การเปิดเผย
บทความนี้ไม่ได้เป็นคำแนะนำการลงทุน เนื้อหาและวัสดุที่นำเสนอในหน้านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น
การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบฟินเทคและคริปโต
กฎระเบียบด้านฟินเทคและคริปโตกำลังเข้มงวดขึ้นทั่วโลก และมีผู้เชี่ยวชาญเพียงไม่กี่คนที่เข้าใจการเปลี่ยนแปลงนี้ได้ดีเท่ากับ Ivan Nevzorov CEO ชั่วคราวของ SBSB FinTech Lawyers สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบสำหรับฟินเทคและคริปโตกำลังมีความผันผวนมากขึ้นในทุกปี และธุรกิจที่ขยายตัวข้ามพรมแดนต้องเผชิญกับข้อกำหนดด้านใบอนุญาต การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการดำเนินงานที่เข้มงวดมากกว่าที่เคยเป็นมา
Ivan Nevzorov เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายระหว่างประเทศที่มีประสบการณ์มากกว่าทศวรรษ เขาเชี่ยวชาญไม่เพียงแต่ในการเปิดตัวโครงการฟินเทคและคริปโต แต่ยังรวมถึงการรักษาความสอดคล้องในการดำเนินงานในระยะยาว ก่อนที่จะนำบริษัท เขาเคยดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายฟินเทค ซึ่งเขาและทีมของเขาประสบความสำเร็จในการขอใบอนุญาตคริปโตกว่า 50 ใบในเขตอำนาจศาลที่สำคัญ รวมถึงอิตาลี ลิทัวเนีย เอสโตเนีย โปแลนด์ สโลวาเกีย สาธารณรัฐเช็ก สิงคโปร์ และแคนาดา
วันนี้ Ivan ช่วยธุรกิจ Web3 นำทางผ่านภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อน ตั้งแต่โซลูชันการธนาคารไปจนถึงการปฏิบัติตาม MiCA นี่คือการสนทนาของเรากับ Ivan เกี่ยวกับวิธีที่ธุรกิจคริปโตสามารถรักษาความสอดคล้องและขยายตัวในตลาดโลกที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว
การเลือกเขตอำนาจศาลสำหรับธุรกิจคริปโต
คุณเชื่อว่าประเทศใดที่น่าสนใจที่สุดสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจคริปโตในปัจจุบัน? อะไรทำให้พวกเขาโดดเด่น?
เมื่อพูดถึงการเลือกเขตอำนาจศาลสำหรับการจดทะเบียนบริษัทคริปโต การแลกเปลี่ยนคริปโต ผู้แลกเปลี่ยนคริปโต หรือธุรกิจคริปโตอื่น ๆ ตัวเลือกส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางธุรกิจ สำหรับธุรกิจที่มีเสถียรภาพและขนาดใหญ่ โดยทั่วไปแล้วจะดีกว่าที่จะเลือกเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงและมีเสถียรภาพซึ่งมีกฎระเบียบที่ชัดเจน ซึ่งสามารถคาดการณ์ได้ว่าจะคาดหวังอะไรจากหน่วยงานกำกับดูแลในอนาคต บริษัทเหล่านี้มักทำงานร่วมกับเงินลงทุน โดยได้รับเงินทุนจากกองทุนร่วมลงทุนหรือธุรกิจที่มุ่งเน้นไปที่เขตอำนาจศาลที่มีกฎเกณฑ์ที่โปร่งใส ระบอบภาษีที่มั่นคง และโครงสร้างการกำกับดูแลที่ชัดเจน ซึ่งรวมถึงประเทศอย่างสหรัฐอเมริกา สวิตเซอร์แลนด์ และยุโรปโดยทั่วไป
