Vụ Lừa Đảo Tiền Điện Tử Quốc Tế
Tiền điện tử đã trải qua một lịch sử dài với nhiều vụ lừa đảo, và mới đây đã thêm một chương mới, kéo dài qua nhiều châu lục và liên quan đến hàng tỷ đô la. Các công tố viên Anh đã kết tội Zhimin Qian, còn được biết đến với tên Yadi Zhang, vì đã tổ chức một vụ lừa đảo đầu tư kiểu Ponzi hoạt động tại Trung Quốc. Kế hoạch này đã lôi kéo hơn 100.000 nhà đầu tư, những người đã đổ hàng tỷ vào một doanh nghiệp quản lý tài sản có vẻ hợp pháp.
Quá Trình Điều Tra và Kết Tội
Qian đã bị bắt ở York vào năm 2024 sau nhiều năm lẩn trốn và đã nhận tội tại một tòa án ở London vào tháng 9 năm 2025 với các cáo buộc về việc sở hữu tài sản phạm tội và rửa tiền. Vào ngày 11 tháng 11, cô đã bị Tòa án Crown Southwark tuyên án 11 năm và 8 tháng tù giam. Các cơ quan chức năng cho biết việc kết tội của cô theo sau một trong những cuộc điều tra tài chính phức tạp nhất từng được thực hiện bởi Cảnh sát Metropolitan, liên quan đến sự phối hợp quốc tế và việc truy tìm chi tiết các tài sản kỹ thuật số.
Trong quá trình điều tra, cảnh sát Anh đã phát hiện một kho cryptocurrency lớn bất thường liên quan đến vụ lừa đảo. Hơn 61.000 Bitcoin (BTC) đã bị tịch thu, khiến đây trở thành một trong những vụ thu hồi crypto lớn nhất được xác nhận tại Vương quốc Anh. Tại các giá trị thị trường trong quá trình tố tụng, số tiền này trị giá 5 tỷ bảng, tương đương khoảng 6,55 tỷ USD. Các thủ tục thu hồi dân sự vẫn đang diễn ra để xác định cách thức các quỹ này sẽ được trả lại cho các nạn nhân.
Vai Trò của Các Cộng Sự
Một số cộng sự của Qian cũng đã bị kết tội vì vai trò của họ trong việc chuyển và rửa tiền bị đánh cắp. Seng Hok Ling nhận án bốn năm và mười một tháng tù, trong khi Jian Wen bị tuyên án sáu năm và tám tháng. Các cá nhân khác liên quan đến vụ lừa đảo ban đầu đã bị truy tố tại Trung Quốc, nơi hơn tám mươi người đã bị kết tội.
Chiến Lược Rửa Tiền
Giữa năm 2014 và 2017, Zhimin Qian đã điều hành một hoạt động đầu tư quy mô lớn tại Trung Quốc thông qua một công ty có tên Lantian Gerui. Kế hoạch này nhắm đến các nhà đầu tư bình thường với những lời hứa về lợi nhuận bất thường cao, thu hút hàng tỷ đô la tổng đầu tư. Sau khi kế hoạch sụp đổ và nhiều vụ truy tố xảy ra, Qian đã rời Trung Quốc vào tháng 7 năm 2017 mang theo một ví điện tử chứa hàng chục nghìn Bitcoin.
Cô đã nhập cảnh vào Vương quốc Anh vào tháng 9 năm 2017 bằng hộ chiếu St. Kitts và Nevis. Các cơ quan chức năng Anh sau đó đã xác nhận sự xuất hiện và di chuyển của cô qua châu Âu dưới nhiều bí danh khác nhau. Cô đã giữ một hình ảnh thấp trong khi quản lý việc chuyển đổi tiền lừa đảo thành crypto và tiền mặt.
