชญากรรม
รายงานยังเน้นย้ำว่า คุณสมบัติหลักของ Stablecoin รวมถึงความเสถียรของราคา สภาพคล่อง และการโอนข้ามพรมแดน ทำให้มันน่าสนใจสำหรับเครือข่ายอาชญากรรม ผู้กระทำผิดมักใช้ Stablecoin ในห่วงโซ่การฟอกเงินที่ซับซ้อนเพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุน โดยมักจะทำธุรกรรมผ่านกระเป๋าเงินหรือ Blockchain หลายแห่งก่อนที่จะเปลี่ยนเป็นสกุลเงินฟีตผ่านการแลกเปลี่ยนหรือโบรกเกอร์แบบ Over-the-Counter
“เมื่อเปรียบเทียบกับสินทรัพย์ที่มีความผันผวนมากขึ้น เช่น Bitcoin (BTC) หรือ Ether (ETH) Stablecoin เช่น USDT (Tether) และ USDC (Circle) เสนอวิธีการที่ค่อนข้างเสถียรในการเคลื่อนย้ายผลประโยชน์”
การใช้ Stablecoin โดยกลุ่มอาชญากรรม
รายงานระบุว่ากลุ่มไซเบอร์ที่เชื่อมโยงกับรัฐเกาหลีเหนือได้ใช้ Stablecoin เพิ่มขึ้นเพื่อฟอกผลประโยชน์จากอาชญากรรมไซเบอร์และแปลง Crypto ที่ถูกขโมยก่อนที่จะถอนเงินผ่านโบรกเกอร์แบบ Over-the-Counter หรือแพลตฟอร์ม Peer-to-Peer
ขณะเดียวกัน ผู้เล่นชาวอิหร่าน รวมถึงผู้ที่เชื่อมโยงกับ Islamic Revolutionary Guard Corps ได้ใช้ Stablecoin และสินทรัพย์เสมือนอื่น ๆ เพื่อสนับสนุนกิจกรรมการแพร่กระจาย รับส่วนประกอบโดรนและอุปกรณ์เทคโนโลยีสูง และโอนเงินไปยังกลุ่มที่ถูกคว่ำบาตรในภูมิภาค ตามข้อมูลจากหน่วยงานเฝ้าระวัง
การบังคับใช้กฎระเบียบ
ข้อมูลใหม่เหล่านี้สร้างจากการเตือนก่อนหน้านี้จาก FATF เกี่ยวกับบทบาทที่ขยายตัวของ Stablecoin ในการเงินที่ผิดกฎหมาย ในรายงานเดือนมิถุนายนปีที่แล้ว หน่วยงานเฝ้าระวังกล่าวว่า Stablecoin คิดเป็นสัดส่วนที่มากที่สุดของกิจกรรมบน Blockchain ที่ผิดกฎหมาย โดยประมาณการว่ามี Crypto ที่เชื่อมโยงกับการฉ้อโกงและการหลอกลวงประมาณ 51 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024
นอกจากนี้ยังเน้นย้ำถึงความสำคัญของการบังคับใช้ “กฎการเดินทาง” ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินและผู้ให้บริการ Crypto ต้องแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล
รายงานล่าสุดเรียกร้องให้มีการควบคุมผู้ออก Stablecoin อย่างเข้มงวดมากขึ้น การนำเครื่องมือวิเคราะห์ Blockchain มาใช้ในวงกว้างขึ้น และฟีเจอร์การปฏิบัติตามกฎที่สามารถโปรแกรมได้ เช่น รายการอนุญาตและรายการปฏิเสธที่สร้างขึ้นใน Smart Contracts เพื่อป้องกันการใช้ผิดวัตถุประสงค์เมื่อการนำ Stablecoin มาใช้ยังคงเติบโตทั่วโลก
การอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมเฉพาะที่อยู่กระเป๋าเงินที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าใน Stablecoin ขณะที่การปฏิเสธจะบล็อกที่อยู่กระเป๋าเงินหรือหน่วยงานเฉพาะจากการถือ รับ หรือโอนโทเค็น
