Binance và yêu cầu thắt chặt tiêu chuẩn tuân thủ
Binance đã nhận được yêu cầu thắt chặt các tiêu chuẩn về rủi ro và tuân thủ sau các cuộc kiểm tra tại chỗ từ Cơ quan Giám sát và Giải quyết Thận trọng Pháp (ACPR). Theo một báo cáo gần đây của Bloomberg, các cơ quan chức năng Pháp đã tiến hành kiểm tra đối với Binance và hàng chục sàn giao dịch khác kể từ cuối năm ngoái.
Mục đích của các cuộc kiểm tra
Nỗ lực này nhằm xác định những nền tảng tiền điện tử nào đã đăng ký cung cấp dịch vụ tại quốc gia này có thể được cấp phép hoạt động trên toàn Liên minh Châu Âu trong những tháng tới. Các cuộc kiểm tra tuân thủ liên quan đến việc đánh giá các tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố được thực hiện trên hàng trăm nền tảng cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Châu Âu.
Kết quả kiểm tra và phản hồi từ Binance
Cơ quan giám sát Pháp, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, đã kiểm tra các hoạt động địa phương để xác minh sự tuân thủ với khung đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số của mình, được gọi là PSAN. Theo những nguồn tin quen thuộc với vấn đề này, Binance và Coinhouse là hai trong số những công ty mà các cơ quan chức năng Pháp đang xem xét.
Kết quả của các cuộc kiểm tra cho thấy sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới được yêu cầu thắt chặt các biện pháp tuân thủ và kiểm soát rủi ro.
Khi được hỏi về cuộc kiểm tra, Binance đã trả lời Bloomberg rằng các cuộc kiểm tra định kỳ là một “phần tiêu chuẩn của việc giám sát các thực thể được quản lý.” Trong khi đó, ACPR và Coinhouse từ chối bình luận về cuộc xem xét.
Chuyển mình của Châu Âu trong quản lý tiền điện tử
Các cuộc kiểm tra trên các nền tảng tiền điện tử diễn ra vào thời điểm Châu Âu đang chuyển mình để cấp phép tài chính tập trung hơn đối với thị trường tiền điện tử. Tháng trước, Pháp, Áo và Ý đã kêu gọi cơ quan giám sát thị trường của EU, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA), bắt đầu giám sát trực tiếp các công ty tiền điện tử lớn và thắt chặt các quy định trong khu vực.
Kể từ đó, EU đã cố gắng thực hiện các quy định và chế độ cấp phép xuyên biên giới để giữ cho các tiêu chuẩn đồng nhất giữa các quốc gia khác nhau.
Vấn đề tuân thủ của Binance trong quá khứ
Trong quá khứ, Binance đã gặp vấn đề với các cơ quan chức năng địa phương liên quan đến các tiêu chuẩn tuân thủ và các biện pháp chống rửa tiền. Một trong những lĩnh vực chính gây lo ngại là các thực tiễn về chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC) của nền tảng này.
Các nhà quản lý đã cáo buộc sàn giao dịch cho phép người dùng giao dịch và chuyển tiền mà không thực hiện các kiểm tra danh tính đầy đủ, điều này có thể tạo điều kiện cho việc rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Kiểm tra tại Úc và các vấn đề khác
Gần đây nhất, vào tháng 8 năm ngoái, Binance Australia đã bị kiểm tra vì các hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của mình. Cơ quan tài chính Úc đã nêu ra một số mối quan tâm liên quan đến các đánh giá độc lập của Binance, tỷ lệ nhân viên nghỉ việc cao và sự giám sát không đủ của ban quản lý cấp cao địa phương.
Công ty đã được cho 28 ngày để chỉ định các kiểm toán viên bên ngoài cho sự xem xét và lựa chọn của AUSTRAC. Sàn giao dịch cũng phải thực hiện các biện pháp kiểm soát mạnh mẽ hơn, bao gồm xác định khách hàng chặt chẽ, thẩm định kỹ lưỡng và giám sát giao dịch hiệu quả trong khoảng thời gian đã xác định.
Vấn đề pháp lý tại Hoa Kỳ
Năm 2023, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ và Bộ Tư pháp đã đệ đơn kiện Binance vì các vi phạm luật chống rửa tiền và hoạt động một nền tảng giao dịch không đăng ký. Điều này đã dẫn đến một thỏa thuận 4,3 tỷ đô la, một trong những thỏa thuận lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử, cùng với sự từ chức và giam giữ của người sáng lập Changpeng “CZ” Zhao.
Năm 2021, Binance đã rời khỏi các thị trường châu Á do các quy định tuân thủ nghiêm ngặt hơn. Tuy nhiên, kể từ đó, công ty đã quay trở lại thị trường bằng cách mua lại sàn giao dịch Gopax của Hàn Quốc.
Vào tháng 7, khi Singapore siết chặt các nền tảng tiền điện tử không có giấy phép, sàn giao dịch đã có thể hoạt động mà không bị chú ý ngay cả khi không có giấy phép vì 400 nhân viên của họ tại Singapore chỉ làm việc từ xa trong khi cơ sở hoạt động của họ vẫn ở nước ngoài.
