Chấm Dứt Hoạt Động Của Nền Tảng Tiền Điện Tử Không Có Giấy Phép
Các cơ quan tài chính Kazakhstan đã chấm dứt hoạt động của 130 nền tảng tiền điện tử không có giấy phép và tịch thu 16,7 triệu USD tài sản kỹ thuật số trong một chiến dịch thực thi trên toàn quốc nhằm chống rửa tiền. Kairat Bizhanov, Phó Chủ tịch Cơ quan Giám sát Tài chính của đất nước, đã công bố kết quả thực thi tại một cuộc họp báo của chính phủ, lưu ý rằng luật pháp trong nước chỉ cho phép giao dịch tiền điện tử trên các nền tảng có giấy phép từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana và yêu cầu sự tích hợp với hệ thống ngân hàng truyền thống, theo một báo cáo của The Times of Central Asia.
Phát Hiện Mạng Lưới Chuyển Đổi Tiền Điện Tử
Các giám sát tài chính cũng đã phát hiện 81 mạng lưới bí mật chuyên chuyển đổi tiền điện tử thành tiền mặt, với tổng khối lượng giao dịch vượt quá 43 triệu USD. Bizhanov nhấn mạnh những điểm yếu liên tục trong hệ thống tài chính dựa trên tiền mặt, cho biết rằng tội phạm đã lợi dụng thẻ ngân hàng được đăng ký dưới danh tính giả để thực hiện các giao dịch chuyển tiền không thể truy vết giữa các bên ẩn danh.
Biện Pháp Kiểm Soát Tài Chính
Việc rút tiền mặt từ ATM trên toàn quốc đã đạt 24,1 tỷ USD trong khoảng thời gian đo lường, tăng 1,8 tỷ USD so với năm trước, với các ATM vẫn là một điểm yếu quan trọng trong hệ thống. Các cơ quan chức năng đã phản ứng bằng cách áp dụng các cơ chế kiểm soát nghiêm ngặt, yêu cầu nạp hơn 913 USD vào thẻ thanh toán, điều này hiện yêu cầu xác minh danh tính bắt buộc thông qua cơ sở dữ liệu của chính phủ và xác thực di động.
Các tổ chức tài chính phải bảo quản băng ghi hình từ các ATM trong sáu tháng, trong khi các nhà quản lý chuẩn bị yêu cầu xác thực sinh trắc học, nhận diện khuôn mặt và quét dấu vân tay cho tất cả các giao dịch dựa trên tiền mặt, theo báo cáo.
Ý Kiến Chuyên Gia Về Giám Sát Tài Chính
Khi được hỏi liệu các biện pháp như vậy có thể phục vụ như một mẫu cho các nền kinh tế đang phát triển hay có thể cấu thành sự giám sát tài chính quá mức, chuyên gia tư vấn về tội phạm mạng David Sehyeon Baek đã nói với Decrypt rằng sáng kiến này đại diện cho “một trong những thí nghiệm táo bạo nhất trong việc liên kết danh tính vật lý với tính minh bạch tài chính.”
“Trên giấy tờ, nó ngăn chặn việc giả mạo và làm cho việc tuân thủ có thể đo lường được,” ông nói, đồng thời cảnh báo rằng nếu không có sự giám sát thích hợp, các hệ thống như vậy có thể “biến thành công cụ giám sát.”
Baek nhấn mạnh rằng các quốc gia thực hiện các hệ thống tương tự “phải cân nhắc tính tỷ lệ một cách cẩn thận – đảm bảo rằng các mục tiêu chống tội phạm không làm suy yếu quyền riêng tư của công dân hoặc tạo ra các cơ sở dữ liệu sinh trắc học vĩnh viễn dễ bị lạm dụng.”
“Trong tay đúng, sinh trắc học có thể củng cố niềm tin kỹ thuật số; trong tay sai, nó có thể bình thường hóa sự minh bạch tài chính hoàn toàn,” ông giải thích.