สำหรับนักลงทุนคริปโตจากละตินอเมริกา บราซิลและอาร์เจนตินาอาจน่าสนใจเช่นกัน ในเอเชีย ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ และประเทศอื่น ๆ ในภูมิภาคก็เป็นที่นิยม สำหรับสตาร์ทอัพที่ต้องการทดสอบโมเดลธุรกิจ ปัจจัยที่สำคัญที่สุดมักจะเป็นงบประมาณในการเปิดตัว ในกรณีเช่นนี้ สตาร์ทอัพยินดีที่จะยอมรับระดับความไม่แน่นอนในเรื่องกฎระเบียบ โดยตระหนักว่ากฎหมายอาจมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคต เพื่อจดทะเบียนธุรกิจในสถานการณ์เช่นนี้ มักจะเลือกประเทศที่มีระบอบภาษีและกฎหมายที่ยืดหยุ่น เช่น ปานามา คอสตาริกา เอลซัลวาดอร์ และอาร์เจนตินา บางครั้ง บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา รวมถึงแอฟริกาใต้ก็ถูกพิจารณาเป็นทางเลือก ประเทศเหล่านี้เป็นที่นิยมสำหรับการสร้างสตาร์ทอัพเนื่องจากสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยและโอกาสในการเติบโต
ข้อดีและความท้าทายในการดำเนินงานในประเทศที่มีความยืดหยุ่น
คุณสามารถอธิบายข้อดีและความท้าทายของการดำเนินงานในประเทศอย่างปานามา บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา หรือเอลซัลวาดอร์สำหรับสตาร์ทอัพคริปโตได้ไหม?
ปานามา บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา และเอลซัลวาดอร์เป็นเขตอำนาจศาลที่ได้รับความนิยมสำหรับสตาร์ทอัพคริปโต และนี่ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ ประเทศเหล่านี้ดึงดูดธุรกิจด้วยเหตุผลหลายประการ ประการแรกคือความรวดเร็วในการตั้งค่า ในประเทศเหล่านี้ สตาร์ทอัพสามารถจดทะเบียนธุรกิจและเริ่มดำเนินการได้ภายในเวลาไม่ถึงหกเดือน ซึ่งเร็วกว่ามากเมื่อเปรียบเทียบกับเขตอำนาจศาลที่ใหญ่กว่าและซับซ้อนกว่า เช่น สหรัฐอเมริกาหรือประเทศในยุโรป
ประการที่สองคือค่าใช้จ่ายที่ต่ำ การจดทะเบียนธุรกิจในประเทศเหล่านี้มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่ามากเมื่อเปรียบเทียบกับเขตอำนาจศาลที่พัฒนาแล้วมากขึ้น ทำให้เป็นที่น่าสนใจสำหรับสตาร์ทอัพที่มีงบประมาณจำกัด
ประการที่สามคือสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เอื้ออำนวย ในประเทศเหล่านี้ วิธีการคือสิ่งใดก็ตามที่ไม่ได้ห้ามโดยชัดแจ้งจะได้รับอนุญาต ซึ่งช่วยให้สตาร์ทอัพสามารถดำเนินการได้โดยมีการกำกับดูแลที่น้อยลง ทำให้มีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการทดสอบโมเดลธุรกิจ บริษัทคริปโตหลายแห่งสามารถดำเนินการในประเทศเหล่านี้ได้โดยไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวด เช่น การขอใบอนุญาตหรือการควบคุมที่เข้มงวด ซึ่งมักมีอยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงมากขึ้น
อย่างไรก็ตาม ยังมีความท้าทายบางประการเช่นกัน ตัวอย่างเช่น เขตอำนาจศาลเหล่านี้อาจไม่ดึงดูดนักลงทุนรายใหญ่ที่ชอบตลาดที่มีเสถียรภาพและมีการควบคุมมากกว่า นอกจากนี้ แม้จะมีสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เอื้ออำนวย แต่ก็มีความเสี่ยงในระยะยาวหากประเทศเหล่านี้ตัดสินใจที่จะเข้มงวดในเรื่องสกุลเงินดิจิทัล ดังนั้น สตาร์ทอัพคริปโตจึงเลือกประเทศเหล่านี้เนื่องจากสภาพแวดล้อมที่เอื้ออำนวยสำหรับการเปิดตัวอย่างรวดเร็ว ค่าใช้จ่ายที่เหมาะสม และความยืดหยุ่นด้านกฎระเบียบ แต่พวกเขาต้องพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
การติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ
ทั่วโลก กฎระเบียบด้านคริปโตกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว สตาร์ทอัพจะสามารถตามทันและรับประกันการปฏิบัติตามอย่างต่อเนื่องหลังจากได้รับใบอนุญาตได้อย่างไร?
