Sự Giám Sát Chính Trị Đối Với Ngành Ngân Hàng và Crypto
Sự giám sát chính trị ngày càng gia tăng đang tập trung vào các cơ quan quản lý liên bang, giữa những cáo buộc rằng các ngân hàng lớn đã bị áp lực để cắt đứt mối quan hệ với các doanh nghiệp crypto hợp pháp do các quy định giám sát đang thay đổi. Áp lực chính trị này đã làm gia tăng sự chú ý đối với việc quản lý ngân hàng liên bang, khi các nhà lập pháp điều tra xem liệu các cơ quan quản lý có đang gián tiếp tổ chức các nỗ lực nhằm loại bỏ các doanh nghiệp liên quan đến crypto, vốn không được ưa chuộng về mặt chính trị hay không.
Cuộc Điều Tra Của Ủy Ban Giám Sát
Chủ tịch Ủy ban Giám sát và Cải cách Chính phủ Hạ viện Hoa Kỳ, James Comer, đã thông báo vào ngày 25 tháng 6 rằng ủy ban đang tìm kiếm hồ sơ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) để xác định xem các ngân hàng lớn có bị ép buộc phải cắt đứt quan hệ với các thực thể hợp pháp của Mỹ hay không. Thư của Comer gửi cho Kiểm soát viên tạm quyền Rodney Hood yêu cầu các thông tin liên lạc nội bộ và chi tiết thực thi, đặc biệt là xung quanh việc OCC ban hành và sau đó thu hồi Thư Giải thích 1179 vào ngày 7 tháng 3, đã đặt nền tảng cho các ngân hàng được cấp phép liên bang tham gia vào các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số.
“Ủy ban Giám sát và Cải cách Chính phủ đang điều tra việc cắt đứt quan hệ không đúng cách với các cá nhân và thực thể dựa trên quan điểm chính trị hoặc sự tham gia vào một số ngành công nghiệp như cryptocurrency và blockchain.”
Cuộc điều tra của Ủy ban xây dựng trên những nỗ lực trước đó, bao gồm yêu cầu vào ngày 24 tháng 1 đối với các công ty blockchain và thư ngày 27 tháng 2 gửi đến Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) về những trải nghiệm bị cắt đứt quan hệ. Comer đã trích dẫn những lo ngại từ người tố giác rằng nhiều tổ chức tài chính lớn nhất của quốc gia, dưới quyền quản lý của OCC, đã không được giải quyết đầy đủ trong các phản hồi trước đó của cơ quan này.
Hướng Dẫn Mới Từ OCC
Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xem xét cách mà các cơ quan quản lý có thể đang ảnh hưởng hoặc ngăn cản sự quan tâm của các tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số. Comer cho biết: “Khi OCC là cơ quan quản lý chính của các ngân hàng được cấp phép theo Đạo luật Ngân hàng Quốc gia – cụ thể là các ngân hàng lớn nhất của quốc gia với tài sản từ 50 tỷ đến 3 nghìn tỷ đô la – Ủy ban tìm kiếm thông tin về việc OCC thực thi sự quan tâm của các tổ chức tài chính và mở rộng vào các doanh nghiệp crypto và liên quan đến crypto.”
Sau những phát triển này, OCC đã ban hành hướng dẫn mới cho các ngân hàng quốc gia và các hiệp hội tiết kiệm liên bang liên quan đến các hoạt động tài sản crypto. Thư Giải thích 1183, được phát hành vào tháng 3 năm 2025, đã chính thức thu hồi Thư Giải thích 1179, do đó loại bỏ yêu cầu về sự không phản đối giám sát cho các hành động bao gồm lưu ký tài sản crypto, dịch vụ dự trữ stablecoin và tham gia vào các mạng công nghệ sổ cái phân tán (DLT).
Thêm vào đó, OCC đã rút khỏi một số tuyên bố liên cơ quan liên quan đến rủi ro tài sản crypto. Mặc dù các ngân hàng không còn yêu cầu phải có sự chấp thuận rõ ràng từ OCC, nhưng họ vẫn phải thực hiện các hoạt động liên quan đến crypto theo cách được coi là an toàn và hợp lý, tuân thủ các luật liên quan và thực hiện các khung quản lý rủi ro nghiêm ngặt.
