การขอข้อมูลการทำธุรกรรมคริปโตจากหน่วยข่าวกรองการเงินของอินเดีย
หน่วยข่าวกรองการเงินของอินเดียได้ขอให้การแลกเปลี่ยนคริปโตหลักอย่างน้อยสามแห่งแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรมคริปโตแบบนอกตลาด (OTC) ที่เกิน $10,000 ตามรายงานของ The Economic Times. คำขอดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการประชุมในช่วงปลายเดือนพฤษภาคม และครอบคลุมบันทึกที่การแลกเปลี่ยนต้องติดตามและเก็บรักษาตั้งแต่เดือนมกราคม 2026 เป็นต้นไป.
จุดมุ่งหมายของคำสั่ง
คำสั่งนี้มุ่งเน้นไปที่การซื้อขายขนาดใหญ่ที่ไม่ผ่านการสั่งซื้อในตลาดสาธารณะ การทำธุรกรรม OTC เหล่านี้มักช่วยให้ผู้ซื้อขนาดใหญ่หลีกเลี่ยงการเคลื่อนไหวของราคาอย่างรุนแรง แต่ก็อาจทำให้การตรวจสอบความเป็นเจ้าของยากขึ้นเมื่อบริษัทเอกชน ตัวกลาง หรือหน่วยงานที่ถือหุ้นอยู่ระหว่างแพลตฟอร์มและแหล่งเงินที่แท้จริง.
“ผู้เล่น OTC ส่วนใหญ่เป็นบริษัทเอกชนซึ่งกระบวนการ KYC อาจเป็นความท้าทายที่มากกว่าผู้ลงทุนรายย่อย” เจ้าหน้าที่จากตัวกลางคริปโตกล่าวกับ The Economic Times.
ความท้าทายในการตรวจสอบ
ความคิดเห็นนี้ชี้ให้เห็นถึงปัญหาหลักที่อยู่เบื้องหลังคำขอของ FIU เมื่อผู้ซื้อเป็นบริษัทเอกชน มูลนิธิ หรือผู้กลาง การแลกเปลี่ยนต้องตรวจสอบกรรมการ ผู้ควบคุม และเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง กระบวนการนี้อาจใช้เวลามากกว่าการตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้รายย่อย โดยเฉพาะเมื่อเอกสารปลอมหรือบัญชีมูลเข้ามาในห่วงโซ่.
การถอนเงินและการควบคุม
ลูกค้า OTC ยังสามารถขอถอนเงินไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวได้อย่างรวดเร็วหลังจากการทำธุรกรรมเสร็จสิ้น เมื่อเหรียญออกจากกระเป๋าเงินของการแลกเปลี่ยน แพลตฟอร์มจะมีการควบคุมที่น้อยลงเกี่ยวกับที่ที่พวกเขาจะเคลื่อนย้ายไปต่อไป ซึ่งทำให้การเป็นเจ้าของกระเป๋าเงิน แหล่งเงิน และการเคลื่อนไหวหลังการทำธุรกรรมเป็นส่วนสำคัญของการตรวจสอบใด ๆ.
ความพยายามในการควบคุม
คำขอครั้งล่าสุดนี้สร้างขึ้นจากความพยายามที่กว้างขึ้นของอินเดียในการนำแพลตฟอร์มคริปโตเข้าสู่กฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงิน. ตามที่รายงานโดย crypto.news ก่อนหน้านี้ หน่วยข่าวกรองการเงินของอินเดียได้ออกแนวทางใหม่ในเดือนมกราคมที่กำหนดให้มีการตรวจสอบ KYC ที่เข้มงวดขึ้นสำหรับผู้ใช้คริปโต รวมถึงการตรวจสอบเซลฟี่สด การติดตามตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ และการติดตาม IP ในระหว่างการลงทะเบียน.
การบังคับใช้กฎระเบียบ
อินเดียได้ใช้การบังคับใช้เพื่อผลักดันบริษัทคริปโตให้ลงทะเบียนและรายงานแล้ว crypto.news รายงานก่อนหน้านี้ว่า Binance ได้จ่ายค่าปรับ 2.25 ล้านดอลลาร์ ในอินเดียสำหรับการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับ AML. ประเทศยังได้ออกประกาศไปยังผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนที่ตั้งอยู่ต่างประเทศซึ่งให้บริการผู้ใช้ชาวอินเดียโดยไม่มีการลงทะเบียน FIU.
ผลกระทบต่อการแลกเปลี่ยน
สำหรับการแลกเปลี่ยน คำสั่งล่าสุดหมายความว่าตู้ OTC อาจต้องมีการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นก่อนและหลังการชำระเงิน พวกเขาอาจต้องเก็บเอกสารเพิ่มเติมเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ วัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม แหล่งเงิน และกระเป๋าเงินปลายทาง.
สำหรับลูกค้าขนาดใหญ่ กระบวนการอาจช้าลงและมีเอกสารมากขึ้น บริษัทเอกชนและตัวกลางอาจต้องเผชิญกับคำถามมากขึ้นก่อนที่พวกเขาจะสามารถทำการซื้อขายคริปโตขนาดใหญ่หรือย้ายเงินไปยังกระเป๋าเงินภายนอก.
คำขอนี้ยังแสดงให้เห็นว่าผู้ควบคุมไม่เพียงแต่ให้ความสำคัญกับการซื้อขายในตลาดที่มองเห็นได้อีกต่อไป หน่วยข่าวกรองการเงินของอินเดียกำลังมองไปที่ช่องทางคริปโตส่วนตัวที่การทำธุรกรรมขนาดใหญ่สามารถเคลื่อนย้ายออกจากหนังสือสั่งซื้อสาธารณะ แต่ยังคงสัมผัสกับแพลตฟอร์มที่มีการควบคุม.
