การต่อต้านการฟอกเงิน: กรณีการใช้ Stablecoin ที่ไม่มีใครพูดถึง

เส้นทางของอุตสาหกรรม Stablecoin

เส้นทางของอุตสาหกรรม Stablecoin ได้รับอิทธิพลอย่างมากจากกลุ่มที่มีความขัดแย้งกันในด้านตรงข้าม ซึ่งถกเถียงถึงการใช้ในทางอาญาที่เป็นไปได้ ผู้ที่คัดค้าน Stablecoin ชี้ให้เห็นถึงการโอนเงินที่ผิดกฎหมาย ขณะที่ผู้สนับสนุนโต้แย้งว่าธรรมชาติที่โปร่งใสของบล็อกเชนสามารถใช้เพื่อตรวจจับอาชญากรรมดังกล่าวได้ มีการขาดความตระหนักรู้เกี่ยวกับวิธีที่การบูรณาการ Stablecoin อย่างลึกซึ้งในระบบการเงินโลกสามารถขับเคลื่อนการใช้คุณสมบัติของบล็อกเชนในด้านความไม่เปลี่ยนแปลงและความโปร่งใสเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน แม้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม

เรื่องราวของ Stablecoin

อุตสาหกรรม Stablecoin กำลังเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยได้รับการสนับสนุนจากความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นและกรณีการใช้งานที่มีความหมาย ความสามารถในการทำธุรกรรมที่รวดเร็วและมีต้นทุนต่ำกว่าระบบธนาคารแบบดั้งเดิมได้เร่งการนำไปใช้ทั่วโลก มูลค่ารวมที่หมุนเวียนอยู่ในปัจจุบันมีการประเมินว่าเกินกว่า 200 พันล้านดอลลาร์

ตอนนี้เรามีบริษัทเทคโนโลยีหลายแห่ง ยักษ์ใหญ่ด้านการค้าปลีก และสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมที่กำลังเตรียมออก Stablecoin ของตนเอง เศรษฐกิจการชำระเงินอาจอยู่ในบันไดเกลียวที่เปรียบเสมือนย้อนกลับไปยังช่วงก่อนสงครามกลางเมือง ในช่วงนั้น สหรัฐอเมริกามีธนาคารท้องถิ่นหลายร้อยแห่ง แต่ละแห่งออกเงินตราเอกชนของตนเองเพื่อใช้เป็นเงินที่ถูกกฎหมาย แม้ว่าจะเป็นส่วนหนึ่งของการชำระเงินในชีวิตประจำวัน แต่เงินตราเหล่านั้นไม่ได้รับการยอมรับไกลเกินกว่าธนาคารที่ออกเงินนั้น ในมุมมองย้อนหลัง นี่อาจช่วยควบคุมการพยายามซ่อนเส้นทางการเงินโดยไม่ได้ตั้งใจ

การติดตามการเงินที่ผิดกฎหมาย

ในทางตรงกันข้าม ด้วยการทำงานร่วมกันข้ามเครือข่ายที่เฟื่องฟู สามารถสันนิษฐานได้อย่างปลอดภัยว่าผู้ใช้จะไม่ต้องกระโดดผ่านห่วงเพื่อแปลง Stablecoin หนึ่งไปเป็นอีกหนึ่งหรือสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ หรือแปลงเป็นเงิน Fiat วิสัยทัศน์นี้ของอนาคตอันใกล้ ซึ่งมีการไหลของเงินทุนที่ไม่หยุดยั้งและทันทีข้ามเขตอำนาจศาล ย่อมแปลเป็นกฎระเบียบที่เข้มงวดเพื่อจัดการกับการเงินที่ผิดกฎหมาย

กรอบการกำกับดูแลสำหรับ Stablecoin กำหนดให้ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดของการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) อย่างน่าประหลาดใจ ความสามารถของ Stablecoin เองในการเสริมสร้างการต่อสู้ของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายกับอาชญากรรมทางการเงินยังไม่เป็นส่วนหนึ่งของจิตสำนึกของ Crypto

Stablecoin ที่ไหลเวียนไปทั่วโลกบนบล็อกเชนสาธารณะที่ไม่เปลี่ยนแปลงและโปร่งใสช่วยเพิ่มพลังให้กับการต่อสู้ระดับโลกกับการเงินที่ผิดกฎหมาย โดยการให้ความสามารถในการติดตามในด้านการเงินระหว่างประเทศที่ต้องการการสนับสนุนอย่างมาก

โลกเก่า

โครงสร้างที่ล้าสมัยของการเงินแบบดั้งเดิมทำให้การริเริ่มต่อต้านอาชญากรรมมีข้อจำกัดอย่างมาก นี่เป็นเพราะแต่ละธนาคารหรือสถาบันการเงินเป็นสวนที่มีรั้วล้อมรอบ ระบบนิเวศที่ปิดซึ่งหน่วยงานกลางควบคุมการเข้าถึงทั้งหมด กระบวนการ และประสบการณ์ของผู้ใช้

ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แต่ละสถาบันการเงินดังกล่าวสามารถตรวจสอบกิจกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นภายในกำแพงเสมือนขององค์กรเท่านั้น ซึ่งเป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของการทำธุรกรรมทางการค้าทั้งหมดของหน่วยงานใด ๆ เนื่องจากบริษัทหรือบุคคลใด ๆ มักจะมีปฏิสัมพันธ์กับสถาบันการเงินหลายแห่ง

สวนที่มีรั้วล้อมรอบแต่ละแห่งมีเพียงภาพบางส่วนของลูกค้าของตน รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ส่งโดยแต่ละธนาคารอิงจากภาพที่ไม่สมบูรณ์ของลูกค้าของตน ซึ่งอาจทำให้เกิดการรายงานความเสี่ยงที่ผิดพลาด นอกจากนี้ สถานการณ์ที่ล้าสมัยนี้ยังทำให้เกิดความไม่สามารถทำงานได้อย่างมีนัยสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย เนื่องจากพวกเขาต้องขอเข้าถึงบันทึกจากแต่ละสถาบันการเงินที่หน่วยงานที่อยู่ระหว่างการตรวจสอบอาจมีการติดต่อ และจากนั้นต้องดำเนินการเชื่อมโยงภาพรวมอย่างละเอียด

โลกใหม่

โลกที่มีการไหลของเงินทุนระหว่างประเทศที่คล่องตัวบนเส้นทาง Stablecoin จะช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถศึกษาลักษณะต้องสงสัยโดยใช้ข้อมูลที่เชื่อถือได้และโปร่งใสซึ่งรวบรวมโดยตรงจากบล็อกเชน การติดตามข้ามเขตอำนาจศาลจะไม่ต้องผ่านการจัดการเอกสารที่ยุ่งยาก

ในแง่ที่กระตุ้นความคิดมากขึ้น เศรษฐกิจการชำระเงิน Stablecoin ที่แข็งแกร่งจะกระตุ้นการไหลของเงินทุนจากองค์กรการเงินแบบดั้งเดิมไปยังบล็อกเชนและในทางกลับกัน

ผลกำไรจากอาชญากรรมในโลกจริง เช่น การค้ามนุษย์ การค้ายาเสพติด และอาชญากรรมรุนแรง รวมถึงอาชญากรรม Crypto เช่น การแฮ็กการเงินแบบกระจายศูนย์ แรนซัมแวร์ และการหลอกลวง Crypto อาจถูกฟอกผ่านการรวมกันของผลิตภัณฑ์การเงินแบบดั้งเดิมและ Crypto

การใช้ข้อมูลสดจากบล็อกเชนในโครงการ AML สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่รวดเร็วแม้กระทั่งเกี่ยวกับองค์กรอาชญากรรมที่ใช้ธนาคารเป็นหลักในการวางผลกำไรจากอาชญากรรมของตน

ตัวอย่างเช่น ในช่วงเวลาที่ผ่านมา อาชญากรรมทางการเงินของการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรได้แสดงให้เห็นถึงรูปแบบดังกล่าว โดยเงินที่ถูกคว่ำบาตรไหลเวียนไปมาในทั้งระบบธนาคารและเส้นทาง Stablecoin ในความพยายามที่จะฟอกเงินดังกล่าวและหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

เส้นทางข้างหน้า

การเกิดขึ้นของโครงสร้างพื้นฐาน Stablecoin ที่แพร่หลายจะทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในการแสดงให้ชุมชนการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วโลกเห็นว่าความโปร่งใสที่มีอยู่ทั่วไปของบล็อกเชนสาธารณะช่วยให้เกิดการตอบสนองที่รวดเร็วและซับซ้อนต่อการป้องกันและตรวจจับการเงินที่ผิดกฎหมาย

สิ่งนี้สามารถกระตุ้นความร่วมมือที่จำเป็นระหว่างหน่วยงานต่อต้านอาชญากรรมในระบบการเงินแบบดั้งเดิมและ Crypto โดยแต่ละฝ่ายแบ่งปันข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพื่อการข้ามพันธุ์

ผู้ดูแลผลิตภัณฑ์การเงินแบบดั้งเดิมยังไม่ตระหนักว่าข้อมูลที่กระจายอยู่ทั่วบล็อกเชนสามารถใช้เป็นสัญญาณที่มีมูลฐานเพื่ออนุมานเจตนาของผู้ใช้ อุตสาหกรรม Stablecoin ที่บูรณาการอย่างลึกซึ้งกับระบบธนาคารทั่วโลกจะมีอิทธิพลต่อการใช้สินทรัพย์เหล่านี้เพื่อทำให้เครือข่ายการเงินสากลปลอดภัยยิ่งขึ้น

บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อข้อมูลทั่วไปและไม่ได้มีเจตนาเป็นคำแนะนำทางกฎหมายหรือการลงทุน ความคิดเห็น ความคิด และมุมมองที่แสดงออกในที่นี้เป็นของผู้เขียนเพียงผู้เดียวและไม่ได้สะท้อนหรือเป็นตัวแทนของความคิดเห็นและมุมมองของ Cointelegraph.