การลงโทษของ FCA ต่อ Institute of Certified Bookkeepers (ICB)
FCA ได้ลงโทษ Institute of Certified Bookkeepers (ICB) สำหรับข้อบกพร่องที่ร้ายแรงในการกำกับดูแลการป้องกันการฟอกเงิน (AML). ICB เป็นหน่วยงานวิชาชีพที่รับผิดชอบในการดูแลการปฏิบัติตาม AML ของผู้ทำบัญชีมากกว่า 3,000 คน ภายใต้กฎระเบียบการฟอกเงินปี 2017.
ข้อบกพร่องในการกำกับดูแล
ระหว่างเดือนมกราคม 2022 ถึงกรกฎาคม 2023 ICB ได้ละเมิดกฎระเบียบ AML ที่สำคัญซึ่งเกี่ยวข้องกับบทบาทของตนในฐานะผู้กำกับดูแล AML ทำให้ความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินเพิ่มขึ้นในหมู่สมาชิก. ICB ไม่สามารถนำแนวทางที่มีความเสี่ยงเป็นพื้นฐานมาใช้ในการทำหน้าที่กำกับดูแลได้อย่างเพียงพอ และไม่ได้ติดตามสมาชิกอย่างมีประสิทธิภาพ.
การระงับการตรวจสอบ
การละเมิดที่ร้ายแรงที่สุดเกิดจากการตัดสินใจของ ICB ที่จะระงับการตรวจสอบทั้งหมด – ทั้งในสถานที่และเสมือน – เป็นเวลานานถึง เก้าเดือน. ในช่วงเวลานี้ ความสามารถของ ICB ในการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ของสมาชิกถูกทำลายอย่างรุนแรง. ข้อบกพร่องเหล่านี้ทำให้ภาคส่วนต้องเผชิญกับความเสี่ยงในการฟอกเงินที่สูงขึ้น.
ความคิดเห็นจาก FCA
Therese Chambers กรรมการบริหารร่วมฝ่ายบังคับใช้และการกำกับดูแลตลาดที่ FCA กล่าวว่า: “กฎการป้องกันการฟอกเงินช่วยหยุดยั้งอาชญากรจากการใช้ประโยชน์จากระบบการเงินและช่วยปกป้องผู้คน ธุรกิจ และความไว้วางใจในตลาดที่กว้างขึ้น การกำกับดูแล AML ที่เข้มแข็งมีความสำคัญเพราะมันทำให้แน่ใจว่ามาตรการป้องกันเหล่านี้ทำงานได้ในทางปฏิบัติ”
การปฏิรูปและอนาคต
ผลลัพธ์นี้แสดงให้เห็นว่า FCA พร้อมที่จะดำเนินการบังคับใช้กับผู้กำกับดูแลหน่วยงานวิชาชีพเมื่อการดูแลของพวกเขาต่ำกว่ามาตรฐานสูงที่เราคาดหวัง. รัฐบาลได้ประกาศการปฏิรูปที่วางแผนไว้เพื่อทำให้ FCA เป็นผู้กำกับดูแลบริการวิชาชีพเพียงรายเดียว โดยมีเป้าหมายเพื่อให้มีแนวทางที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นในการต่อสู้กับการเงินที่ผิดกฎหมาย. การปฏิรูปเหล่านี้จะใช้เวลาในการดำเนินการ. ในระหว่างนี้ OPBAS จะยังคงทำงานร่วมกับผู้กำกับดูแลหน่วยงานวิชาชีพเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML.
