Bài báo về Blockchain và Chống Rửa Tiền
Bài báo được phát hành bởi các nhà kinh tế của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đề xuất sử dụng blockchain như một lịch sử giao dịch để khắc phục những hạn chế mà các biện pháp chống rửa tiền (AML) hiện tại gặp phải khi xử lý các tài sản phi tập trung, chẳng hạn như tiền điện tử và stablecoin, nhằm bảo vệ các tổ chức tài chính.
Thách thức và Giải pháp
Sự phát triển của tiền điện tử và stablecoin đang thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống áp dụng những khái niệm mới để ngăn chặn việc sử dụng chúng cho các mục đích bất hợp pháp. Bài báo mới này đề xuất việc sử dụng blockchain để xác định điểm số tuân thủ AML cho mỗi địa chỉ tiền điện tử, giúp các tổ chức giải quyết những lo ngại về tuân thủ.
Bản tin có tiêu đề “Một Cách Tiếp Cận Để Tuân Thủ Chống Rửa Tiền Cho Tài Sản Tiền Điện Tử” nhận xét về sự không hiệu quả của các phương pháp hiện tại trong việc đánh giá xem quỹ tiền điện tử có hợp pháp hay không, do sự phụ thuộc vào các nhà điều hành phi tập trung, không xác định, như các validator hoặc miner, để di chuyển các quỹ này.
Điểm AML và Ứng dụng
Các nhà kinh tế kêu gọi việc áp dụng cùng một cấu trúc làm cho tiền điện tử miễn nhiễm với các phương pháp AML truyền thống để đánh giá rủi ro liên quan đến việc xử lý một địa chỉ ví hoặc giao dịch cụ thể. “Khi toàn bộ lịch sử giao dịch trên blockchain là công khai, nó có thể cung cấp thông tin cho việc đánh giá mức độ liên quan của một đơn vị tài sản tiền điện tử cụ thể với các hoạt động bất hợp pháp trong quá khứ hoặc hiện tại,” bản tin nhấn mạnh.
Điểm AML được đề cập có thể được phát hành dựa trên lịch sử giao dịch này. Điểm AML sẽ được tạo ra trên thang điểm từ 0 đến 100, với các địa chỉ giữ 100 điểm là sạch nhất và 0 là rủi ro nhất. Điều này sẽ giúp các nền tảng ngân hàng, nơi tiền điện tử được đổi thành tiền tệ fiat, đánh giá xem họ có nên hoàn tất các giao dịch được yêu cầu hay từ chối tương tác với một địa chỉ bị đánh dấu.
Biện pháp Bảo vệ và Chấp nhận Rủi ro
Bài báo giải thích rằng các sàn giao dịch tiền điện tử, các nhà phát hành stablecoin và các ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp bảo vệ bằng cách xem xét các yêu cầu về điểm số tuân thủ AML tối thiểu cho việc rút tiền tiền điện tử, giúp ngăn chặn các quỹ từ các hoạt động bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính truyền thống.
Các tổ chức khác nhau sẽ có mức độ chấp nhận khác nhau đối với các địa chỉ có rủi ro cao, tùy thuộc vào nguyên tắc hoạt động, quyền tài phán và khung quy định của họ. Ví dụ, một cửa hàng bán thẻ quà tặng sẽ có mức độ chấp nhận cao hơn so với một ngân hàng cung cấp các tùy chọn đầu tư vào tiền điện tử.
