Cảnh Báo từ Cơ Quan Chống Rửa Tiền của EU
Cơ quan Chống Rửa Tiền của EU, hay còn gọi là AMLA, đã đưa ra cảnh báo cho các nhà quản lý và các nền tảng dịch vụ tài sản ảo, bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví lưu ký và máy ATM tiền điện tử. Bruna Szego, Chủ tịch của AMLA, cho biết điều này là “cần thiết” để khối này “được bảo vệ đầy đủ khỏi các rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố phát sinh từ lĩnh vực này.”
Nhiệm Vụ và Quy Định Mới
Tổ chức có trụ sở tại Frankfurt, bắt đầu hoạt động từ đầu tháng này, có nhiệm vụ đảm bảo 27 quốc gia của EU tuân thủ bộ quy định chống rửa tiền mới rộng lớn của mình. Trong một cuộc phỏng vấn với The Financial Times, Szego giải thích rằng các nhà quản lý sẽ được kỳ vọng đánh giá “chủ sở hữu có lợi của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử,” bao gồm “ai là cổ đông của họ và họ ở đâu.”
“Chúng tôi cần đảm bảo rằng các chủ sở hữu không liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố,” cô nói.
Szego cũng chỉ ra một số rủi ro cụ thể liên quan đến chống rửa tiền (AML) đối với thị trường tiền điện tử châu Âu, chẳng hạn như “các biện pháp kiểm soát không đồng nhất” giữa các quốc gia EU khác nhau, cũng như một thị trường “phân mảnh” nơi nhiều công ty đang cố gắng nhận được sự chấp thuận quy định theo MiCA. Cô lưu ý rằng có sự “áp dụng khác nhau” của các quy tắc giữa các cơ quan quốc gia.
Yêu Cầu và Quy Định Đối Với Các Công Ty Tiền Điện Tử
Anna Holmes, cộng sự cao cấp trong nhóm tranh tụng hình sự tại công ty luật Kingsley Napley của Vương quốc Anh, cho biết với Decrypt rằng điều quan trọng là các công ty hợp pháp trong lĩnh vực này sẵn sàng đáp ứng các yêu cầu của AMLA “tại từng khu vực pháp lý mà họ dự định hoạt động,” lưu ý rằng những yêu cầu này “có thể khác nhau” tùy thuộc vào quốc gia EU cụ thể.
Holmes cho rằng những tuyên bố cứng rắn của AMLA về tiền điện tử liên quan đến chống rửa tiền là “không có gì ngạc nhiên” và phản ánh cách tiếp cận nghiêm ngặt mà các cơ quan quản lý tương tự, chẳng hạn như Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), đã thực hiện.
Theo các quy định AML mới của châu Âu, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ bị cấm cung cấp hoặc tương tác với các ví ẩn danh và đồng tiền riêng tư. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) sẽ được kỳ vọng cung cấp “truy cập trực tiếp, ngay lập tức và không bị lọc” đến dữ liệu tài khoản tài sản tiền điện tử cho các cơ quan chính phủ, bao gồm các Đơn vị Tình báo Tài chính khác nhau của khối và Cơ quan Chống Rửa Tiền EU. Những quy tắc này sẽ được áp dụng hoàn toàn từ tháng 7 năm 2027 trở đi.
Cuộc Điều Tra Chống Rửa Tiền
Các công ty tiền điện tử hoạt động tại châu Âu không xa lạ gì với các cuộc điều tra chống rửa tiền lớn. Binance đã bị phạt 3,3 triệu euro bởi ngân hàng trung ương Hà Lan vì không tuân thủ quy trình đăng ký AML của mình vào tháng 7 năm 2022. Trong khi đó, các cơ quan chức năng Pháp đã mở một cuộc điều tra chống rửa tiền đối với công ty này vào tháng 1 năm 2025 giữa những nghi ngờ về tài trợ khủng bố, bao gồm buôn bán ma túy và gian lận thuế.
