คณะกรรมการความมั่นคงแห่งมาตุภูมิของสภาผู้แทนราษฎรเปิดการพิจารณาเรื่องการฉ้อโกงคริปโตและการขู่กรรโชกทางดิจิทัลโดยเครือข่ายอาชญากรรมข้ามชาติ

ข่าวการฉ้อโกงคริปโตที่ Capitol Hill

ข่าวการฉ้อโกงคริปโตที่เร่งด่วนที่สุดบน Capitol Hill มาถึงในวันอังคารเมื่อคณะกรรมการความมั่นคงแห่งมาตุภูมิของสภาผู้แทนราษฎรจัดการพิจารณาร่วมในประเด็นที่ว่า องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติใช้การฉ้อโกงคริปโต การหลอกลวงออนไลน์ และการขู่กรรโชกทางดิจิทัลเพื่อขโมยเงินจากชาวอเมริกัน

การพิจารณาของรัฐสภา

ข่าวการฉ้อโกงคริปโตถึงรัฐสภาในเช้าวันอังคารเมื่อคณะอนุกรรมการด้านความมั่นคงชายแดนและการบังคับใช้กฎหมาย และคณะอนุกรรมการด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันโครงสร้างพื้นฐานได้ประชุมกันในห้อง 310 ของอาคารสำนักงาน Cannon House เพื่อการพิจารณาร่วมในหัวข้อ “การหลอกลวงออนไลน์ การฉ้อโกงคริปโต และการขู่กรรโชกทางดิจิทัล: การตรวจสอบวิธีที่เครือข่ายอาชญากรรมข้ามชาติเป้าหมายชาวอเมริกัน”

Cynthia Kaiser รองประธานอาวุโสของ Halcyon Ransomware Research Center ได้ให้การเป็นพยาน โดยให้บริบททางเทคนิคเกี่ยวกับวิธีที่เครือข่ายอาชญากรรมใช้เครื่องมือการขู่กรรโชกทางดิจิทัลควบคู่ไปกับแผนการฉ้อโกงการลงทุนคริปโตเพื่อเพิ่มการสูญเสียของเหยื่อและลดการติดตาม

ข้อมูลจาก FBI และ Chainalysis

การพิจารณานี้อิงจากการเพิ่มขึ้นที่มีเอกสารยืนยันในกิจกรรมอาชญากรรมข้ามชาติ รายงาน IC3 ของ FBI บันทึกการร้องเรียนการฉ้อโกง 859,532 รายการในปี 2024 โดยมีการสูญเสียรวม 16.6 พันล้านดอลลาร์ การฉ้อโกงการลงทุน โดยเฉพาะแผนการ “pig butchering” ที่ดำเนินการจากเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ทำให้เกิดการสูญเสีย 5.8 พันล้านดอลลาร์ จากยอดรวมดังกล่าว

เหยื่อที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปมีการสูญเสียสูงสุดในกลุ่มอายุใด ๆ เครือข่ายที่อยู่ในศูนย์กลางของการพิจารณานี้ไม่ได้มีการจัดระเบียบอย่างหลวม ๆ พวกเขาเป็นการดำเนินงานอุตสาหกรรมที่มีอสังหาริมทรัพย์ โครงสร้างบริษัท และความสัมพันธ์ทางการธนาคารระหว่างประเทศ

รายงาน Chainalysis 2026 Crypto Crime รายงานว่า Huione Group ได้รับธุรกรรมมูลค่า 39.6 พันล้านดอลลาร์ ในปี 2025 เพียงปีเดียวหลังจากที่ FinCEN กำหนดให้เป็นความกังวลหลักเกี่ยวกับการฟอกเงินตามพระราชบัญญัติ USA PATRIOT

