การสั่งหยุดดำเนินธุรกิจของ Coinme
หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐวอชิงตันได้สั่งให้ผู้ดำเนินการ Bitcoin ATM Coinme หยุดดำเนินธุรกิจและคืนเงินมากกว่า 8 ล้านดอลลาร์ ให้กับลูกค้า เนื่องจากมีการกล่าวหาว่าบริษัทตู้คีออสก์นี้ปฏิบัติต่อบัตรกำนัลที่ไม่ได้ใช้เป็นรายได้และละเมิดกฎระเบียบการโอนเงิน.
ข้อกล่าวหาและการดำเนินการ
ในคำสั่งหยุดและยุตชั่วคราว รวมถึงเอกสารข้อกล่าวหาที่ลงวันที่เมื่อวันอังคารที่ผ่านมา กระทรวงการเงินของรัฐวอชิงตัน (DFI) กล่าวหาว่าระบบบัตรกำนัลของ Coinme สำหรับการซื้อคริปโตนั้นละเมิดพระราชบัญญัติบริการเงินที่เป็นเอกภาพของรัฐ.
ระหว่างเดือนมกราคม 2023 ถึงเดือนธันวาคม 2024 Coinme รายงานว่ามีการเรียกร้องเงินจากบัตรกำนัลที่ไม่ได้ใช้ของลูกค้าเป็นจำนวน 8.37 ล้านดอลลาร์ ในฐานะรายได้ของบริษัท โดยมี 2.2 ล้านดอลลาร์ จากลูกค้าในรัฐวอชิงตัน.
การปฏิบัติที่ไม่เหมาะสม
บริษัทที่ตั้งอยู่ในซีแอตเทิลขายคริปโตผ่านบัตรกำนัลกระดาษที่ผู้ใช้ซื้อที่ตู้คีออสก์และนำไปแลกออนไลน์ แต่เมื่อผู้ใช้หลายคนไม่สามารถแลกได้ทันเวลา บริษัทได้ปฏิบัติต่อเงินที่ยังคงเป็นหนี้ลูกค้าเหล่านั้นว่าเป็นรายได้ของ Coinme เอง และไม่ได้เปิดเผยการปฏิบัตินั้นหรือส่งมอบทรัพย์สินที่ถูกละทิ้งให้รัฐ.
DFI กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันจันทร์ว่า แพลตฟอร์มมีเวลา 20 วัน นับจากวันที่คำสั่งถูกส่งไปเพื่อขอการพิจารณาคดี หากไม่ทำ คำสั่งหยุดและยุตชั่วคราวจะกลายเป็นถาวรในวันที่ 21.
การลงโทษและผลกระทบ
ตามคำสั่ง Coinme ต้องหยุดให้บริการลูกค้าในรัฐวอชิงตันทันที ยกเว้นเพื่อคืนเงิน แยกทรัพย์สินของลูกค้าทั้งหมดในรัฐออกเป็นบัญชีแยกต่างหาก และจ่ายค่าชดเชยเท่ากับจำนวนเงินที่ผู้ใช้แต่ละคนจ่ายหรือมูลค่าของคริปโตในวันที่คำสั่งออก.
คำแถลงข้อกล่าวหาเปิดเผยเจตนาของกระทรวงในการเพิกถอนใบอนุญาตการโอนเงินของ Coinme และเรียกเก็บค่าปรับ 300,000 ดอลลาร์ บวกค่าธรรมเนียมการสอบสวน 375 ดอลลาร์ จากบริษัท.
ความคิดเห็นจากผู้เชี่ยวชาญ
Neil Bergquist ผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ Coinme ถูกกล่าวถึงในข้อกล่าวหา โดยพยายามห้ามทั้งเขาและบริษัทจากการเข้าร่วมในธุรกิจการโอนเงินใด ๆ เป็นเวลา 10 ปี.
Daniel Liu CEO ของ Republic Technologies กล่าวกับ Decrypt ว่าสถานการณ์นี้ดูเหมือนจะเกิดจาก “การจัดการที่ไม่เหมาะสม” มากกว่าการสูญหายหรือการโจรกรรมเงินของลูกค้า.
การดำเนินการในรัฐอื่น
เมื่อเดือนที่แล้ว กระทรวงการคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมของแคลิฟอร์เนียได้ปรับผู้ดำเนินการ Bitcoin ATM Coinhub เป็นเงิน 675,000 ดอลลาร์ สำหรับการเรียกเก็บเงินลูกค้าเกินจริง.
หน่วยงานกำกับดูแลเดียวกันในแคลิฟอร์เนียเคยปรับ Coinme 300,000 ดอลลาร์ ในเดือนมิถุนายนสำหรับการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไป.
