Cảnh báo về Hệ thống Tài chính Nigeria
Chủ tịch Cơ quan Chống Tham nhũng Nigeria đã đưa ra cảnh báo rõ ràng rằng hệ thống tài chính của Nigeria rất dễ bị tổn thương trước các hành vi lạm dụng quy mô lớn nếu các hoạt động tiền điện tử của đất nước vẫn không được quản lý. Ola Olukoyede, Chủ tịch Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC), mô tả tiền điện tử như một “cỗ máy mạnh mẽ của đổi mới toàn cầu và tạo ra sự giàu có.” Tuy nhiên, ông cũng cảnh báo rằng nó có khả năng “kích thích rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận.”
Những Rủi Ro và Cần Thiết Quy Định
Olukoyede nhấn mạnh rằng sự thiếu quy định làm mờ ranh giới giữa các nhà điều hành hợp pháp và những kẻ lừa đảo, khiến toàn bộ hệ sinh thái dễ bị khai thác.
“Tiền điện tử là dầu mỏ mới. Có rất nhiều tiền trong đó. Nhưng hệ sinh thái cần được quản lý đúng cách,”
Olukoyede nói.
“Nếu không có quy định đó, ngay cả những người chơi chân chính cũng sẽ gặp vấn đề. Thật đáng buồn, chúng ta đang thấy những người có liên quan chính trị và thậm chí những người được coi là hợp pháp lợi dụng tiền điện tử để rửa tiền.”
Hợp tác và Giáo dục Đầu tư
Ông chủ EFCC đã kêu gọi sự hợp tác với Hiệp hội Công nghệ Blockchain Nigeria (SIBAN) và các bên liên quan khác trong lĩnh vực blockchain. Ông kêu gọi hiệp hội ưu tiên giáo dục nhà đầu tư và tuân thủ, gợi ý rằng họ có thể đóng vai trò quan trọng như những người tố giác bằng cách báo cáo các hành vi sai trái.
“Bạn có thể hợp tác với chúng tôi để ngăn chặn rửa tiền. Bạn có thể tố giác. Bạn có thể là những người tố giác. Càng nhiều sự hiểu biết và đào tạo mà chúng tôi cung cấp, nền kinh tế của chúng ta càng mạnh mẽ hơn,”
ông nói thêm.
Phản hồi từ SIBAN
Đáp lại, lãnh đạo SIBAN, Obinna Iwuno, khẳng định sự sẵn sàng của hiệp hội đối với quy định, cho biết họ đã phát triển một bộ quy tắc đạo đức dựa trên các thực tiễn tốt nhất toàn cầu. Iwuno nhấn mạnh rằng SIBAN đã kêu gọi quy định từ lâu, kể từ năm 2018, để ngăn chặn dòng vốn ra nước ngoài và bảo vệ nền kinh tế. Lãnh đạo SIBAN cũng nhấn mạnh rằng hiệp hội rất muốn hợp tác với EFCC trong các chiến dịch chống lừa đảo, báo cáo gian lận và giáo dục nhà đầu tư.
Cân Bằng Giữa Quy Định và Đổi Mới
Ông lưu ý rằng SIBAN đã yêu cầu tuân thủ quy định “biết khách hàng của bạn” (KYC) cho các nền tảng tài sản kỹ thuật số và yêu cầu các nhà điều hành phải có các nhân viên tuân thủ chuyên trách. Tuy nhiên, Iwuno cũng cảnh báo về việc kìm hãm đổi mới, lưu ý rằng quy định phải đạt được sự cân bằng. Ông bày tỏ sự lạc quan rằng một mối quan hệ đối tác mạnh mẽ với EFCC sẽ giúp đạt được điều này, đảm bảo rằng dân số thanh niên năng động của Nigeria có thể tiếp tục đổi mới trong lĩnh vực này mà không làm cho đất nước phải đối mặt với các mối đe dọa như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