จริงอยู่ที่กฎระเบียบด้านสกุลเงินดิจิทัลกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว โดยมีข้อกำหนดใหม่เกิดขึ้นทุกวัน ไม่เพียงแต่ในด้านการออกใบอนุญาต แต่ยังรวมถึงกระบวนการ AML การประกันคุณภาพ (QA/QC) นโยบายการกำกับดูแล การดูแลคริปโต ความปลอดภัยของโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิค และความเป็นส่วนตัวของข้อมูล สำหรับสตาร์ทอัพ นี่หมายถึงความจำเป็นในการติดตามและปรับตัวอย่างต่อเนื่องต่อการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ สิ่งสำคัญคือต้องมีทนายความในทีม หรือบริษัทกฎหมายภายนอกที่จะติดตามการพัฒนาใหม่ ๆ และให้คำแนะนำที่ทันเวลา
น่าเสียดายที่หน่วยงานกำกับดูแลมักจะไม่แจ้งบริษัทเกี่ยวกับข้อกำหนดใหม่ และบทลงโทษมักจะถูกกำหนดแม้สำหรับการละเมิดเล็กน้อย ในสภาพแวดล้อมเช่นนี้ มักจะถูกกว่าและปลอดภัยกว่าที่จะมีทนายความประจำในบริษัทหรือทำข้อตกลงกับบริษัทกฎหมายเพื่อการสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง แทนที่จะเสี่ยงต่อค่าปรับและความเสียหายต่อชื่อเสียง
ในบางกรณี สตาร์ทอัพอาจต้องเปลี่ยนเขตอำนาจศาล ซึ่งกลายเป็นแนวทางปฏิบัติทั่วไปในหมู่บริษัทที่ต้องการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ สุดท้าย การติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบอย่างสม่ำเสมอและความสามารถในการปรับตัวอย่างรวดเร็วเป็นปัจจัยสำคัญในการตอบสนองต่อข้อกำหนดทั้งหมดและป้องกันความเสี่ยง
แนวโน้มด้านกฎระเบียบในปีหน้า
พระราชบัญญัติ GENIUS ในสหรัฐอเมริกากำหนดกฎระเบียบระดับรัฐบาลกลางสำหรับ stablecoins ขณะที่ในฮ่องกง ระบบการออกใบอนุญาตสำหรับผู้ออก stablecoin เริ่มใช้งานในปีนี้ คุณเห็นแนวโน้มด้านกฎระเบียบใดในพื้นที่คริปโตสำหรับปีหน้า?