Cuộc Điều Tra và Tịch Thu Tài Sản
Vào tháng 10 năm 2018, các điều tra viên của Vương quốc Anh đã tìm kiếm nơi cư trú của cô ở Hampstead và vào ngày hôm sau đã tịch thu một hộp an toàn. Bên trong, họ đã tìm thấy một ví kỹ thuật số chứa 4.741,36 Bitcoin, khi đó trị giá khoảng 25,2 triệu bảng. Chiến lược rửa tiền của cô liên quan đến việc di chuyển giữa tiền fiat và crypto, phân tán quỹ qua nhiều ví và trung gian, và cố gắng tái đưa tài sản vào nền kinh tế thông qua các giao dịch mua sắm xa xỉ và bất động sản có giá trị cao.
Mọi thứ bắt đầu lộ diện khi các hoạt động tài chính đáng ngờ liên quan đến các giao dịch bất động sản kích hoạt các cảnh báo xuyên biên giới. Các cơ quan chức năng Anh đã tiến hành một cuộc điều tra sâu hơn, và vào tháng 4 năm 2024, các sĩ quan Cảnh sát Metropolitan đã bắt Qian ở York cùng với cộng sự của cô, Seng Hok Ling. Các điều tra viên đã tịch thu các thiết bị điện tử mã hóa, hộ chiếu giả, tiền mặt, vàng và hơn 61.000 Bitcoin, sau này được xác nhận là có nguồn gốc từ mạng lưới rửa tiền.
Đòi Hỏi Bồi Thường từ Các Nạn Nhân
Các nạn nhân của vụ lừa đảo Lantian Gerui đã kêu gọi rằng Bitcoin bị tịch thu nên được trả lại cho họ thay vì bị nhà nước Anh giữ lại.
Các đại diện pháp lý đại diện cho một số nhóm nạn nhân đã công khai tuyên bố rằng cryptocurrency bị đóng băng là tài sản hợp pháp của những nhà đầu tư bị lừa đảo. Các luật sư William Glover và Stephen Cartwright đã lập luận rằng các nạn nhân có quyền thu hồi tài sản của họ từ Bitcoin hiện đang bị giữ dưới quyền tài phán của Vương quốc Anh, lưu ý rằng các quỹ đó đã nằm ngoài tầm với trong nhiều năm.
Các Vấn Đề Pháp Lý Phát Sinh
Theo Đạo luật Tài sản Tội phạm của Vương quốc Anh, các nạn nhân tìm kiếm bồi thường phải nộp đơn theo Điều 281 để khẳng định quyền lợi sở hữu đối với các tài sản bị tịch thu. Dịch vụ Công tố Hoàng gia đã xác nhận rằng họ sẽ hoãn bất kỳ đơn xin chuyển nhượng nào theo Điều 266 trong khi cho các bên bị ảnh hưởng thời gian để tìm kiếm tư vấn pháp lý và nộp đơn yêu cầu. Cách tiếp cận này cho phép phối hợp giữa các nạn nhân cá nhân, đại diện pháp lý và các cơ quan chức năng giám sát quá trình thu hồi dân sự.
Hai câu hỏi pháp lý lớn đã xuất hiện từ các thủ tục. Câu hỏi đầu tiên liên quan đến cách thức định giá bồi thường, liệu bồi thường có nên tương ứng với các khoản lỗ ban đầu được định giá bằng nhân dân tệ hay giá trị thị trường hiện tại của Bitcoin bị tịch thu, đã tăng mạnh kể từ khi bị tịch thu. Câu hỏi thứ hai liên quan đến cách thức hòa giải các yêu cầu quốc tế cạnh tranh. Các công tố viên đã đề xuất một khuôn khổ bồi thường được giám sát bởi tòa án để quản lý việc phân phối quỹ và giải quyết các yêu cầu chồng chéo từ nhiều quyền tài phán. Kế hoạch này vẫn đang được xem xét bởi tòa án và có thể gặp phải những thách thức về việc thực thi và ưu tiên giữa các bên yêu cầu.
