การบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับแพลตฟอร์มคริปโตในคาซัคสถาน
หน่วยงานการเงินของคาซัคสถานได้ยุติการดำเนินงานของแพลตฟอร์มคริปโตที่ไม่มีใบอนุญาตจำนวน 130 แห่ง และยึดสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่า 16.7 ล้านดอลลาร์ ในระหว่างการรณรงค์บังคับใช้กฎหมายทั่วประเทศที่มุ่งเป้าไปที่การฟอกเงิน
การควบคุมการซื้อขายคริปโต
Kairat Bizhanov รองประธานของหน่วยงานตรวจสอบทางการเงินของประเทศได้เปิดเผยผลการบังคับใช้ในระหว่างการบรรยายสรุปของรัฐบาล โดยระบุว่ากฎหมายภายในประเทศจำกัดการซื้อขายคริปโตไว้ที่แพลตฟอร์มที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานบริการทางการเงินอัสตานา และต้องรักษาการเชื่อมต่อกับระบบธนาคารแบบดั้งเดิม
เครือข่ายลับและการทำธุรกรรม
นอกจากนี้หน่วยงานตรวจสอบทางการเงินยังได้เปิดเผยเครือข่ายลับ 81 แห่ง ที่เชี่ยวชาญในการแปลงคริปโตเป็นเงินสด โดยมีปริมาณการทำธุรกรรมรวมเกิน 43 ล้านดอลลาร์
ช่องโหว่ในระบบการเงิน
Bizhanov เน้นย้ำถึงช่องโหว่ที่ยังคงมีอยู่ในระบบการเงินที่ใช้เงินสด โดยกล่าวว่าผู้กระทำผิดใช้บัตรธนาคารที่ลงทะเบียนภายใต้ตัวตนปลอมเพื่ออำนวยความสะดวกในการโอนเงินที่ไม่สามารถติดตามได้
มาตรการควบคุมใหม่
การถอนเงินสดจากตู้เอทีเอ็มทั่วประเทศอยู่ที่ 24.1 พันล้านดอลลาร์ ในช่วงเวลาที่วัดได้ ซึ่งเพิ่มขึ้น 1.8 พันล้านดอลลาร์ จากปีที่แล้ว โดยตู้เอทีเอ็มยังคงเป็นจุดอ่อนที่สำคัญในระบบ
หน่วยงานได้ตอบสนองด้วยกลไกการควบคุมที่เข้มงวด โดยการโหลดเงินมากกว่า 913 ดอลลาร์ ลงในบัตรชำระเงิน ซึ่งตอนนี้จะกระตุ้นให้มีการตรวจสอบตัวตนที่จำเป็นผ่านฐานข้อมูลของรัฐบาลและการตรวจสอบตัวตนทางมือถือ
การตรวจสอบตัวตนทางชีวภาพ
สถาบันการเงินต้องเก็บบันทึกภาพจากตู้เอทีเอ็มเป็นเวลา 6 เดือน ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเตรียมที่จะบังคับใช้การตรวจสอบตัวตนทางชีวภาพ การจดจำใบหน้า และการสแกนลายนิ้วมือสำหรับธุรกรรมที่ใช้เงินสดทั้งหมด
ความคิดเห็นจากผู้เชี่ยวชาญ
เมื่อถูกถามว่ามาตรการดังกล่าวสามารถใช้เป็นแบบอย่างสำหรับประเทศที่กำลังพัฒนาหรือเป็นการตรวจสอบทางการเงินที่มากเกินไปหรือไม่ David Sehyeon Baek ที่ปรึกษาด้านอาชญากรรมไซเบอร์กล่าวกับ Decrypt ว่าความคิดริเริ่มนี้ถือเป็น “หนึ่งในการทดลองที่กล้าหาญที่สุดในการเชื่อมโยงตัวตนทางกายภาพกับความโปร่งใสทางการเงิน”
“ในทางทฤษฎี มันช่วยป้องกันการปลอมแปลงและทำให้การปฏิบัติตามกฎเกณฑ์สามารถวัดได้” เขากล่าว พร้อมเตือนว่าหากไม่มีการควบคุมที่เหมาะสม ระบบดังกล่าวอาจ “กลายเป็นเครื่องมือในการตรวจสอบ”
Baek เน้นย้ำว่าประเทศที่นำระบบที่คล้ายกันไปใช้ “ต้องพิจารณาสัดส่วนอย่างรอบคอบ – เพื่อให้แน่ใจว่าเป้าหมายในการต่อต้านอาชญากรรมจะไม่ทำลายสิทธิ์ของประชาชนในการมีความเป็นส่วนตัวหรือสร้างฐานข้อมูลชีวภาพถาวรที่เสี่ยงต่อการถูกใช้ในทางที่ผิด”
“ในมือที่ถูกต้อง ชีวภาพสามารถเสริมสร้างความไว้วางใจทางดิจิทัล; ในมือที่ผิด มันสามารถทำให้การมองเห็นทางการเงินทั้งหมดเป็นเรื่องปกติ” เขาอธิบาย
