Coinme bị phạt 300.000 USD vì vi phạm quy định tại California
Nhà điều hành ATM tiền điện tử có trụ sở tại Seattle, Coinme, đã đồng ý trả khoản tiền phạt 300.000 USD do vi phạm giới hạn giao dịch hàng ngày tại các ATM tiền điện tử ở California. Theo quy định mới được ban hành vào năm ngoái, California giới hạn giao dịch tại các ATM tiền điện tử ở mức 1.000 USD mỗi khách hàng mỗi ngày.
Ngoài ra, công ty cũng không cung cấp đầy đủ thông tin cần thiết trên biên lai của khách hàng tại các ki-ốt của mình, đặt tại các cửa hàng tạp hóa và cửa hàng tiện lợi trên toàn bang, theo thông tin từ Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI). Đây là hành động thực thi đầu tiên của DFPI theo Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số của bang.
Theo thỏa thuận, Coinme đã đồng ý trả khoản tiền phạt, trong đó bao gồm 51.700 USD bồi thường cho một cư dân cao tuổi ở California, người đã báo cáo bị lừa đảo. Hành động thực thi này nhằm “gửi một thông điệp mạnh mẽ” đến các nhà điều hành ki-ốt tiền điện tử rằng bang “đang nghiêm túc yêu cầu các công ty tài sản kỹ thuật số tuân thủ các quy tắc nhằm ngăn chặn kẻ lừa đảo lợi dụng những người dân California không nghi ngờ,” theo lời của KC Mohseni, một ủy viên của DFPI. Cointelegraph đã liên hệ với Coinme để yêu cầu thêm bình luận.
Lừa đảo tại ATM tiền điện tử gia tăng
Theo DFPI, kẻ lừa đảo thường lừa nạn nhân mua tài sản tiền điện tử tại các ATM và chuyển tiền trực tiếp vào ví của chúng. Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số đã được ban hành vào năm 2023 nhằm giải quyết những rủi ro này thông qua việc quy định các nhà điều hành ki-ốt. Vào tháng 4, FBI đã báo cáo có gần 11.000 khiếu nại và hơn 246 triệu USD thiệt hại liên quan đến các vụ lừa đảo tại ATM tiền điện tử trong năm 2024, tăng 31% so với năm 2023. Hai phần ba nạn nhân của các vụ lừa đảo này đều trên 60 tuổi.
Các biện pháp cấm và trấn áp
Thành phố lớn thứ hai của bang Washington, Spokane, đã đi xa hơn bằng cách cấm các ATM tiền điện tử vào tuần trước. Biện pháp này được áp dụng nhằm bảo vệ công dân khỏi các vụ lừa đảo và rửa tiền, với cảnh sát địa phương cho rằng các khoản tiền gửi vào các ki-ốt tiền điện tử đã kết thúc “ở những nơi như Trung Quốc, Bắc Triều Tiên và Nga.”
Trong khi đó, cảnh sát liên bang Úc cho biết vào thứ Tư rằng họ đã liên lạc với hơn 90 công dân như một phần của chiến dịch trấn áp việc sử dụng bất hợp pháp các ATM tiền điện tử, bao gồm cả các nạn nhân của lừa đảo “pig butchering” và các nghi phạm. Tại Texas, một cảnh sát trưởng quận vào tuần trước đã sử dụng công cụ cắt điện để phá hủy một ki-ốt tiền điện tử địa phương sau khi một gia đình được báo cáo đã bị lừa mất 25.000 USD.