หน่วยงานกำกับดูแลในประเทศส่วนใหญ่กำลังดำเนินการกฎระเบียบของตนเองตามแนวโน้มของตลาด ผลที่ตามมาคือ stablecoins กำลังประสบกับการเติบโตอย่างรวดเร็ว การพัฒนาและความนิยมที่เพิ่มขึ้นของพวกเขานั้นรวดเร็วและดึงดูดความสนใจอย่างมาก ฉันเชื่อว่าในปี 2026 หนึ่งในแนวโน้มสำคัญจะเป็นการพัฒนากฎหมายเกี่ยวกับ stablecoins และการแยกแยะระหว่าง stablecoins และโทเค็นการชำระเงิน ซึ่งจะนำไปสู่ข้อพิพาทมากมายเกี่ยวกับเมื่อใดที่โครงการต้องขอใบอนุญาตการชำระเงินและเมื่อใดที่สามารถอยู่ภายในกรอบของกฎระเบียบคริปโตได้
ปัญหาในการแยกแยะระหว่างใบอนุญาตการชำระเงินและใบอนุญาตคริปโตจะกลายเป็นเรื่องที่เกี่ยวข้องและมีข้อโต้แย้งมากขึ้นในทุกปี แนวโน้มที่สองในปี 2026 ตามความเห็นของฉันจะเป็นการพัฒนาของ RWA (Real World Assets) ขณะนี้ หลายประเทศขาดกฎระเบียบที่ชัดเจนสำหรับโทเค็น RWA ซึ่งทำให้การพัฒนาและการนำไปใช้ในตลาดช้าลงอย่างมาก ขณะนี้มีผู้ทำการล็อบบี้จำนวนมากที่ทำงานอย่างแข็งขันเพื่อส่งเสริมกฎหมายในด้านนี้ ผลที่ตามมาคือ RWA จะกลายเป็นหนึ่งในแนวโน้มสำคัญระหว่างปี 2025 ถึง 2026
แนวโน้มที่สามจะเป็นการเข้มงวดในการตรวจสอบธุรกรรมคริปโตและการต่อสู้กับสกุลเงินดิจิทัล “สีดำ” ซึ่งหมายถึงการตรวจสอบว่าสกุลเงินดิจิทัลเชื่อมโยงกับรายชื่อการคว่ำบาตรหรือไม่ หรือเป็นผลมาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย นี่จะเป็นหนึ่งในแนวโน้มที่สำคัญที่สุดในปี 2026 และเราจะต้องเร่งความพยายามในด้านนี้อย่างแข็งขัน
นอกจากนี้ ปัญหาคลาสสิกที่ยังคงไม่ได้รับการแก้ไขในประเทศส่วนใหญ่ยังคงมีความเกี่ยวข้องสูง ตัวอย่างเช่น โครงการ DeFi ควรมีโครงสร้างอย่างไร โดยเฉพาะเมื่อพวกเขาตัดกับสินทรัพย์การลงทุน? โทเค็นความปลอดภัยควรได้รับการจัดประเภทและควบคุมภายใต้กฎหมายที่มีอยู่หรือไม่? ควรได้รับการปฏิบัติเหมือนกับหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมหรือมีโมเดลใหม่? ปัญหาเหล่านี้จะยังคงมีความสำคัญและกลายเป็นหนึ่งในแนวโน้มทางกฎหมายที่สำคัญในปี 2026
ผลกระทบของกฎระเบียบ MiCA
ในความเห็นของคุณ กฎระเบียบ MiCA จะเปลี่ยนภูมิทัศน์คริปโตในยุโรปอย่างไร?
