การระงับการดำเนินงานของ Bitcoin ATM ของ Cryptolink
หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของออสเตรเลียได้ระงับการดำเนินงานของ Bitcoin ATM ของ Cryptolink เป็นเวลา 3 เดือน หลังจากพบความล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมและมีความกังวลเกี่ยวกับการจัดการกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงของบริษัท ตามข้อมูลจากศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (Australian Transaction Reports and Analysis Centre)
การระงับการลงทะเบียน
การลงทะเบียนของ Cryptolink ในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลถูกระงับตั้งแต่วันที่ 9 สิงหาคม ทำให้บริษัทไม่สามารถดำเนินการ Bitcoin ATM จำนวน 96 เครื่องในช่วงระยะเวลาสามเดือนนี้
Brendan Thomas ซีอีโอของ AUSTRAC กล่าวว่า หน่วยงานกำกับดูแลยังคงมีความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของ Cryptolink ในการจัดการธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงผ่าน Bitcoin ATM ของตน
เหตุผลในการระงับ
ในการชี้แจงเหตุผลสำหรับการระงับ AUSTRAC กล่าวว่า Cryptolink ไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงานพื้นฐาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องกับรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าเกินกำหนด บริษัทยังไม่สามารถตอบสนองต่อคำขอข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแล
“ในฐานะที่เราให้ความสำคัญกับสกุลเงินดิจิทัลในฐานะความเสี่ยงในการฟอกเงิน AUSTRAC มีความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการจัดการธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงผ่าน CATMs ของตน” Thomas กล่าว
การดำเนินการทางกฎหมาย
Cryptolink เคยถูกดำเนินการทางกฎหมายมาก่อนการระงับ ในเดือนตุลาคม 2025 บริษัทได้เข้าร่วมในข้อตกลงที่บังคับใช้กับ AUSTRAC หลังจากที่หน่วยงาน Cryptocurrency Taskforce ได้ระบุการละเมิดที่ถูกกล่าวหาเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมที่ล่าช้าและข้อบกพร่องในการประเมินความเสี่ยง
AUSTRAC ยังได้ออกหมายเรียกการละเมิดให้กับ Cryptolink มูลค่า A$56,340 เป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการบังคับใช้ก่อนหน้านี้ บริษัทได้ชำระค่าปรับดังกล่าวแล้ว
ผลกระทบต่อเครือข่าย Bitcoin ATM
การระงับการลงทะเบียนเป็นเวลา 3 เดือนนี้ทำให้ Cryptolink ไม่สามารถให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ลงทะเบียนตามคำสั่งได้ ซึ่งทำให้เครือข่าย Bitcoin ATM ของออสเตรเลียของบริษัทต้องหยุดดำเนินการในระยะเวลาที่ระงับนี้
การตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
การระงับของ Cryptolink เกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบด้านกฎระเบียบของภาค ATM สกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลียเป็นเวลามากกว่าหนึ่งปี ซึ่งได้ขยายตัวอย่างรวดเร็วในขณะที่ดึงดูดความสนใจจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน
ออสเตรเลียมีตลาด ATM สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก
การเพิ่มขึ้นของจำนวน ATM
ในการกล่าวสุนทรพจน์ที่ National Press Club ในแคนเบอร์ราในเดือนตุลาคม 2025 รัฐมนตรีว่าการกระทรวงมหาดไทย Tony Burke กล่าวว่า จำนวนเครื่องได้เพิ่มขึ้นจาก 23 เครื่องเมื่อหกปีก่อนเป็นประมาณ 2,000 เครื่อง
Burke กล่าวว่า ออสเตรเลียได้กลายเป็นตลาด ATM สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับสามของโลกในขณะนั้น
ความกังวลเกี่ยวกับการฟอกเงิน
