การต่อต้านการฟอกเงินในเยอรมนีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล
รายงานการต่อต้านการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลในเยอรมนีเพิ่มขึ้น 8.2% เมื่อปีที่ผ่านมา ตามรายงานประจำปีจากหน่วยข่าวกรองทางการเงินเยอรมัน (FIU) โดยจำนวนรายงานที่เกี่ยวข้องกับคริปโตทั้งหมดเพิ่มขึ้นจาก 8,049 รายการในปี 2022 เป็น 8,711 รายการ ซึ่งคิดเป็นสัดส่วน 3.3% ของรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมด (SARs) ที่ส่งไปยัง FIU ซึ่งเป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบในการต่อสู้กับการฟอกเงินในเยอรมนี.
ตัวเลขทั้งหมดนี้แสดงถึงการเพิ่มขึ้น 23.6% นับตั้งแต่ปี 2020 โดย Bitcoin ยังคงเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีอัตราการใช้งานสูงสุดในรายงานปีที่แล้ว ตามด้วย Ethereum, XRP, Tether และ Litecoin.
ข้อมูลจาก FIU
ตามข้อมูลของ FIU สถาบันการเงินและธนาคารส่งรายงานที่เกี่ยวข้องกับคริปโตมากกว่า 6,000 รายการ ซึ่งโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมจากหรือไปยังแพลตฟอร์มการซื้อขาย การให้บริการการผสมผสาน และเว็บไซต์การพนัน.
“การครอบงำของผู้ให้บริการทางการเงินนี้เป็นสัญญาณว่า ผู้เล่นทางการเงินแบบดั้งเดิมได้กลายเป็นผู้สังเกตการณ์ที่สำคัญเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับคริปโต”
FIU ตีความการเติบโตของรายงาน AML ที่เกี่ยวข้องกับคริปโตว่าเป็นสัญญาณว่าการก่ออาชญากรรมทางการเงินกำลังปรับตัวอย่างรวดเร็วต่อการพัฒนาใหม่ ๆ และว่าสกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นส่วนสำคัญของโครงสร้างการฟอกเงินที่ซับซ้อนและเป็นสากล.
“กลไกที่อยู่เบื้องหลังมักจะหลบหลีกระบบควบคุมแบบดั้งเดิมและต้องการวิธีการวิเคราะห์ที่ล้ำสมัย”
รายงานได้ให้รายละเอียดเกี่ยวกับกรณีการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายของบุคคลและช่องทางต่าง ๆ ซึ่งการสืบสวนใช้เวลาตลอดทั้งปี 2024 เปิดเผยว่าผู้เข้าร่วมหลักในเครือข่ายใช้ บัญชีธนาคาร 44 บัญชี และ บัญชีการซื้อขายคริปโต 8 บัญชี.
ความซับซ้อนของการฟอกเงิน
ด้วยความซับซ้อนเช่นนี้ FIU สรุปเนื้อหาที่มุ่งเน้นไปที่คริปโตของรายงานด้วยการยืนยันว่า “การจัดการกับโครงสร้างการฟอกเงินที่ซับซ้อนจำเป็นต้องอาศัยวิธีการที่ประสานงานจากทุกภาคส่วนที่เกี่ยวข้อง”
นอกจากนี้ การพัฒนาอย่างรวดเร็วของวิธีการฟอกเงินใหม่ ๆ ยังต้องการการพัฒนาที่รวดเร็วของเทคนิคการวิเคราะห์และการสืบสวนใหม่ ๆ สำหรับผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานในด้าน AML.
“การเพิ่มขึ้นของรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับคริปโตในเยอรมนีเกิดจากการรวมกันของแนวโน้มทั้งสอง”
ทบีอัส ชไวเกอร์ ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้งบริษัทฮอว์ค (Hawk) ในมิวนิก กล่าวกับ Decrypt.
ตามที่ชไวเกอร์กล่าว สินทรัพย์ดิจิทัล กำลังดึงดูดผู้ที่อาจจะทำการฟอกเงินมากขึ้น เนื่องจากมันง่ายกว่าสำหรับพวกเขาที่จะซ่อนการไหลของเงินในสมุดบัญชีดิจิทัล ขณะที่กลไกการตรวจจับยังตามไม่ทันความเร็วของการเปลี่ยนแปลง.
ความคาดหวังในอนาคต
“เทคโนโลยีสมุดบัญชีดิจิทัลยังคงใหม่อยู่มาก และสถาบันการเงินอยู่ในกระบวนการปรับปรุงกระบวนการและเครื่องมือในการต่อต้านการฟอกเงินเพื่อจัดการกับการพัฒนานี้” เขากล่าว.
อย่างไรก็ตาม เขาชี้ให้เห็นว่ากฎระเบียบ MiCA ของ EU จะมีบทบาทที่สำคัญมากขึ้นในบริบทนี้ ช่วยและกำหนดให้บริษัทการเงินต้องมั่นใจว่ามาตรการ KYC ของพวกเขามีความแข็งแกร่งเพียงพอ และเนื่องจากมาตรการการตรวจจับและการรายงานจะดีขึ้น ชไวเกอร์คาดหวังว่า เยอรมนีและประเทศอื่น ๆ จะยังคงเห็นการเพิ่มขึ้นในรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับคริปโต “ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า”
นอกจากนี้ยังมีการเพิ่มขึ้นในรายงานที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินตราฟีอัต “ด้วยการนำเสนอเครื่องมือการตรวจจับที่ขับเคลื่อนด้วย AI มากขึ้น สถาบันการเงินและหน่วยงานกำกับดูแลจะสามารถระบุการกระทำที่ผิดกฎหมายที่อาจเคยถูกมองข้ามได้ดียิ่งขึ้น” เขากล่าว.
“การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินในยุคของคริปโตนั้น การทำให้สอดคล้องกันและการใช้งานเทคโนโลยีจะเป็นสิ่งจำเป็น”