กฎระเบียบ MiCA เป็นหนึ่งในกฎระเบียบที่ก้าวหน้าที่สุดในโลกในปัจจุบัน กระบวนการและหลักการที่ละเอียดถี่ถ้วนที่บริษัทคริปโตต้องปฏิบัติตามจะส่งผลกระทบอย่างมากต่อการพัฒนาของอุตสาหกรรมในอนาคต การวิเคราะห์อย่างละเอียดที่ดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลในตลาดนี้จะนำไปสู่การ “ทำความสะอาด” บริษัทในตลาดยุโรปเป็นอันดับแรก ตัวอย่างเช่น บริษัทคริปโต (VASP) มากกว่า 2,000 แห่งได้รับการจดทะเบียนในสาธารณรัฐเช็ก แต่มีเพียง 250 รายที่ยื่นคำขอภายใต้ MiCA
ตามการคาดการณ์ของฉัน มีเพียง 20-30% ของโครงการเหล่านี้เท่านั้นที่จะได้รับใบอนุญาต MiCA ซึ่งหมายความว่าจากบริษัท VASP 2,000 แห่งในสาธารณรัฐเช็ก จะเหลือเพียงประมาณ 50 CASP ที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งแน่นอนว่าเป็นการคาดการณ์ที่มองโลกในแง่ดี แต่ก็สะท้อนถึงสภาพตลาดที่แท้จริง สิ่งนี้จะนำไปสู่การผูกขาดในตลาด เนื่องจากบริษัทขนาดใหญ่เท่านั้นที่จะสามารถตอบสนองความต้องการทั้งหมดของ MiCA ได้ ทั้งในด้านเทคนิคและการเงิน
ผลที่ตามมาคือเราอาจเห็นแนวโน้มไปสู่การควบรวมกิจการ ซึ่งบริษัทขนาดเล็กจะถูกบังคับให้ร่วมมือกับผู้เล่นคนอื่น ๆ เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานใหม่ ในขณะเดียวกัน บริษัทขนาดใหญ่ เช่น การแลกเปลี่ยนอย่าง Kraken, Bybit และอื่น ๆ ซึ่งมีฐานลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นแล้ว จะสามารถขอใบอนุญาต MiCA ได้ง่ายขึ้นและดำเนินการในตลาดต่อไป บริษัทขนาดเล็กจะพบว่าการเข้าสู่ตลาด MiCA นั้นยากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเปรียบเทียบกับก่อนหน้านี้ ซึ่งจำกัดโอกาสในการเติบโตและขยายตัว
สำหรับชาวยุโรป MiCA จะทำหน้าที่เป็นการปกป้องเงินทุน โดยให้การรับประกันทางเทคนิคและการเงินบางประการ มาตรการทั้งหมดนี้จะทำให้นักลงทุนคริปโตในยุโรปได้รับการปกป้องมากขึ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่านี่ไม่ใช่แค่การปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงบริษัทอื่น ๆ ที่จะใช้บริการของบริษัทที่ได้รับใบอนุญาต MiCA ซึ่งจะสร้างระบบนิเวศที่ปลอดภัยและโปร่งใสมากขึ้น โดยมีมาตรฐานการกำกับดูแลและการปกป้องข้อมูลที่สูงขึ้น
การประเมินปัจจัยในการเลือกเขตอำนาจศาล
ในฐานะบริษัทกฎหมายชั้นนำระดับนานาชาติ คุณช่วยสตาร์ทอัพประเมินปัจจัยต่าง ๆ เช่น ภาระด้านกฎระเบียบ โซลูชันการธนาคาร และข้อกำหนดด้านทุนเมื่อเลือกเขตอำนาจศาลในการดำเนินงานได้อย่างไร?
เมื่อเลือกเขตอำนาจศาลสำหรับสตาร์ทอัพ สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาหลายปัจจัยหลัก ได้แก่ ภาระด้านกฎระเบียบ การเลือกพันธมิตรด้านการธนาคารที่สตาร์ทอัพจะสามารถทำงานด้วยหลังจากการจดทะเบียน รวมถึงข้อกำหนดด้านทุนจดทะเบียนและค่าธรรมเนียมรัฐบาลที่ต้องจ่ายให้กับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อขอใบอนุญาต