หน่วยงานได้เชื่อมโยงกิจกรรมบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับเครื่องเหล่านี้กับการหลอกลวง การฉ้อโกง การฟอกเงิน การทำธุรกรรมยาเสพติดที่ผิดกฎหมาย และกิจกรรมอาชญากรรมอื่น ๆ โดยอ้างอิงข้อมูลจาก AUSTRAC
Burke กล่าวว่า 85% ของเงินที่ผ่าน ATM สกุลเงินดิจิทัลในกลุ่มผู้ใช้ที่มีปริมาณสูงสุดเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงหรือการใช้เงินม้า
การตอบสนองของหน่วยงาน
AUSTRAC ได้เริ่มเพิ่มการตรวจสอบผู้ดำเนินการเมื่อหลายเดือนก่อน ในเดือนมีนาคม 2025 หน่วยงานได้เตือนผู้ให้บริการ ATM สกุลเงินดิจิทัลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินของออสเตรเลีย ก่อนที่จะดำเนินการตรวจสอบที่มุ่งเป้าไปยังภาคส่วนนี้
ในเดือนมิถุนายน หน่วยงานกำกับดูแลได้แนะนำขีดจำกัดการทำธุรกรรมเงินสด A$5,000 สำหรับการฝากและถอนที่ ATM สกุลเงินดิจิทัล
ผู้ดำเนินการยังต้องดำเนินการตรวจสอบลูกค้าที่เข้มงวดขึ้นและติดป้ายเตือนการหลอกลวงที่เครื่องของตน
กรณีการหลอกลวง
ตำรวจแทสมาเนียรายงานในเดือนกรกฎาคม 2025 ว่าเหยื่อ 15 รายสูญเสียเงินประมาณ A$2.5 ล้านจากการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ ATM สกุลเงินดิจิทัล โดยเฉลี่ยแล้วเหยื่อมีอายุ 65 ปีและสูญเสียประมาณ A$165,000 ขณะที่มีคนหนึ่งสูญเสีย A$750,000
ร้อยตำรวจเอก Turner กล่าวว่า เหยื่อบางรายประสบปัญหาที่ส่งผลกระทบต่อแผนการเกษียณอายุและบังคับให้พวกเขาขายทรัพย์สินก่อนที่จะพึ่งพาการสนับสนุนทางสังคม
มาตรการในต่างประเทศ
การตอบสนองของออสเตรเลียไม่ได้หยุดอยู่เพียงแค่แนวทางที่นำมาใช้ข้ามทะเลแทสมาเนีย นิวซีแลนด์ประกาศห้าม ATM สกุลเงินดิจิทัลในเดือนมิถุนายน 2025 เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการที่มุ่งหวังจะป้องกันไม่ให้อาชญากรแปลงเงินสดที่ผิดกฎหมายเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล
ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่กำลังพัฒนา
ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบสำหรับธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลในออสเตรเลียยังคงพัฒนาไปนอกเหนือจากภาค ATM ด้วย ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2026 กฎการเดินทางของสกุลเงินดิจิทัลของออสเตรเลียได้แนะนำข้อกำหนดข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลที่ดำเนินการโดยธุรกิจที่มีการควบคุม
กรอบการทำงานของ AUSTRAC ครอบคลุมบริการต่าง ๆ รวมถึงการแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินดิจิทัลกับเงินตราและระหว่างสกุลเงินดิจิทัล การโอนสินทรัพย์ดิจิทัล การดูแล และบริการบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการเสนอโทเคน
ภายใต้แนวทางของหน่วยงานกำกับดูแล ธุรกิจที่จัดการการโอนที่ครอบคลุมต้องเก็บ รวบรวม และส่งข้อมูลที่ระบุเกี่ยวกับฝ่ายที่เกี่ยวข้องในธุรกรรม
ข้อกำหนดเหล่านี้ใช้ควบคู่ไปกับระบบการรายงานข่าวกรองทางการเงินที่มีอยู่ของออสเตรเลีย
AUSTRAC เคยกล่าวว่ามีการรายงานธุรกรรมที่มีมูลค่าเกินกำหนดมากกว่า 2 ล้านรายการและรายงานเรื่องที่น่าสงสัยมากกว่า 450,000 รายการในช่วงระยะเวลาการรายงานก่อนหน้านี้
การปฏิบัติในการรายงานของ Cryptolink ได้ดึงดูดความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลมาก่อนหน้านี้หลายเดือนก่อนการระงับล่าสุด โดยการบังคับใช้ในเดือนตุลาคม 2025 ได้กำหนดให้บริษัทต้องแก้ไขข้อบกพร่องที่ AUSTRAC’s Cryptocurrency Taskforce ระบุ
บริษัทได้ชำระค่าปรับที่เกี่ยวข้อง A$56,340 ขณะที่การระงับการลงทะเบียน VASP เป็นเวลา 3 เดือนล่าสุดมีผลตั้งแต่วันที่ 9 สิงหาคม
