การใช้เครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัลในการฉ้อโกง
เครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัล กำลังถูกผู้หลอกลวงและผู้กระทำผิดใช้ประโยชน์มากขึ้น ตามรายงานใหม่จากกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ที่ส่งให้กับสภาคองเกรสภายใต้กฎหมาย GENIUS. รายงานนี้เน้นย้ำถึงการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับตู้คีออสก์สินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งมักเรียกว่าเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัล ที่อนุญาตให้ผู้ใช้แปลงเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัล.
การเตือนจากเจ้าหน้าที่กระทรวงการคลัง
เจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังเตือนว่าเครื่องเหล่านี้ได้กลายเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจสำหรับอาชญากรที่กดดันเหยื่อให้ส่งเงินอย่างรวดเร็วโดยมีการตรวจสอบที่จำกัด. ตามข้อมูลที่อ้างถึงในรายงาน FBI ได้รับการร้องเรียนมากกว่า 10,900 รายการที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัลในปี 2024 โดยมีการสูญเสียที่รายงานรวมประมาณ 246.7 ล้านดอลลาร์.
วิธีการของผู้หลอกลวง
กระทรวงการคลังกล่าวว่าผู้หลอกลวงมักจะสั่งให้เหยื่อฝากเงินสดลงในเครื่องและส่งสกุลเงินดิจิทัลไปยังกระเป๋าเงินที่ควบคุมโดยผู้หลอกลวง ซึ่งมักเป็นส่วนหนึ่งของแผนการปลอมตัวหรือการฉ้อโกงการลงทุน. รายงานระบุว่าผู้สูงอายุถูกกำหนดเป้าหมายในแผนการเหล่านี้อย่างไม่สมส่วน ซึ่งสะท้อนถึงแนวโน้มที่กว้างขึ้นในกรณีการฉ้อโกงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล.
การใช้เทคโนโลยีสินทรัพย์ดิจิทัลในทางที่ผิด
นอกเหนือจากเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัล กระทรวงการคลังยังได้ชี้ให้เห็นถึงหลายพื้นที่อื่น ๆ ที่เทคโนโลยีสินทรัพย์ดิจิทัลอาจถูกใช้ประโยชน์เพื่อการเงินที่ผิดกฎหมาย ซึ่งรวมถึง:
- การผสมธุรกรรม
- โปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์
- สะพานข้ามเครือข่าย
ซึ่งสามารถใช้เพื่อปกปิดการเคลื่อนไหวของสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกขโมยหรือผิดกฎหมาย.
การปรับปรุงการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย
ในขณะเดียวกัน หน่วยงานกล่าวว่าเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่สามารถช่วยสถาบันการเงินปรับปรุงความสามารถในการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัย. กระทรวงการคลังชี้ให้เห็นถึงเครื่องมือเช่น:
- ปัญญาประดิษฐ์
- การวิเคราะห์บล็อกเชน
- โซลูชันการระบุตัวตนดิจิทัล
- อินเทอร์เฟซการเขียนโปรแกรมแอปพลิเคชัน (APIs)
ว่าเป็นนวัตกรรมที่อาจเสริมสร้างการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงินและการเงินต่อต้านการก่อการร้าย.
การอภิปรายเกี่ยวกับกรอบการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล
หน่วยงานได้ตรวจสอบความคิดเห็นสาธารณะมากกว่า 220 รายการจากผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมและผู้ให้บริการเทคโนโลยีในขณะที่เตรียมรายงาน. กระทรวงการคลังเน้นย้ำว่าผู้ควบคุมควรรักษาวิธีการที่เป็นกลางต่อเทคโนโลยีในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยอนุญาตให้สถาบันการเงินนำเครื่องมือต่าง ๆ ไปใช้ตามโปรไฟล์ความเสี่ยงของตน.
ผลการค้นพบเกิดขึ้นในขณะที่สมาชิกสภานิติบัญญัติของสหรัฐฯ ยังคงอภิปรายเกี่ยวกับกรอบการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลใหม่ภายใต้กฎหมาย GENIUS ซึ่งมุ่งหวังที่จะส่งเสริมการสร้างสรรค์ทางการเงินในขณะที่เสริมสร้างมาตรการป้องกันการเงินที่ผิดกฎหมาย.