นอกจากนี้ยังสำคัญมากที่จะต้องคำนึงถึงกฎเกณฑ์และกฎที่สตาร์ทอัพจะต้องปฏิบัติตามในเขตอำนาจศาลที่เลือก ซึ่งช่วยตอบคำถามว่าเขตอำนาจศาลนั้นสอดคล้องกับความต้องการด้านความยืดหยุ่นของสตาร์ทอัพหรือไม่ จะสนับสนุนสตาร์ทอัพที่ยังอยู่ในกระบวนการหามโมเดลธุรกิจหรือไม่ และจะให้เสรีภาพเพียงพอในการทดสอบและปรับโมเดลนั้นหรือไม่
สำหรับสตาร์ทอัพที่ยังอยู่ในกระบวนการกำหนดโมเดลธุรกิจ ความยืดหยุ่นด้านกฎระเบียบสามารถกลายเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกเขตอำนาจศาล ความยืดหยุ่นด้านกฎระเบียบมักเป็นความท้าทายสำหรับเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงขนาดใหญ่ ซึ่งมีภาระด้านกฎระเบียบที่หนักหน่วงต่อสตาร์ทอัพ
ในฐานะบริษัทกฎหมาย เราวิเคราะห์เป้าหมายของสตาร์ทอัพอย่างรอบคอบเมื่อเปิดตัว ความยืดหยุ่นด้านกฎระเบียบมักหมายถึงพันธมิตรด้านการธนาคารที่อ่อนแอกว่า หากลูกค้ามีความสำคัญในการทำงานกับธนาคารขนาดใหญ่และการปกป้องเงินทุน เราน่าจะแนะนำเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงมากขึ้นซึ่งมีข้อกำหนดด้านทุนที่สูงขึ้นและค่าธรรมเนียมด้านกฎระเบียบ อย่างไรก็ตาม หากสตาร์ทอัพต้องการความยืดหยุ่นมากขึ้น เขตอำนาจศาลที่มีความยืดหยุ่นและเป็นมิตรกับงบประมาณ แต่มีชื่อเสียงน้อยกว่าอาจเหมาะสมกว่า
การช่วยเหลือในการขอใบอนุญาต MiCA
คุณเป็นชื่อใหญ่ในพื้นที่กฎหมายฟินเทคและคริปโตในยุโรป คุณได้ช่วยโครงการใด ๆ ในการขอใบอนุญาต MiCA หรือไม่?
ใช่ เราได้ช่วยในการขอใบอนุญาต MiCA ในสาธารณรัฐเช็ก บัลแกเรีย อิตาลี สโลวาเกีย และมอลตา ขณะนี้เรากำลังเตรียมที่จะยื่นคำขอใบอนุญาต MiCA สำหรับโปแลนด์หลังจากที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องผ่านไป
การดำเนินงานในเขตอำนาจศาลต่าง ๆ
คุณสามารถอธิบายเพิ่มเติมได้ไหม? คุณทำงานในประเทศใดบ้าง และประสบการณ์นั้นเป็นอย่างไรในแต่ละเขตอำนาจศาล?
เราเป็นบริษัทกฎหมายที่ดำเนินงานในกว่า 92 ประเทศ ซึ่งหมายความว่าเรามีผู้เชี่ยวชาญทำงานในแต่ละเขตอำนาจศาลเหล่านี้ เขตอำนาจศาลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับคริปโต ได้แก่ เอลซัลวาดอร์ บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา ประเทศในยุโรป คอสตาริกา ปานามา แอฟริกาใต้ สิงคโปร์ และแคนาดา เขตอำนาจศาลแต่ละแห่งมีลักษณะเฉพาะที่อาจเป็นประโยชน์สำหรับการจดทะเบียนบริษัทขึ้นอยู่กับเป้าหมายของลูกค้า สิ่งสำคัญคือต้องเข้าหาการเลือกเขตอำนาจศาลอย่างเป็นรายบุคคล โดยพิจารณาจากสิ่งที่ลูกค้าต้องการและงานที่พวกเขาตั้งใจจะทำ
เราช่วยในการเลือกเขตอำนาจศาลฟรี โดยปกติภายใน 30 นาที เพียงติดต่อเรา แล้วเราจะพูดคุยเกี่ยวกับรายละเอียดทั้งหมด
การเปิดเผย
เนื้อหานี้จัดทำโดยบุคคลที่สาม ทั้ง crypto.news และผู้เขียนบทความนี้ไม่ได้สนับสนุนผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่กล่าวถึงในหน้านี้ ผู้ใช้ควรทำการวิจัยของตนเองก่อนดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบริษัท
