ข้อกล่าวหาต่ออดีตพนักงานธนาคารในจอร์เจีย
อดีตธนาคารในจอร์เจียกำลังเผชิญข้อกล่าวหาจากรัฐบาลกลาง หลังจากที่ถูกกล่าวหาว่าช่วยขโมยเงินประมาณ 931,500 ดอลลาร์ จากลูกค้าและโอนเงินไปยังบัญชี Coinbase อัยการกล่าวว่าเธอได้รับมากกว่า 1,000 ดอลลาร์ สำหรับบทบาทของเธอในการขโมยที่ถูกกล่าวหา ซึ่งเริ่มต้นจากข้อมูลลูกค้าที่ถือโดย Ameris Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่ตั้งอยู่ในแอตแลนตา
รายละเอียดของข้อกล่าวหา
เมอร์เซเดส เฮนรี ซึ่งขณะนั้นทำงานเป็นพนักงานธนาคารที่สาขาหลายแห่งในพื้นที่แอตแลนตา ถูกกล่าวหาว่าใช้หมายเลขบัญชีของลูกค้าหกคนและข้อมูลระบุตัวตนอื่น ๆ เพื่อเชื่อมโยงบัญชีของพวกเขากับบัญชีที่แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล Coinbase (Nasdaq: COIN) บัญชี Coinbase ที่เชื่อมโยงถูกควบคุมโดยผู้สมรู้ร่วมคิดที่ถูกกล่าวหาของเฮนรี
“เฮนรีและผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอทำให้เกิดการโอนเงินที่ฉ้อโกงประมาณ 931,500 ดอลลาร์จากบัญชีของเหยื่อที่ Ameris Bank ไปยังบัญชี Coinbase ที่ควบคุมโดยผู้สมรู้ร่วมคิด”
เฮนรี วัย 35 ปี จากสโตนเมาน์เทน รัฐจอร์เจีย เผชิญข้อหาฉ้อโกงธนาคาร, ฉ้อโกงอุปกรณ์เข้าถึง และการติดสินบน การฉ้อโกงอุปกรณ์เข้าถึงเกี่ยวข้องกับการใช้ข้อมูลการชำระเงินอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งอาจรวมถึงหมายเลขบัญชี
การดำเนินคดีและการสอบสวน
คณะลูกขุนใหญ่ได้ส่งฟ้องเมื่อวันที่ 22 กันยายน และเฮนรีปรากฏตัวในศาลรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 25 กันยายน หลังจากการจับกุมของเธอ สำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI) กำลังตรวจสอบคดีนี้ และอัยการสหรัฐฯ แคทเธอลิน ทีโอ กำลังดำเนินคดี
อดีตเจ้าหน้าที่พิเศษของ FBI แอตแลนตา มาร์โล เกรแฮม อธิบายข้อกล่าวหาว่าเป็นการขโมยโดยตรงจากบัญชีธนาคารของผู้บริโภค คำฟ้องมีข้อกล่าวหาแทนที่จะเป็นการตัดสินความผิด อัยการต้องพิสูจน์ข้อกล่าวหาเหล่านี้ให้เกินความสงสัยที่สมเหตุสมผล
การฉ้อโกงในวงกว้าง
คดีฉ้อโกงที่แยกต่างหากแสดงให้เห็นถึงวิธีการที่แตกต่างกันที่เงินหรือสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกขโมยสามารถไปถึงบัญชีแลกเปลี่ยน ในคดีของรัฐบาลกลางที่อัยการได้รับโทษจำคุกห้าปีในเดือนมิถุนายน อัยการกล่าวว่าเกือบ 100 ล้านดอลลาร์ ในผลกำไรจากการฉ้อโกงผ่านบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงกับการแลกเปลี่ยน
บางส่วนของเงินถูกใช้เพื่อซื้อสกุลเงินดิจิทัลผ่านการแลกเปลี่ยนรวมถึง Coinbase เจ้าหน้าที่ได้ยึดเงินประมาณ 7.1 ล้านดอลลาร์ จากกระเป๋าสตางค์ดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับการฉ้อโกงการลงทุนดังกล่าว
การป้องกันและการรายงานการฉ้อโกง
Coinbase ยังได้ทำงานร่วมกับหน่วยงานในคดีสอบสวนแยกต่างหากเกี่ยวกับเครือข่ายการหลอกลวงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ในเดือนมิถุนายน การแลกเปลี่ยนรายงานว่าได้แช่แข็งสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 3 ล้านดอลลาร์ ที่เชื่อมโยงกับการดำเนินงานเหล่านั้นในระหว่างความพยายามที่กว้างขึ้นของกระทรวงยุติธรรม
การแช่แข็งไม่เกี่ยวข้องกับข้อกล่าวหาของ Ameris Coinbase แจ้งลูกค้าที่พบการถอนเงินจากธนาคารหรือการแลกเปลี่ยนที่ไม่คุ้นเคยให้รวบรวมบันทึกการทำธุรกรรมและติดต่อทีมสนับสนุนของตน
“คำแนะนำของบริษัทสำหรับการรายงานธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตยังเรียกร้องให้มีการแจ้งเตือนอย่างรวดเร็วต่อหน่วยงานท้องถิ่นเมื่อมีบุคคลที่สามที่ไม่รู้จักได้ถอนเงินออกไป”
กฎของรัฐบาลกลางแยกการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ได้รับอนุญาตซึ่งเกี่ยวข้องกับอุปกรณ์เข้าถึงออกจากการทำธุรกรรมที่ทำโดยไม่มีอุปกรณ์ดังกล่าว ข้อกำหนดความรับผิดของผู้บริโภคของสำนักงานคุ้มครองการเงินของผู้บริโภคกล่าวถึงวิธีที่เวลาการแจ้งเตือนมีผลต่อความรับผิดที่อาจเกิดขึ้น
การคุ้มครองที่เกี่ยวข้องขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของธุรกรรมเฉพาะ การฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ มักเริ่มต้นด้วยการแอบอ้าง การฟิชชิง หรือการแลกเปลี่ยนปลอมแทนที่จะเข้าถึงบันทึกธนาคาร
ในการหลอกลวงฟิชชิงและการแลกเปลี่ยนปลอม ผู้โจมตีอาจแอบอ้างเป็นบริการที่เชื่อถือได้เพื่อขอข้อมูลประจำตัวหรือกระตุ้นการโอน ในกรณีของเฮนรี อัยการกล่าวหาว่าพนักงานใช้ข้อมูลบัญชีลูกค้าเพื่อเชื่อมโยงบัญชีธนาคารกับบัญชีที่ควบคุมโดยผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอ
อัยการของรัฐบาลกลางกล่าวหาว่านักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลได้จัดการแผนการที่ทำให้เกิดการสูญเสียประมาณ 20 ล้านดอลลาร์ คดีนี้กำลังดำเนินไป…