Thách Thức trong Việc Thu Hồi Tài Sản
Nhiều nạn nhân đã nhận được bồi thường một phần thông qua các cơ chế được thiết lập tại Trung Quốc, mặc dù một số lượng đáng kể vẫn chưa được trả và hiện đang tìm kiếm sự thu hồi thông qua các tòa án của Vương quốc Anh. Các nhà phân tích pháp lý và các báo cáo độc lập đã chỉ ra một số rào cản mà các bên yêu cầu phải đối mặt, bao gồm khó khăn trong việc chứng minh quyền sở hữu đối với Bitcoin cụ thể, cần phối hợp với các cơ quan chức năng Trung Quốc, và khả năng các tòa án có thể ưu tiên việc hoàn trả các khoản lỗ ban đầu thay vì trao giải thưởng cho lợi nhuận liên quan đến sự tăng giá của Bitcoin.
Những Vấn Đề Lớn trong Thế Giới Tiền Điện Tử
Những năm đầu của tiền điện tử chứng kiến một số tội phạm tài chính lớn nhất trong lịch sử kỹ thuật số. Các vụ việc như OneCoin và PlusToken đã phơi bày cách thức hoạt động của các mạng lưới lừa đảo trước khi các hệ thống tuân thủ hiện đại xuất hiện. OneCoin, được mô tả trong nhiều hồ sơ thực thi như một kế hoạch kim tự tháp toàn cầu, đã thu thập hàng tỷ đô la từ các nhà đầu tư mà không bao giờ sử dụng một blockchain thực sự. Các nhà điều hành PlusToken đã huy động được khoảng 2-3 tỷ đô la trong crypto trước khi biến mất.
Các phương pháp rửa tiền đã phát triển nhanh chóng khi các vụ bê bối này diễn ra. Trong những năm đầu, tội phạm đã dựa vào các sàn giao dịch và ví lưu ký được quản lý kém để che giấu các quỹ bị đánh cắp. Khi các kênh đó bị thắt chặt, việc rửa tiền bắt đầu chuyển sang các công cụ làm mờ trên chuỗi như mixers, các giao thức tài chính phi tập trung và cầu nối xuyên chuỗi. Các vụ hack cầu lớn và khai thác hợp đồng thông minh cũng trở thành cả nguồn gốc của việc đánh cắp và cách để che giấu các quỹ hiện có. Các nhóm hack liên kết với nhà nước đã bắt đầu sử dụng việc đánh cắp cryptocurrency để tiếp cận các tài sản ngoại tệ có thể chuyển đổi.
Phản Ứng của Các Cơ Quan Chức Năng
Các cơ quan chức năng và các nhà quản lý đã mở rộng cách tiếp cận của họ để đáp ứng. Các nền tảng phân tích blockchain đã làm cho việc truy tìm tiền kỹ thuật số qua nhiều chuỗi trở nên khả thi, dẫn đến các vụ tịch thu và truy tố phối hợp. Vào năm 2022, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã áp đặt lệnh trừng phạt đối với mixer Tornado Cash sau khi theo dõi hàng tỷ đô la bị rửa qua nó, đặt ra những câu hỏi pháp lý mới về cách thức luật tài chính áp dụng cho mã phi tập trung. Nghiên cứu từ các công ty như Chainalysis cho thấy rằng trong khi hoạt động crypto bất hợp pháp vẫn đo được hàng tỷ đô la, tỷ lệ của nó trong tổng thị trường đã giảm khi các sàn giao dịch và dịch vụ thanh toán đã cải thiện việc giám sát.
Thách Thức trong Việc Thu Hồi Tài Sản Bị Đánh Cắp
Việc thu hồi tài sản bị đánh cắp vẫn là một thách thức kỹ thuật và pháp lý. Các điều tra viên có thể tịch thu các khoản nắm giữ lớn khi quyền sở hữu ví được chứng minh, nhưng việc bồi thường thường bị đình trệ do tranh chấp về định giá và quyền tài phán. Chu trình này tiếp tục khi tội phạm tạo ra các phương pháp che giấu mới, các điều tra viên nâng cao công cụ truy tìm, và các tòa án làm việc để chuyển đổi bằng chứng kỹ thuật số thành sự thu hồi tài chính công bằng. Nạn nhân cuối cùng vẫn là người dùng, và vòng lặp này vẫn tiếp diễn.
