FDIC ตกลงจ่ายค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับคริปโต
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ตกลงจ่ายค่าธรรมเนียมทางกฎหมายจำนวน 188,440 ดอลลาร์ และยกเลิกการต่อสู้เพื่อไม่ให้เปิดเผย “จดหมายหยุดชั่วคราว” ที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยการตั้งถิ่นฐานในคดี Freedom of Information Act (FOIA) ที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์การถอนเงิน Operation Choke Point 2.0 และปิดคดีที่บังคับให้หน่วยงานกำกับดูแลต้องเปิดเผยบันทึกที่แสดงให้เห็นว่าธนาคารถูกกดดันให้หยุดหรือจำกัดกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตอย่างไร
รายละเอียดการตั้งถิ่นฐาน
ในรายงานสถานะร่วมที่ยื่นในวันศุกร์ที่ศาลรัฐบาลกลางในวอชิงตัน ดี.ซี. FDIC ตกลงที่จะจ่ายค่าธรรมเนียมทนายความทั้งหมดจาก History Associates Incorporated บริษัทวิจัยที่ยื่นคำขอบันทึกตามคำสั่งของ Coinbase และปรับปรุงแนวปฏิบัติ FOIA บางประการ
จดหมายปฏิเสธการอุทธรณ์ของ FDIC ได้รับการยอมรับว่าการ “ตัดสินใจที่จะไม่เปิดเผยนั้นขึ้นอยู่กับการพิจารณาว่าประเภทของบันทึกที่ถูกขอจะได้รับการยกเว้น แทนที่จะทำการพิจารณาการยกเว้นตามเอกสารแต่ละฉบับ” ตามรายงานสถานะ
บันทึกดังกล่าวกลายเป็นสาธารณะหลังจากที่สำนักงานผู้ตรวจสอบทั่วไปของ FDIC เปิดเผยการมีอยู่ในรายงานเดือนตุลาคม 2023 ซึ่งวิจารณ์หน่วยงานที่ส่งจดหมายไปยังธนาคาร “ขอให้พวกเขาหยุด หรือไม่ขยายกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตที่วางแผนไว้หรือกำลังดำเนินการอยู่”
การตัดสินของศาลและผลกระทบ
การตั้งถิ่นฐานเกิดขึ้นหลังจากการตัดสินของศาลในเดือนพฤศจิกายนที่พบว่า FDIC “ละเมิด FOIA” โดยการไม่เปิดเผยจดหมายในลักษณะทั่วไปและ “แก้ไขข้อมูลในจดหมายหยุดชั่วคราวที่ไม่อยู่ภายใต้การยกเว้น 8 หรือจะไม่ทำให้ผลประโยชน์ใด ๆ ที่ได้รับการคุ้มครองโดยการยกเว้น 8 เสียหาย”
Joe Ciccolo ผู้ก่อตั้งและประธานของ BitAML กล่าวกับ Decrypt ว่าการตัดสินใจนี้แสดงให้เห็นว่าการกำกับดูแลคริปโตในรัฐบาลก่อนหน้านี้ถูกกำหนดโดย “การพิจารณาทางการเมืองและชื่อเสียง” เท่ากับการวิเคราะห์ความปลอดภัยและความมั่นคงแบบดั้งเดิม
“Operation Choke Point 2.0” หมายถึงความพยายามที่ถูกกล่าวหาว่าเป็นการประสานงานโดยหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารของสหรัฐฯ รวมถึง FDIC, Federal Reserve และ OCC เพื่อจำกัดการเข้าถึงธนาคารของบริษัทคริปโต โดยยืมชื่อจากโปรแกรมในยุคโอบามาที่กดดันธนาคารให้ตัดการเชื่อมต่อกับผู้ค้าปืนและผู้ให้กู้เงินด่วน
การฟ้องร้องและการเปลี่ยนแปลงนโยบาย
เมื่อ Coinbase ขอจดหมายในเดือนพฤศจิกายน 2023 FDIC ปฏิเสธคำขอโดยอ้างว่าเป็นการยกเว้น “ตามธรรมชาติของมัน” และต่อมาได้กล่าวว่าการตัดสินใจที่จะไม่เปิดเผยนั้นขึ้นอยู่กับประเภทของบันทึกแทนที่จะเป็นการตรวจสอบการยกเว้น “เอกสารต่อเอกสาร”
หลังจากที่ History Associates ฟ้องในเดือนมิถุนายน 2024 ผู้พิพากษาเขตสหรัฐฯ Ana Reyes สั่งให้ FDIC ผลิตจดหมายและต่อมาเตือนถึง “การขาดความพยายามอย่างสุจริต” ในการแก้ไขของตน โดยกำหนดให้หน่วยงานต้องทำการแก้ไขอย่างรอบคอบมากขึ้น ใช้เวลาสี่คำสั่งศาลและหกการผลิตสำหรับ FDIC ในการผลิตเอกสารที่ตอบสนองทั้งหมด
“ปีแห่งการฟ้องร้องนั้นคุ้มค่า” Paul Grewal CLO ของ Coinbase โพสต์บน X หลังจากการตั้งถิ่นฐาน “เราประสบความสำเร็จในการเปิดเผยจดหมายหยุดชั่วคราวของคริปโตหลายสิบฉบับ—หลักฐานที่ไม่อาจโต้แย้งได้ของ OCP2.0 และความพยายามที่ประสานงานเพื่อทำให้ภาคอุตสาหกรรมอยู่ในขอบเขต”
ภายใต้การตั้งถิ่นฐาน FDIC ได้ให้คำมั่นที่จะเปลี่ยนแปลงนโยบาย รวมถึงการเพิ่มภาษาลงในเอกสารการฝึกอบรมที่สั่งให้พนักงาน “ตีความ” คำขอ FOIA อย่างกว้างขวาง และประกาศว่าไม่ได้รักษานโยบายทั่วไปในการไม่เปิดเผยเอกสารการกำกับดูแลธนาคารทั้งหมดภายใต้การยกเว้น FOIA หมายเลข 8
Ciccolo กล่าวว่าการกำกับดูแลควร “โปร่งใส มีความเสี่ยง และมีพื้นฐานอยู่บนมาตรฐานการกำกับดูแลที่ชัดเจน ไม่ใช่แรงกดดันที่ไม่เป็นทางการที่สื่อสารผ่าน ‘จดหมายหยุดชั่วคราว’ ที่คลุมเครือ” โดยเตือนว่าการกระทำของหน่วยงานกำกับดูแลที่อยู่เบื้องหลังทำให้ความไว้วางใจในกรอบการกำกับดูแลลดลง
ฝ่ายต่าง ๆ จะยื่นคำร้องยกฟ้องอย่างเป็นทางการเมื่อ FDIC ชำระเงิน หน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้ตอบสนองต่อคำขอความคิดเห็นของ Decrypt ทันที
