New Zealand Ngừng Hoạt Động Máy ATM Tiền Điện Tử
New Zealand đã quyết định ngừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử và giới hạn các chuyển khoản tiền mặt quốc tế ở mức 5.000 USD như một phần của các cải cách toàn diện nhằm ngăn chặn rửa tiền và tài chính tội phạm. Bộ trưởng Tư pháp phụ trách, Nicole McKee, đã công bố cuộc cải cách này trong một tuyên bố vào thứ Tư.
Các Cải Cách Mới
Một dự luật mới sẽ được giới thiệu để mở rộng quyền lực thực thi cho cảnh sát và các cơ quan quản lý, cho phép Đơn vị Tình báo Tài chính thu thập dữ liệu tài chính rộng hơn về những người có liên quan, đồng thời khởi xướng tham vấn về một khoản thuế để tài trợ cho chế độ này. “Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm đến tội phạm, không làm khó các doanh nghiệp hợp pháp bằng những thủ tục hành chính không cần thiết,” McKee cho biết trong tuyên bố của mình.
“Chúng tôi muốn New Zealand trở thành một trong những nơi dễ dàng nhất trên thế giới để thực hiện kinh doanh hợp pháp và là một trong những nơi khó khăn nhất cho tội phạm ẩn náu.”
Giới Hạn Chuyển Khoản và Tác Động
Các cải cách bao gồm việc thiết lập giới hạn tối đa 5.000 USD cho mỗi chuyển khoản đối với các chuyển khoản tiền mặt quốc tế, nhằm trực tiếp ngăn chặn khả năng của các tổ chức tội phạm trong việc chuyển tiền ra nước ngoài, trong khi vẫn cho phép các chuyển khoản hợp pháp thông qua các kênh ngân hàng điện tử.
Một báo cáo vào tháng Tư của Nhóm Tư vấn Bộ trưởng về Tội phạm xuyên quốc gia, nghiêm trọng và có tổ chức cho thấy rằng tội phạm đã sử dụng các máy ATM này để “mua tiền điện tử và chuyển tiền điện tử đó trong vòng vài phút cho các tội phạm ở nước ngoài nhằm tài trợ cho việc nhập khẩu ma túy hoặc thực hiện các khoản thanh toán liên quan đến lừa đảo.”
Phản Ứng Từ Ngành Công Nghiệp
Các nhà lãnh đạo trong ngành đã phần lớn hoan nghênh việc siết chặt này như một bước cần thiết để hợp pháp hóa lĩnh vực này, nơi hiện có hơn 221 máy ATM, theo dữ liệu từ Coin ATM Radar. “Chúng tôi đã quan sát thấy sự phát triển nhanh chóng của các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc trong một thời gian, nhưng trong khi chúng tôi mong muốn thấy sự chấp nhận tiền điện tử, chúng tôi cũng muốn hỗ trợ sự phát triển đó theo cách giữ an toàn cho khách hàng và tuân thủ quy định,” Janine Grainger, đồng sáng lập nền tảng giao dịch tiền điện tử Easy Crypto có trụ sở tại New Zealand, cho biết với Decrypt.
“Vì lý do này, chúng tôi hoan nghênh lệnh cấm.” Grainger lưu ý rằng động thái này “đánh dấu sự trưởng thành – không phải là sự phá hủy – của lĩnh vực này” và không phải là điều bất ngờ. Cô cho biết những thay đổi này chủ yếu ảnh hưởng đến “các tình huống có rủi ro cao hoặc biên” thay vì người dùng hàng ngày, những người hiện nay ưa chuộng “các nền tảng an toàn hơn, minh bạch hơn như các sàn giao dịch uy tín” hơn là các máy ATM tiền điện tử với phí có thể lên tới 20%.
Arjun Vijay, người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Giottus, cho biết với Decrypt rằng “nếu không có các biện pháp bảo vệ đủ như KYC, thì việc các máy ATM Bitcoin bị cấm ở nhiều khu vực pháp lý là điều không thể tránh khỏi.” Ông chỉ ra rằng các máy ATM này “áp đặt phí chuyển đổi cao thường từ 5-10%”, khiến chúng “ít hấp dẫn hơn đối với những người dùng quan tâm đến chi phí” và chủ yếu thu hút những người tìm kiếm sự riêng tư hoặc muốn chuyển đổi tiền điện tử hoặc tiền mặt bất hợp pháp.
Lo Ngại Toàn Cầu
Việc siết chặt này diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng trên toàn cầu về vai trò của các máy ATM tiền điện tử trong gian lận và rửa tiền. Cơ quan giám sát tài chính của Australia, AUSTRAC, gần đây đã đặt lĩnh vực này “trong tình trạng cảnh giác” sau khi một lực lượng đặc nhiệm chỉ ra “các xu hướng đáng lo ngại” trong các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Tại Mỹ, Spokane, Washington, đã bỏ phiếu để cấm hoàn toàn các ki-ốt tiền điện tử sau khi dữ liệu của FBI cho thấy thiệt hại do gian lận liên quan đến các máy này lên tới 5,6 tỷ USD vào năm 2024.
