Quá Trình Phát Triển Của Ngành Stablecoin
Quá trình phát triển của ngành stablecoin đang chịu ảnh hưởng nặng nề từ những tranh luận giữa các phe phái về khả năng sử dụng chúng cho mục đích tội phạm. Những người phản đối stablecoin thường chỉ ra các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp, trong khi những người ủng hộ lập luận rằng tính minh bạch của blockchain có thể giúp phát hiện những hành vi tội phạm này. Tuy nhiên, vẫn còn thiếu nhận thức về cách mà việc tích hợp sâu sắc stablecoin vào hệ thống tài chính toàn cầu có thể thúc đẩy việc sử dụng các thuộc tính của blockchain, như tính không thể thay đổi và tính minh bạch, để chống lại các tội phạm tài chính, ngay cả trong lĩnh vực tài chính truyền thống.
Ngành Công Nghiệp Stablecoin Đang Phát Triển
Ngành công nghiệp stablecoin đang phát triển mạnh mẽ, được hỗ trợ bởi sự rõ ràng trong quy định và các trường hợp sử dụng có ý nghĩa. Khả năng tạo điều kiện cho các giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí hơn so với các hệ thống ngân hàng truyền thống đã thúc đẩy việc áp dụng chúng trên toàn cầu. Giá trị tổng cộng đang lưu hành ước tính vượt quá 200 tỷ USD. Hiện nay, nhiều công ty công nghệ, tập đoàn bán lẻ và tổ chức tài chính truyền thống đang xếp hàng để phát hành stablecoin của riêng họ.
Nền kinh tế thanh toán có thể đang ở trên một cầu thang xoắn ốc, quay trở lại thời kỳ trước Nội chiến, khi Mỹ có hàng trăm ngân hàng địa phương, mỗi ngân hàng phát hành tiền tệ riêng của mình để sử dụng làm tiền hợp pháp. Mặc dù là một phần của các giao dịch hàng ngày, nhưng những đồng tiền đó không được chấp nhận quá xa ngân hàng phát hành. Nhìn lại, điều này có thể đã giữ một sự kiểm soát không mong muốn đối với bất kỳ nỗ lực nào nhằm làm mờ dấu vết tiền bạc.
Khả Năng Tương Tác Chuỗi Chéo
Hàng triệu người đã sử dụng các dịch vụ được xác minh để mua tiền điện tử. Việc so sánh các nhà cung cấp hàng đầu cho thấy sự nhanh chóng, đơn giản và minh bạch. Khởi đầu với Bitcoin, Ethereum và nhiều loại khác —> Tìm giao dịch của bạn hôm nay.
Ngược lại, với khả năng tương tác chuỗi chéo phát triển mạnh mẽ, có thể giả định rằng người dùng sẽ không phải vượt qua nhiều rào cản để chuyển đổi một stablecoin sang stablecoin khác hoặc bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào khác, hoặc chuyển đổi chúng sang tiền fiat. Tầm nhìn này về tương lai gần, được đánh dấu bởi dòng chảy vốn không ngừng và tức thì qua các khu vực pháp lý, tự nhiên dẫn đến các quy định nghiêm ngặt để giải quyết tài chính bất hợp pháp.
Thách Thức Trong Ngành Tài Chính Truyền Thống
Cấu trúc cổ hủ của tài chính truyền thống làm giảm hiệu quả các sáng kiến chống tội phạm. Điều này chủ yếu là vì mỗi ngân hàng hoặc tổ chức tài chính là một khu vườn có tường bao quanh, một hệ sinh thái khép kín mà trong đó cơ quan trung ương kiểm soát tất cả các quyền truy cập, quy trình và trải nghiệm của người dùng. Các chuyên gia tuân thủ tại mỗi tổ chức tài chính chỉ có thể điều tra các hoạt động tài chính diễn ra trong các bức tường ảo của tổ chức.