โมเดล “pig butchering” และการบังคับใช้กฎหมาย

Prince Group องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติที่ตั้งอยู่ในกัมพูชา ซึ่งดำเนินการหลอกลวงแรงงานบังคับ ถูกลงโทษโดย OFAC ในเดือนตุลาคม 2025 โดยมีเป้าหมาย 146 รายการที่กำหนดทั่วทั้งเครือข่าย โมเดล “pig butchering” เป็นแผนการที่โดดเด่น: ผู้หลอกลวงสร้างความไว้วางใจกับเหยื่อในช่วงหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนผ่านความสัมพันธ์ปลอมก่อนที่จะชี้นำพวกเขาไปยังแพลตฟอร์มการลงทุนคริปโตที่หลอกลวง

เมื่อเงินถูกฝากเข้าไป แพลตฟอร์มจะปิดตัวลง รายได้จะถูกโอนผ่านบริษัทเปลือก กระเป๋าเงินคริปโต และเครือข่ายการฟอกเงินมืออาชีพที่ตั้งอยู่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ก่อนที่จะถูกแปลงหรือรวมกัน

TRM Labs พบว่าเครือข่ายเหล่านี้ได้กลายเป็นมืออาชีพมากขึ้นในแต่ละปี โดยเครื่องมือ AI ตอนนี้ช่วยลดเวลาที่จำเป็นในการสร้างความไว้วางใจกับเหยื่อ

การริบทางการเงินและความท้าทาย

เจ้าหน้าที่สหรัฐได้เพิ่มการบังคับใช้เป็นอย่างมาก พวกเขาได้ยึดคริปโตมากกว่า 61 ล้านดอลลาร์ ใน Tether ที่เกี่ยวข้องกับการ “pig butchering” ในรัฐนอร์ทแคโรไลนาเพียงแห่งเดียว และการยึดครอง Prince Group ในเดือนตุลาคม 2025 ซึ่งเกี่ยวข้องกับ Bitcoin ประมาณ 127,271 รายการ ถูกอธิบายว่าเป็นการริบทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์อเมริกันในขณะนั้น

รายได้ที่ผิดกฎหมายทั้งหมดที่ถูกยึดหรือริบในปี 2025 ที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมการฉ้อโกงเกินกว่า 15 พันล้านดอลลาร์ ตาม Chainalysis

การพิจารณากฎหมายใหม่

ความท้าทายโครงสร้างที่ยั่งยืนคือเขตอำนาจศาล เครือข่ายอาชญากรรมดำเนินการจากประเทศที่มีข้อตกลงความร่วมมือด้านการบังคับใช้กฎหมายที่อ่อนแอ เหยื่อโอนเงินผ่านการแลกเปลี่ยนคริปโตที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาก่อนที่เงินจะไปถึงกระเป๋าเงินต่างประเทศ ทำให้การเข้าถึงในประเทศเป็นจุดแทรกแซงที่เข้าถึงได้มากที่สุด

รัฐสภากำลังพิจารณากฎหมายรวมถึงพระราชบัญญัติการรื้อถอนเครือข่ายการหลอกลวงต่างประเทศ ซึ่งจะจัดตั้งกลุ่มงานระหว่างหน่วยงานและอนุญาตให้มีการคว่ำบาตรเป้าหมายต่อผู้ดำเนินการและตัวกลางทางการเงินของพวกเขา

การพิจารณานี้มีความโดดเด่นในสิ่งที่ไม่ได้ทำ: มันไม่ได้กำหนดให้คริปโตเป็นปัญหาเอง จุดสนใจอยู่ที่ องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ ที่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี

การกำหนดกรอบนี้มีความสำคัญต่อสภาพแวดล้อมการกำกับดูแลรอบ ๆ พระราชบัญญัติ CLARITY และกฎหมาย stablecoin ซึ่งอุตสาหกรรมได้โต้แย้งว่ากฎที่ชัดเจนช่วยลดการใช้ผิดกฎหมายโดยการสร้างจุดเข้าถึงที่มีการควบคุมพร้อมข้อกำหนดการปฏิบัติตามที่เข้มงวด

รัฐสภาที่มองว่าคริปโตเป็นเครื่องมือของอาชญากรรมจะเขียนกฎหมายที่แตกต่างจากรัฐสภาที่มองว่ามันเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่ถูกใช้ประโยชน์โดยอาชญากรที่อาจใช้ช่องทางการชำระเงินอื่น ๆ แทน