Vụ Kiện Citibank Liên Quan Đến Lừa Đảo Tình Cảm
Một người đàn ông ở Texas đang kiện gã khổng lồ tài chính Citibank với cáo buộc rằng ngân hàng này đã tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo trong một kế hoạch lừa đảo tình cảm trị giá 20 triệu đô la. Các vụ lừa đảo kiểu “pig butchering” thường liên quan đến việc kẻ lừa đảo chiếm được lòng tin của nạn nhân theo thời gian, nhằm thuyết phục họ đầu tư tài sản kỹ thuật số hoặc tiền mặt vào các trang web giả mạo mà chúng kiểm soát.
Chi Tiết Vụ Lừa Đảo
Michael B. Zidell cho biết trong các tài liệu tòa án mới nộp rằng anh đã được liên hệ trên Facebook vào đầu năm 2023 bởi một người tự xưng là chủ doanh nghiệp ở California tên là Carolyn Parker. Zidell cho biết anh cảm thấy một mối quan hệ tình cảm đang phát triển với Parker, người đã nói với anh rằng cô đã đầu tư vào các token không thể thay thế (NFTs) trên một trang web có tên “OpenrarityPro.com” và đã kiếm được hàng triệu đô la từ các khoản đầu tư.
Zidell đã gửi 43 chuyển khoản tổng cộng 20 triệu đô la đến các tài khoản khác nhau để “tạo thị trường” cho NFTs trên OpenrarityPro.com theo chỉ dẫn của Parker. Trong số đó, 12 chuyển khoản trị giá gần 4 triệu đô la đã được gửi đến một tài khoản Citibank mang tên Guju, Inc. Khoảng một tháng sau khi Zidell bắt đầu đầu tư, OpenrarityPro.com hiển thị tài khoản của anh có giá trị hơn 300 triệu đô la. Tuy nhiên, khi anh cố gắng rút một phần số tiền, anh được thông báo rằng anh sẽ phải gửi thêm tiền để trang trải một “khoản đặt cọc rủi ro”, theo các tài liệu tòa án.
Phản Ứng và Luận Điểm Từ Các Luật Sư
Vào cuối tháng Tư, trang web OpenrarityPro.com đã biến mất, và Zidell bắt đầu nghi ngờ rằng mình là nạn nhân của một vụ lừa đảo. Các luật sư của Zidell lập luận trong các tài liệu tòa án rằng Citibank đã không thực hiện đầy đủ sự thẩm định cần thiết đối với tài khoản Guju. Họ cho biết:
“Trong các tài liệu mở tài khoản cho Guju, Inc., khách hàng của họ tuyên bố rằng họ sẽ không nhận bất kỳ chuyển khoản nào, và tổng giá trị của các chuyển khoản mà họ sẽ gửi sẽ dưới 250.000 đô la mỗi tháng. Thực tế, các chuyển khoản mà họ nói sẽ gửi là các chuyển khoản 8.000 đô la đến Trung Quốc. Thực tế rõ ràng là khác. Tài khoản đã nhận không dưới mười hai (12) chuyển khoản từ nguyên đơn và hàng chục từ những người khác. Một số chuyển khoản ra ngoài vượt quá 2.000.000 đô la. Tệ hơn nữa, tài khoản đã tuyên bố doanh thu gộp hàng năm là 300.000 đô la, trong khi Guju đã nhận được hơn 12 lần số tiền đó chỉ từ nguyên đơn trong hai tuần. Chuyển khoản đầu tiên từ nguyên đơn đã vượt quá doanh thu hàng năm mà Guju tuyên bố gần 50%.”
Các luật sư của Zidell cũng lập luận rằng Citibank đã hoạt động một cách liều lĩnh và đã cung cấp “sự hỗ trợ đáng kể” cho Parker và các đồng phạm của cô bằng cách mở tài khoản ngân hàng và cung cấp dịch vụ. Họ nhấn mạnh:
“Bị đơn có trách nhiệm như một người trợ giúp và đồng phạm vì họ, trực tiếp hoặc gián tiếp, biết về hành vi sai trái của Doanh nghiệp NFT, vì các giao dịch liên quan rõ ràng mâu thuẫn với các tài liệu mở tài khoản và vi phạm… ‘dấu hiệu cảnh báo.’ Bị đơn đã hỗ trợ một cách vật chất cho người bán hoặc phát hành chứng khoán và do đó, có trách nhiệm liên đới với người bán hoặc phát hành và ở mức độ tương tự như người bán hoặc phát hành.”
