ประกาศจากกระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกา
วอชิงตัน—วันนี้ กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาได้ออกประกาศจากเครือข่ายการบังคับใช้การเงิน (FinCEN) เพื่อกระตุ้นให้สถาบันการเงินมีความระมัดระวังในการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับ ตู้คอนเวอร์ทิเบิลเวอร์ชวลเคอร์เรนซี (CVC).
ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตู้ CVC
แม้ว่าตู้ CVC จะเป็นวิธีที่ง่ายและสะดวกสำหรับผู้บริโภคในการเข้าถึง CVC แต่ก็ถูกใช้โดยผู้กระทำผิด รวมถึงผู้หลอกลวงด้วย ความเสี่ยงของกิจกรรมผิดกฎหมาย จะเพิ่มขึ้นหากผู้ดำเนินการตู้ CVC ไม่ปฏิบัติตามข้อผูกพันภายใต้พระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคาร (BSA).
“อาชญากรไม่หยุดยั้งในการพยายามขโมยเงินจากเหยื่อ และพวกเขาได้เรียนรู้ที่จะใช้เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมเช่นตู้ CVC” แอนเดรีย แกคกี, ผู้อำนวยการ FinCEN กล่าว.
การต่อต้านการฉ้อโกงและกิจกรรมผิดกฎหมาย
สหรัฐอเมริกามุ่งมั่นที่จะปกป้องระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับธุรกิจและผู้บริโภคที่ถูกต้องตามกฎหมาย และสถาบันการเงินเป็นพันธมิตรที่สำคัญในความพยายามนั้น ประกาศนี้สนับสนุนภารกิจของกระทรวงการคลังในการต่อต้านการฉ้อโกงและกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ.
ประเภทของกิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
กิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับตู้ CVC รวมถึง:
- การฉ้อโกง
- ประเภทของอาชญากรรมทางไซเบอร์บางประเภท
- กิจกรรมขององค์กรค้ายาเสพติด
ซึ่งเป็นสามลำดับความสำคัญระดับชาติของ FinCEN ในการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย.
การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับตู้ CVC
ประกาศในวันนี้ให้ภาพรวมของประเภทที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับตู้ CVC โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มันเน้นถึงการเพิ่มขึ้นของการชำระเงินที่หลอกลวงที่อำนวยความสะดวกโดยตู้ CVC รวมถึง:
- การหลอกลวงด้านเทคโนโลยี
- การสนับสนุนลูกค้า
- การหลอกลวงธนาคารที่แอบอ้าง
บางส่วนของการหลอกลวงเหล่านี้มีผลกระทบต่อผู้สูงอายุอย่างไม่สมส่วน.
ข้อกำหนดในการรายงาน
ประกาศนี้เน้นถึง สัญญาณเตือนภัย และเตือนสถาบันการเงินเกี่ยวกับข้อกำหนดในการรายงานภายใต้ BSA. คำถามเกี่ยวกับเนื้อหาของคำแนะนำนี้ควรส่งไปยังส่วนสนับสนุนด้านกฎระเบียบของ FinCEN โดยการส่งคำถามที่ www.fincen.gov/contact. ประกาศฉบับเต็มสามารถดูได้ทางออนไลน์ที่ FIN-2025-NTC1.