Bất kỳ khu vườn có tường bao quanh nào cũng chỉ chứa một bức tranh phần nào về khách hàng của họ. Các Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ được nộp bởi mỗi ngân hàng dựa trên một bức tranh không đầy đủ về khách hàng của họ, có thể dẫn đến việc báo cáo sai mức độ rủi ro. Thêm vào đó, tình trạng lỗi thời này gây ra sự không hiệu quả đáng kể cho các cơ quan thực thi pháp luật, vì họ phải riêng biệt thu thập quyền truy cập vào hồ sơ từ mỗi tổ chức tài chính mà thực thể đang bị điều tra có thể đã liên quan và sau đó tiến hành ghép nối một cách tỉ mỉ để tạo ra bức tranh hoàn chỉnh.
Tương Lai Của Stablecoin
Một thế giới với dòng chảy vốn linh hoạt, quốc tế trên các đường ray stablecoin sẽ cho phép các cơ quan thực thi pháp luật nghiên cứu các mẫu đáng ngờ bằng cách sử dụng thông tin không bị phân mảnh, đáng tin cậy và minh bạch được thu thập trực tiếp từ các blockchain. Việc truy tìm qua các khu vực pháp lý sẽ không phải điều hướng qua các thủ tục rườm rà.
Về một ghi chú kích thích tư duy hơn, một nền kinh tế thanh toán stablecoin mạnh mẽ sẽ thúc đẩy dòng vốn thường xuyên từ các tổ chức tài chính truyền thống sang các blockchain và ngược lại. Các khoản thu từ các tội phạm thực tế, chẳng hạn như buôn người, buôn bán ma túy và các tội ác bạo lực, cũng như các tội phạm crypto, chẳng hạn như hack tài chính phi tập trung, ransomware và lừa đảo crypto, có thể được rửa qua sự kết hợp của các sản phẩm tài chính truyền thống và crypto.
Kết Luận
Việc sử dụng dữ liệu trực tiếp từ các blockchain trong các sáng kiến chống rửa tiền (AML) có thể cung cấp thông tin kịp thời ngay cả về các tổ chức tội phạm chủ yếu sử dụng ngân hàng để đặt những thành quả từ các tội ác của họ. Một ví dụ điển hình, trong thời gian gần đây, tội phạm tài chính liên quan đến việc lẩn tránh lệnh trừng phạt đã thể hiện những mẫu như vậy, với các quỹ bị trừng phạt chảy qua lại giữa các hệ thống ngân hàng và stablecoin trong nỗ lực rửa tiền và né tránh các lệnh trừng phạt.
Sự xuất hiện của một cơ sở hạ tầng stablecoin phổ biến sẽ tạo điều kiện cho cộng đồng tuân thủ toàn cầu thấy cách mà tính minh bạch phổ quát của các blockchain công khai cho phép phản ứng nhanh chóng, tinh vi nhằm ngăn chặn và phát hiện tài chính bất hợp pháp. Điều này có thể thúc đẩy sự hợp tác cần thiết giữa các bộ phận chống tội phạm trong tài chính truyền thống và crypto, với mỗi bên chia sẻ thông tin liên quan để giao thoa.
Các nhà quản lý các sản phẩm tài chính truyền thống vẫn chưa nhận ra rằng những dấu vết ẩn dụ rải rác trên các blockchain có thể được sử dụng như những tín hiệu có cơ sở tốt để suy luận ý định của người dùng. Một ngành công nghiệp stablecoin, được tích hợp sâu sắc với hệ thống ngân hàng toàn cầu, sẽ ảnh hưởng đến việc sử dụng các tài sản này để làm cho mạng lưới tài chính toàn cầu an toàn hơn.
Bài viết này chỉ nhằm mục đích thông tin chung và không có ý định và không nên được coi là tư vấn pháp lý hoặc đầu tư. Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được nêu ở đây chỉ là của tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.
